토요일에 펀드사 홈페이지에서 신청했는데 월요일 오전에 펀드 확정이 된다고 하더군요. 순자산은 어떻게 계산되나요?

1. 개방형 펀드의 청약가격은 당일 주식시장 마감 후 펀드가 공시하는 순자산을 기준으로 결정됩니다. 즉, 평일 오후 3시 이전에 펀드를 청약하는 경우, 당일 장 마감 후 펀드사가 공시하는 펀드의 순가액을 기준으로 청약가격이 결정됩니다. 영업일 오후 3시 이후 또는 공휴일에 펀드를 청약하는 경우, 다음 정상 영업일 마감 후 펀드회사가 공시하는 펀드 순가액을 기준으로 청약가격을 결정합니다. 투자자가 T데이에 제출한 청약신청은 일반적으로 T+1영업일에 등록기관에 의해 처리 및 확인되며, 투자자는 T+2영업일부터 청약성공 여부를 확인할 수 있습니다. 토요일 신청은 월요일에 제출된 신청서를 기준으로 하며, 순가치는 월요일 장 마감 후 계산되며 화요일에 펀드회사에서 확정됩니다.

2. 펀드의 순자산가치는 특정 시점의 펀드 자산의 총 시장가치에서 부채를 차감한 잔액으로, 펀드 보유자의 지분을 나타냅니다. 단위펀드의 순자산가치는 각 펀드단위가 대표하는 펀드자산의 순가치를 말한다.

즉, 해당 단위의 순 가치 = (총 자산 - 총 부채) / 총 펀드 단위 수입니다. 총 자산은 주식, 채권, 은행 예금 및 예금을 포함하여 펀드가 소유한 모든 자산을 의미합니다. 기타 증권 총부채는 펀드 운용 및 자금조달 과정에서 형성된 부채로서 타인에게 지급해야 할 각종 수수료, 펀드에 대해 지급해야 할 이자 등을 포함하며, 총 펀드 단위 수는 해당 시점에 발행된 총 펀드 단위 수를 의미합니다.