펀드의 순가치는 1.0입니다. 10,000위안 상당의 펀드를 구매하면 얼마를 받을 수 있나요? 순자산은 1.5로 증가했다. 내가 얼마나 벌었나

소득 계산 공식은 다음과 같습니다. 소득 = 최근 순 가치 * 펀드 지분 - 순 청약 가치 * 펀드 지분(환매를 원할 경우 환매 수수료도 차감됩니다)

펀드단위 순자산가치, 현재 펀드의 순자산총액을 펀드의 지분총액으로 나눈 값이며, 각 펀드단위의 순자산가치를 말합니다. 이는 펀드의 총 자산에서 총 부채를 뺀 잔액을 펀드가 발행한 총 단위 수로 나눈 값과 같습니다. 계산 공식은 다음과 같습니다: 펀드 단위의 순 가치 = 총 순 자산/펀드 지분.

개방형 펀드 청약 및 환매는 이 가격으로 진행됩니다. 폐쇄형 펀드의 거래가격은 매수, 매도 행위가 발생할 때 알 수 있는 시장가격인 것과 달리, 개방형 펀드의 펀드 단위 거래가격은 청약 및 매도 행위가 발생할 때 아직 알 수 없는 가격에 따라 달라집니다. 환매행위 발생(단, 당일 장 마감 후 결정 가능). 단위펀드의 순자산가치를 계산하여 발표합니다.

개방형 펀드의 총 단위수는 당일 거래가 종료된 후 계산하여 당일 펀드의 순자산 가치로 나누어야 합니다. 투자자 청약 및 환매 기준으로 사용되는 해당 단위의 순자산 가치.

펀드 청약 및 환매는 매일 발생하므로 거래 기준이 되는 펀드 단위의 순자산가치는 매일 장 마감 후 계산해 익일 공시해야 한다.

펀드 보유 기간에 따라 환매율이 달라집니다. 보유 기간이 7일 미만인 경우 환매율은 환매 금액의 1.50%이며, 보유 기간이 7일 이상 1년 이하인 경우 환매율은 0.5%입니다.

보유기간이 1년 이상 2년 미만인 경우 환매율은 0.25%, 보유기간이 2년을 초과하는 경우 환매율은 0입니다. 또한, 각 펀드상품마다 상이할 수 있으며, 환매율도 기준에 맞게 정확히 정해져 있지 않을 수도 있습니다.

Southern Component Select Fund를 10,000위안으로 청약하고 순가치가 1.20위안인 경우 청약에 대해 지불한 최대 처리 수수료는 10,000*1.5%=150위안이며 구매 주식은 다음과 같습니다. (10,000-150)/1.2 =8208.33부.

3개월 후 펀드는 1.50위안으로 올랐고, 펀드 시가는 8208.33*1.5=12312.495위안이었다. 이때 환매할 경우 최대 환매수수료는 12312.495*0.5%=61.56위안이다. .

최종적으로 이 3개월 동안의 수익을 계산했습니다. 12312.495(총 시장 가치) - 61.56(상환 수수료) - 10000(비용) = 2250.935위안입니다.

마찬가지로 청약 당시 순가치가 1.0이라면 선취수수료, 청약수수료가 1%라고 가정할 때 구매한 펀드 지분은 다음과 같습니다. (10000-10000×1 %) ¼1.0=9900주, 순 가치가 1.5로 상승하면 펀드의 시장 가치는 9900×1.5=14850위안, 이익은 14850-10000=4850위안입니다. , 상환 수수료가 공제됩니다