미국 금융위기가 우리나라에 미친 영향과 계몽: 2008년 미국 금융위기의 계몽

세계경제가 발전하면서 금융위기도 자주 발생한다. 현대의 첨단 정보 기술은 국제 금융 시장이 전례 없는 깊이와 폭으로 발전할 수 있게 했으며, 한편으로는 이러한 변화는 다양한 국가의 경제 발전을 위한 더 나은 외부 조건을 제공했으며 경제 발전 과정에서 발생하는 자본 부족 문제를 해결했습니다. 한편, 이는 세계 경제와 국제 금융에도 일정한 영향을 미쳤습니다. 이러한 배경에서 1990년대 이후 여러 차례 금융위기가 발생하였고, 이러한 금융위기는 세계경제에 큰 손실을 가져왔고 여러 나라의 경제성장을 둔화시켰다. 위기의 영향을 받는 지리적 범위는 점점 더 넓어지고 있으며, 그 영향도 점점 더 깊어지고 있습니다. 21세기에 들어서면서 세계경제의 세계화와 지역경제통합의 추세는 더욱 뚜렷해지고 있으며, 일단 금융위기가 발생하면 이를 어떻게 확산시키고 금융위기의 확산과 확대를 방지할 것인지가 하나가 되었습니다. 국가가 경제를 적극적으로 발전시킬 때 고려해야 할 주요 문제 중 하나입니다.

1. 국제금융위기의 기원과 특징, 패턴

1. 위기의 원인은 유사하다. (1) 과잉 유동성. 1990년대 멕시코에서 발생한 금융위기 당시 멕시코는 경제성장을 촉진하기 위해 대규모의 외국자본을 유입하는 한편, 투기자금도 쏟아져 들어왔다. , 증권투자가 70~80%를 차지하며 자금유입으로 경제버블이 발생하였다. 아시아 금융위기 당시 동남아시아 국가들은 높은 경제성장을 유지하기 위해 막대한 외채를 차입했고, 소로스로 대표되는 헤지펀드는 투기를 이용해 해당 국가와 지역의 통화에 충격을 가해 단기적으로 막대한 이익을 추구했다. 동남아 주식시장, 외환시장, 부동산 시장에 대규모 국제 핫머니가 흘러들어 이들 자산의 가격을 끌어올리고 수많은 거품을 일으키고 있다. 서브프라임 모기지 사태 당시 연준의 저금리 정책으로 인해 미국 주식과 부동산 가격이 상승했고, 대규모 국제자금 유입으로 거품이 부풀어올랐다.

(2) 거시경제 정책 실수. 멕시코 위기 동안 멕시코의 경제 성장은 외국인 투자에 너무 많이 의존했습니다. 비록 외국인 투자가 멕시코 경제 발전을 촉진하는 데 일정한 역할을 했지만, 일단 외국인 투자가 감소하면 경제 성장은 정부의 능력이 약화됩니다. 지속 불가능하고 경제 불황을 초래할 것입니다. 동남아시아 국가들의 부적절한 환율정책이 아시아 금융위기의 주요 원인이었다. 동남아 국가들은 외국인 투자 유치와 경제성장 촉진을 위해 한편으로는 고정금리를 유지하고, 다른 한편으로는 금융자유화를 확대해 소로스에게 핫머니를 활용할 수 있는 기회를 제공해 왔다. 미국의 불합리한 통화정책도 서브프라임 모기지 사태의 원인이었다. 미국 통화정책의 지속적인 변화는 미국 부동산 가격 하락, 대출기관의 대출 상환 압력 증가, 부동산 거품 붕괴, 글로벌 규모의 서브프라임 모기지 위기 발발 등으로 직접적으로 이어졌습니다.

국제 자본 흐름에 대한 비효율적인 감독, 특히 단기 국제 핫머니의 영향으로 인해 아시아 위기와 멕시코 금융 위기가 발생했습니다. 파생금융상품으로 대표되는 금융혁신에 대한 감독부족이 미국 서브프라임 모기지 사태를 촉발했다.

2. 위기도 비슷하게 행동합니다. (1) 여러 위기가 주식시장 붕괴로 나타났습니다. 1997년 아시아 금융위기 당시 홍콩, 뉴욕, 도쿄, 런던, 파리, 프랑크푸르트, 멕시코, 모스크바 등의 주식시장은 모두 역사상 보기 드문 큰 충격을 겪으며 매우 큰 하락세를 보였습니다.

2007년 2월 13일 미국 서브프라임 모기지 사태가 터져 국제 금융위기로 발전했다. 미국, 유럽, 아시아 등 주요 금융시장의 주식시장은 다양한 수준으로 하락했다. 세계 여러 주요 경제도 약 30~40% 하락했는데, 이는 상대적으로 큰 하락폭이다.

(2) 위기로 인해 수많은 기업과 금융 기관이 파산했습니다. 미국에서 서브프라임 모기지 사태가 터진 뒤 수많은 중소은행이 파산했다. 위기가 악화되자 1889년 설립된 미국 최대 저축은행인 워싱턴 뮤추얼은 서브프라임 모기지 사태로 인한 부담을 감당하지 못해 2008년 9월 25일 JPMorgan Chase에 19억 달러에 인수됐다. , 파산 및 폐쇄; 2008년 3월 17일 Bear Stearns는 JPMorgan Chase에 2.4달러에 인수되었습니다. 그 후 Lehman은 파산했고 Merrill Lynch는 인수되었으며 Goldman Sachs와 Morgan Stanley는 변화를 겪었고 많은 금융 직원들은 일자리를 잃었습니다. 그 결과 글로벌 금융 시스템도 큰 타격을 입었습니다.

