펀드에 대한 고정 투자 수익은 어떻게 계산하나요?

펀드에 대한 고정 투자의 경우 수입은 다음과 같이 계산됩니다.

고정 투자의 경우 펀드를 일괄 구매하며, 펀드의 순 가치는 구매할 때마다 다릅니다. 구매됩니다. 따라서 고정투자의 보유비용을 '평균비용'이라고도 합니다. 포지션 비용 = 총 투자금 / 총 지분, 총 투자는 매번 고정 투자 금액의 합, 총 지분은 매번 고정 투자 지분의 합, 고정 투자 지분 = 고정 투자 금액 / 펀드 순 가치.

제목과 같이 펀드의 순가치는 아래 표와 같다고 가정합니다. 1,000위안을 투자하기 시작하여 매월 100원을 투자하고 5개월 동안 투자합니다. 상환시 기금은 1.10 위안입니다.

총 투자액=100100*5=1500

총 지분=100117.65+142.86+125+111.11+90.91=1587.52

평균 비용= 총 투자/총 지분=1500/1587.52=0.945

고정 투자 수익률을 계산하는 방법에는 두 가지가 있습니다.

방법 1: 고정 투자 수익률=총 수입/총 투자 ?=(시장 가치 - 총 투자)/총 투자. 위 예시와 같이 (1.10*1587.52-1500)/1500=16.4% 입니다.

이 방법은 고정투자 횟수와 고정투자 기간을 고려하지 않고 계산할 뿐입니다. 단순히 투자한 자금을 원금으로 합산하면 되고, 기존(시장가치 - 원금)을 수익으로 사용하여 단순 수익률을 계산하는 것이 위에서 사용한 방법으로, 순가치가 다음과 같은 상황에 적합합니다. 사고 팔 때의 자금은 알려져 있지 않습니다.

방법 2: 고정 투자 수익률 = (펀드 순 가치 - 평균 비용) / 평균 비용. 위 예시와 같이 (1.10-0.945)/0.945=16.4%

펀드를 사고 팔 때 수익률은 (판매가-매수가)/매수가 입니다. 이는 일회성 구매 전략의 수익률입니다. 고정투자는 일괄 매수하므로 '매입가'는 '평균비용', '매도가'는 '매도 당시 펀드의 순가치'가 됩니다.

추가정보

펀드고정투자는 안전한 투자방법으로, 가장 큰 장점은 평균적인 투자비용과 타이밍의 리스크를 피할 수 있다는 점입니다. 위험도가 상대적으로 낮고 정기적인 투자, 모래 축적, 평균 비용, 위험 분산 등의 장점이 있습니다. 따라서 하락장이든 상승장이든 관계없이 펀드 고정투자는 일반 투자자에게 더 적합한 재무관리 방법입니다. 따라서 펀드 투자 시 반드시 피해야 할 세 가지 오해가 있습니다.

오해 1: 시장 진입 전 시장의 명확성을 기다립니다. 많은 투자자들은 바닥이 보이거나 시장이 명확해졌을 때 투자를 시작하고 싶어합니다. 그러나 실제로는 지금부터 과거의 K라인 차트를 보면 시장은 항상 명확하지 않습니다. 깨닫는 순간에는 기회는 지나간 것입니다.

오해 2: 이미 펀드를 구매했다면 고정 투자를 할 필요가 없다. 올바른 접근 방식: 유휴 자금은 기존 자금과 월별 저축으로 구분됩니다. 펀드 고정투자는 주로 잉여부분을 노려 연봉을 움직이게 한다.

오해 3: 시장이 약한 곳에서는 펀드 고정투자를 중단하라. 펀드 고정투자는 강세장과 약세장이 교대로 발생하는 것을 기반으로 하는 투자 전략으로, 동일한 펀드가 강세장에서는 더 작은 비중을 차지하고 약세장에서는 더 큰 비중을 차지함으로써 궁극적으로 비용을 상각하고 평균 수익을 얻습니다.

참고 자료: 중국 경제망 - 펀드 고정 투자 수익이 훨씬 더 좋습니다