완벽한 지능형 투자 운영에는 어떤 부분이 포함되지 않습니까?

고객 초상화는 스마트 투자의 첫 번째 서비스 프로세스입니다. 즉, 시스템이 설문 조사 및 데이터 수집 분석을 통해 고객의 가정 상황, 위험 부담 수준, 수익 요구 사항, 투자 기간 등을 조사하고 분석하여 최종적으로 고객 초상화를 구축합니다.

▲ 고객 초상화 만들기

2. 자산 할당

위에서 언급한 고객 초상화에 따르면, 시스템은 고객에게 주식, 채권, 보험 등 다양한 시장, 다양한 자산의 구성을 포함한 개인화된 자산 구성 제안을 제공합니다. , 해당 할당 비율. 고객은 권장 사항에 따라 완전히 투자하거나 자신의 요구에 맞게 조정하여 자산 구성 방안을 형성할 수 있습니다.

▲ 개인화 된 자산 배분 제안을 제공하십시오.

간단히 말해서,' 계란을 같은 바구니에 넣지 마라' 는 것은 잘 알려진 이치이며, 재테크도 마찬가지다. 우리는 이윤을 추구하는 동시에 위험을 분산시키는 데도 주의해야 한다. 자산 배분에 필요한 것은' 계란이 어느 바구니를 여는 것이 가장 합리적인가' 로 수익이 가장 좋다.

3. 포트폴리오 투자 선택

다음으로, 시스템은 다양한 전략에 따라 다양한 양적 포트폴리오를 구축하며, 투자자는 다양한 위험 수준과 투자 스타일에 따라 다른 포트폴리오를 선택할 수 있습니다.

▲ 다른 포트폴리오 선택

4. 트랜잭션 실행

자산구성과 포트폴리오 선택을 거쳐 거래를 진행할 수 있습니다. 일반적으로 두 가지 방법이 있습니다. 하나는 시스템 대리인이 자산을 직접 매매하는 것입니다. 즉, 양손을 해방시켜 시스템이 직접 거래를 하도록 할 수 있습니다. 다른 하나는 시스템이 간접적으로 건의를 제공한 후 투자자가 스스로 거래한다는 것이다.

▲ 거래 집행 형식

5. 포트폴리오 재조정

거래가 완료되면 시장 변화를 실시간으로 모니터링하고 고객의 투자 선호도 변화에 따라 포트폴리오의 균형을 조정할 수 있습니다.

▲ 포트폴리오 재조정

인공투자 컨설턴트에 비해 지능 투자는 실제로 투자 문턱을 어느 정도 낮추고, 요금을 더 적게 받고, 맞춤형 투자 솔루션을 제공할 수 있다. 현재 국내에는 이미 많은 스마트 투자 제품과 서비스가 있지만, 수동적 투자 수용도가 낮고 위험 통제 체계가 미비한 등 현실적인 요인들의 제약을 받고 있다.