펀드는 주말에 수입이 없나요?

사실 펀드는 주말에 보유 일수를 계산해 수익을 내는데, 계산이 안 되는 경우도 있다.

1. 펀드 보유일수

펀드 보유일수는 펀드매입확정일부터 펀드 환매확정일 전일까지를 계산하며, 기간간 자연일수를 계산합니다. 주말, 법정공휴일을 포함한 보유일수입니다.

예를 들어 투자자가 3월 3일 15시 이전에 펀드를 구매하고 3월 15시 이전에 펀드 환매를 신청한 경우입니다. 10일 기준 펀드매입 확정일자는 3월 4일, 환매확정일은 3월 11일, 펀드 보유기간은 7일(3월 4일부터 3월 10일까지 총 7일)이다.

펀드 지분 확정 후 주말도 보유일수에 포함되어 수익률을 계산하는 것을 알 수 있다.

다만 펀드 매입일과 확정일은 펀드 매입일과 확정일을 기준으로 산정되기 때문에 공휴일 전 2거래일 15시 이후에 펀드를 매수하는 경우, 주말 및 공휴일 전체로 보유일이 산정되지 않습니다.

예를 들어 , 투자자가 2월 28일(금)에 펀드를 구매한 경우 주말은 비거래일에는 펀드사가 3월 2일(월) 이전에 펀드 지분을 확정해야 하므로 펀드의 모든 일수는 3월 2일부터 계산되며, 2월 29일과 3월 1일은 전체 날짜에 포함되지 않으며, 펀드 수입 계산에도 포함되지 않습니다.

2. 펀드 보유 수입

Xicaijun의 이전 설명에 따르면 펀드의 모든 날짜와 수입은 펀드 수입은 구매확정일부터 계산됩니다.

일반 펀드 상품의 경우 펀드 판매 거래일, 즉 t일에 펀드가 판매되는 시점까지 펀드 수입이 계산됩니다. t일에 소득이 계산되지만 t1일 이후에는 소득이 계산되지 않습니다.

예를 들어 투자자가 2월 28일 금요일에 펀드를 매도하면 수익금은 2월 28일에 종료됩니다. 펀드 환매 확정일이 3월 2일, 2월 29일, 3월 1일로 연기되며, 펀드 보유 일수만 계산되며, 펀드 수입은 계산되지 않습니다.