(3) 위기는 전 세계 여러 국가에서 경제 불황을 초래했습니다. 동남아시아 금융위기의 영향으로 태국, 인도네시아, 말레이시아, 필리핀의 경제성장률은 위기 이전 약 8%에서 1997년 3.9%로 떨어졌다. 1998년에는 위에서 언급한 4개국, 즉 홍콩, 한국, 심지어 일본의 경제가 모두 마이너스 성장을 보였습니다. 멕시코 금융위기 이후 멕시코의 경제성장률은 1994년 말 3%로 떨어졌고 인플레이션은 세 자릿수에 이르렀다.

2008년 미국의 서브프라임 모기지 사태로 촉발된 국제금융위기는 세계경제에 큰 영향을 미쳤고, 그 영향은 가상경제에서 실물경제로, 선진국에서 개발도상국으로 확산됐다. .

2. 미국 서브프라임 모기지 사태가 우리나라 경제에 미친 영향

미국 서브프라임 모기지 사태 당시 우리나라의 외환투자 일부가 큰 손실을 입고 미국으로 수출되는 일이 있었습니다. 주정부는 감소했지만 지방정부는 경제 시스템에 덜 영향을 받았습니다.

1. 이번 위기 동안 중국 금융기관은 다양한 수준의 손실을 입었습니다.

리먼 파산 이후 우리나라의 모든 주요 상업은행은 리먼 브라더스 홀딩스와 그 자회사가 발행한 채권을 일정 금액 보유하고 있었습니다. 미국 리먼 브라더스(Lehman Brothers)가 발행한 채권 규모는 총 1억 5,180만 달러로 ICBC 총 자산의 1만분의 1에 해당합니다. 2007년 9월 17일 중국은행은 리먼과 그 지주회사가 발행한 채권 7,562만 달러를 은행이 보유하고 있다고 발표했는데, 이는 그룹 총자산의 0.01%, 그룹 순자산의 0.19%에 해당한다. 9월 19일 중국 건설은행은 은행이 총 1억 9,140만 달러에 달하는 미국 리먼 브라더스 관련 채권을 보유하고 있다고 발표했는데, 이는 그룹 전체 자산의 0.019%, 그룹 순자산의 0.29%에 해당한다. 통계에 따르면 중국 내 ICBC, 중국은행, 중국건설은행, 교통은행, 초상은행, CITIC, 산업은행 등 7개 상장은행이 리먼 관련 자산을 총 7억2146만달러 보유하고 있다. 전체적으로 이번 위기 동안 우리나라의 주요 시중은행들은 미국 금융기관의 채권을 보유함으로써 다양한 규모의 손실을 입었지만, 주요 시중은행들이 보유하고 있는 채권자산이 총자산에서 차지하는 비중이 작았기 때문에, 시중은행에 미치는 영향 이익에 미치는 영향은 미미함.

2. 미국 금융위기로 인해 우리나라의 수출이 감소하고, 물량이 부족해지며, 경제성장이 둔화되었습니다. 미국 경제는 전 세계 경제 규모의 28%를 차지하며 세계 경제의 바로미터다. 이번 위기는 세계 경제에 필연적으로 영향을 미쳐 금융시장 혼란을 촉발할 것이며, 이는 중국의 경제 수출에 직접적인 영향을 미치고 중국 경제 쇠퇴의 속도와 깊이를 더욱 심화시킬 것이다. 중앙은행 자료에 따르면 우리나라의 대미 수출은 미국 소비지표 변화와 높은 상관관계가 있다. 미국 경제성장률이 1%포인트 둔화되면 우리나라의 수출은 6%포인트 감소한다. 따라서 미국의 경기 침체와 달러화 가치 하락은 중국의 수출 수요에 어느 정도 부정적인 영향을 미칠 것이며 이러한 부정적인 영향은 이미 나타났습니다. 또한, 이러한 금융 혼란은 미국의 투자, 소비, 고용 및 주민 소득에 영향을 미칠 것입니다. 실업률이 증가하면 국민 소득이 감소하고 소비 능력과 소비자 욕구가 감소합니다. 반면에 투자 지출은 증가하며 이는 중국의 대외 무역 수출에 매우 해로울 것이며 미국 국민의 소비 수요는 증가할 것입니다. 중국산 수입량 감소 불가피

3. 미국 서브프라임 모기지 사태의 계몽

미국 서브프라임 모기지 위기는 장기간 지속되어 우리나라 일부 금융기관에 영향을 미쳤다. 정도는 다양합니다. 이번 경제 위기의 영향은 다음과 같습니다.

1. 가상 경제와 실물 경제의 관계를 올바르게 처리합니다. 실물경제는 경제발전의 기초이며, 가상경제의 발전은 실물경제와 양립해야 한다. 그래야만 가상경제의 발전이 실물경제의 발전을 촉진할 수 있다. 실물경제가 지나치게 팽창하면 경제 거품이 생기고, 잘못된 정보가 만들어지기도 하고, 경제적 번영은 경기 침체로 이어질 수도 있고, 심할 경우 금융위기로 이어질 수도 있습니다. 따라서 가상경제의 발전은 현실경제와 단절되기보다는 서로 적응하고 촉진해야 한다. 현 단계에서 우리나라의 금융혁신과 파생상품은 극히 제한적이지만 우리나라는 조금이라도 변화를 막아야 하며 금융감독을 바탕으로 실물경제의 견고한 기반을 마련하고 최적화와 업그레이드를 추진하는 것이다. 산업구조의 질을 중시하고, 경제발전의 질을 중시하며, 대외무역과 내수를 달성하여 균형발전을 이룬다.