자산배분 펀드 포트폴리오를 선택하는 방법은 무엇인가요? 자산배분 펀드 포트폴리오 선택 시 몇 가지 핵심 사항

시장에는 점점 더 많은 펀드 포트폴리오 상품이 있는데, 그 중 대부분이 자산배분 펀드 포트폴리오입니다. 간단히 말해서, 펀드를 구성하는 사람은 펀드매니저입니다. 당시에는 기본적으로 주식형 펀드를 할당하는 것이 아니라 채권, 통화, 금 및 기타 자산을 어느 정도 추가하는 것이 자산 배분 펀드 포트폴리오였습니다. 시중에서 흔히 볼 수 있는 자산펀드의 유형으로는 부분주식형 펀드, 부분채권형 펀드, 절대수익형 펀드, 해외주식형 펀드, 통화형 펀드, 상품선물펀드 등이 있으며, 자산배분형 펀드 포트폴리오는 이들을 단순히 결합하지 않습니다. 펀드를 결합하면 동일한 배분으로 좋은 자산배분 펀드 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 펀드운용사는 투자 목적, 펀드 포트폴리오의 위험과 수익 특성, 자신의 예리한 시장 감각 등을 토대로 다양한 유형의 자산을 균형있게 배분하여 완전하고 적절한 펀드 포트폴리오를 구축합니다. 우리 투자자들은 시중에 나와 있는 수많은 자산배분 펀드 조합 중에서 올바른 조합을 어떻게 선택해야 할까요?

첫째, 펀드 포트폴리오의 설정 시간이 너무 짧아 펀드 매니저의 진정한 강점을 반영하지 못하는 경우가 많습니다. 펀드 포트폴리오가 설정될 때 강세장에 직면하게 되면, 펀드 포트폴리오 수익은 시장 상승으로 이익을 얻을 수 있으며 펀드 포트폴리오의 실제 수익을 실제로 나타낼 수는 없습니다.

둘째, 변동성 투자할 때 가장 먼저 고려해야 할 것은 리스크이며, 언제나 리스크가 우선입니다. 데이터를 통해 우리 모두는 주식형 펀드의 수익률이 가장 높다는 것을 알고 있는데, 주식형 펀드를 구매하는 많은 사람들이 돈을 잃는 이유는 무엇일까요? 주식형 펀드는 변동성이 크고 위험요소가 높기 때문에 대부분의 사람들은 펀드가 돈을 잃으면 더 많은 손실을 두려워하고 버틸 수 없기 때문에 변동의 위험을 견딜 수 없습니다. 이는 선택한 투자 유형과 위험 허용 범위가 일치하지 않기 때문에 발생합니다. 그러므로 자신의 위험 감수도에 맞는 품종을 선택해야만 현명한 투자를 할 수 있습니다. 위험과 수익의 관점에서 볼 때, 다양한 자산의 위험계수는 내림차순으로 주식, 상품, 채권, 현금, 순수채권 인덱스 펀드 순입니다. 투자하기 전에 위험 허용 범위, 허용 가능한 변동성 및 최대 손실률을 명확히 하십시오. 즉, 필요한 대략적인 자산 배분 비율을 알고 그에 맞는 펀드 포트폴리오를 선택하는 것입니다.

셋째, 위험-수익률은 합리적인 기대수익률을 설정합니다. 기대수익률이 너무 높아서 펀드 포트폴리오가 이를 충족하지 못하면 투자 과정에 대한 자신감을 잃고 펀드 포트폴리오를 포기하게 됩니다. . 투자하다. 수익률 기대치가 상대적으로 높은 경우에는 더 높은 수익률을 얻는 대가로 위험 허용 범위를 적절하게 늘리는 것을 고려할 수 있습니다. 자산구조가 유사한 경우, 펀드 포트폴리오가 서로 다른 시점에 설정되었다면 샤프비율을 비교하고, 동시에 펀드 포트폴리오가 설정되었다면 연환산 수익률을 비교하여 더 나은 포트폴리오를 선택합니다.

넷째, 펀드 포트폴리오를 관리하는 관리자의 능력도 매우 중요합니다. 능력이 다르기 때문에 포트폴리오를 관리하는 사람에 따라 효과도 분명히 다를 것입니다. 운용사의 자산 비율 조정 능력, 시장 스타일 판단, 기반 선택 능력, 타이밍 능력 등을 비교하여 운용사의 과거 포지션 조정, 과거 성과 및 의견을 통해 정보를 얻을 수 있습니다.