펀드 믹스를 사는 비결은 무엇입니까?

대부분의 투자자들은 단 하나의 펀드만 보유하지 않는다. 계획을 잘 세우지 않으면 반드시 한 가지 유형의 펀드를 사서 함께 오르락내리락하며 분산 투자 목적을 달성하지 못하거나 동시에 여러 개의 펀드를 보유하면 관리 혼란을 초래할 수 있기 때문이다.

계획적으로 펀드 포트폴리오를 구축하는 것이 필요하다. 효과적인 펀드 포트폴리오를 구축하려면 관련성, 변동성, 수익성이라는 세 가지 핵심 요소를 고려해야 합니다.

한 펀드는 어떤 요인의 영향으로 변동이 심하고, 다른 펀드에 미치는 영향은 매우 적다. 두 펀드를 합치면 변동성이 평준화되고 약화된다. 연관성이 낮을수록 다양성의 효과가 좋아진다. 우리는 서로 다른 펀드 유형, 다른 자산 투자 방향, 다른 펀드 회사, 다른 펀드 매니저로부터 연관성을 검사할 수 있다.

예를 들어, 나는 펀드 회사 A 의 주식형 펀드, 펀드 회사 B 의 채권형 펀드, 펀드 회사 C 의 화폐형 펀드를 선택했다. 이런 조합은 단기 변동의 위험을 효과적으로 낮출 수 있지만, 동시에 장기 수익의 총가치를 낮출 수 있다. 위험과 수익은 항상 편향되고 절충될 것이다.

포트폴리오를 구축하는 것은 포트폴리오를 전체적으로 보는 것이고, 포트폴리오는 고정불변이 아니다. 시장 상황에 따라 제때에 조정해야 하는데, 창고 위치 조정과 자금 교체가 포함된다. 조정을 하기 전에 적절한 대체 대상이 언제 있는지, 조정이 완료될 때까지 전체 포트폴리오가 균형을 이룰 수 있는지 반드시 고려해야 합니다. 펀드 믹스의 구축은 뷔페를 먹는 것이 아니라 무엇을 보면 고르는 것이 아니라 균형 잡힌 조화에 주의하여 풍족하고 영양이 풍부해야 한다.

일반적으로 4 ~ 7 개 펀드의 조합이 더 적합하다. 일정한 조정 공간이 있어 관리도 복잡하지 않다.

현재 시장에는 많은 펀드 포트폴리오가 있습니다. 즉, 전문 관리를 통해 펀드 포트폴리오를 일치시킬 수 있도록 도와주는 것입니다.