ICBC 기금 소개

전통적인 펀드 고정투자는 고정시기 방식, 즉 매달 시스템이 지정한 시간(보통 매월 1일)에 계약에서 약정한 자금으로 지정된 펀드에 투자하는 방식을 채택하고 있다. 이 투자 방식은 상대적으로 지루하며, 펀드 고정 투자를 받아들이는 모든 투자자가 이 방식을 선호하는 것은 아닙니다. 전통적인 펀드 고정 투자가 그 모습을 바꾸기 시작했기 때문에 ICBC는 "Jizhi 고정 투자"를 시작했습니다.

일명 '지즈 고정 투자' 사업은 일반 펀드 고정 투자 상품의 업그레이드로 주로 두 가지 투자 방법을 추가합니다. 하나는 고객이 고정 날짜에 고정 투자 자금을 만들 수 있다는 것입니다. 또 하나는 고객이 매월 정해진 일자에 펀드에 고정투자하고, 증권시장 지수의 추이에 따라 정해진 금액으로 펀드에 고정투자하는 것(이하 "정시고정투자"라 합니다) ") 펀드 투자 금액을 유연하게 통제할 수 있습니다. 상기 2가지 유형의 고정투자 불이행에 대해서는 보상 공제가 없으며, 3회 연속 불이행 시 고정투자 계약이 자동으로 해지됩니다.

'정기 고정 투자'는 상대적으로 이해하기 쉬운 반면, '정기 고정 투자'는 상대적으로 이해하기 어렵습니다.

소위. "정기 고정투자"란 고객이 매달 고정일자를 지정하고, 특정 증권시장지수와 해당 지수의 이동평균을 비교하여 해당일의 펀드의 고정투자 공제금액을 자동으로 증감시키는 것을 말합니다. 이전 거래일.

두 가지 방법이 있습니다.

첫째, 투자자와 고객이 매월 고정투자일을 독립적으로 선택할 수 있습니다. 기존 정기펀드 고정투자 매월 첫 영업일 공제와 달리 매월 1일부터 25일까지 고객이 원하는 대로 투자할 수 있습니다. (2월은 28일만 가능하고 마지막 2일은 주말임) 월펀드고정투자 공제일을 선택하세요. 일반적으로 투자자들은 급여지급일 다음날을 투자확정일로 삼는 것을 선호합니다.

둘째, 월 고정투자 금액을 시스템이 탄력적으로 결정한다. 기존 일반펀드 고정투자의 월 고정투자 금액과 달리, 고객이 "기간 고정, 금액 고정" JiZhi 고정 투자 가입 플랜을 신청할 경우 월 고정 투자 공제 기준 금액과 실제 금액을 결정할 수 있습니다. 선택한 지수에 따라 월별 공제 금액이 최종 결정됩니다. 선택할 수 있는 지수에는 CSI 300, SSE Composite, SSE 180, SZSE Components, SZSE 100 및 Juchao 300이 있습니다. 180일 이동 평균. 증권시장 지수가 지수 이동평균보다 낮을 경우에는 더 많은 펀드 지분을 확보하기 위해 월별 공제액을 늘리고, 증권시장 지수가 지수 이동평균보다 높으면 월별 공제액을 줄인다.

'지즈 고정투자'의 장점은 무엇인가요?

먼저 투자자가 월 고정투자일을 독립적으로 선택할 수 있다. 기존 일반펀드 고정투자 공제와는 달리 매월 첫 영업일에 고정투자 수수료를 투자자가 선택해 정해진 날짜에 차감할 수 있다.

둘째, 월 고정 투자 금액을 시스템이 유연하게 결정합니다. 기존 일반 기금 고정 투자의 월 고정 투자 금액과 달리 투자자는 추세에 따라 월 고정 투자 금액을 자동으로 변경할 수 있습니다.

마지막으로 비용 상각 - 증권시장 지수가 지수 이동평균보다 낮을 때, 증권시장 지수가 지수 이동평균보다 높을 때 월별 공제액이 증가합니다. 평균적으로 월 공제액이 감소합니다. 즉, 펀드의 순가치가 낮을 경우 투자금액을 늘려 더 많은 주식을 확보하고, 펀드의 순가치가 높을 경우 투자금액을 줄여 청약비용을 절감합니다.

상해증권거래소종합지수는 모의고정투자펀드 상품으로, 1997년 12월 31일을 기준시점으로, 해당일의 펀드 순가치를 100위안으로 가정한다. 매월 첫 번째 영업일은 펀드 고정투자 공제일로 고정투자 기본금액은 1,000위안이므로 '고정 및 고정투자' 투자 상황과 일반 펀드 고정투자(수수료 제외)를 비교합니다. ), 우리는 다음을 알 수 있습니다: 1998-2008년 지난 10년 동안 "고정 및 가변 금액" 고정 투자의 평균 청약 비용은 1.28 위안으로 일반 고정 투자의 평균 청약 비용 1.32 위안보다 낮았습니다. ; '정기 및 변동 금액'의 누적 수익률은 일반 고정 투자보다 항상 높았습니다. 구독 비용을 분산시키고 수익률을 높이기 위해 "시간 고정 및 금액 무제한"의 장점을 강조합니다.

이러한 유형의 투자에 적합한 기본 그룹은 다음 네 가지 범주로 구성됩니다.

첫째, 중국 경제가 앞으로도 지속적으로 성장할 것이라고 굳게 믿고 경제적 이익을 공유하기를 희망하는 투자자 성장.

둘째, 매달 '소액축적'을 통해 미래의 '큰 부'를 얻고, 자녀교육, 주택구입, 연금 등 예비비 마련을 실현하고자 하는 투자자들.

셋째, 주식시장의 단기 변동성을 극복하고 투자 자금의 위험을 줄이려는 투자자입니다.

넷째, 비용 편익 분석을 추구하며 보다 효과적인 펀드 투자 방법을 찾는 투자자입니다.

다섯째, 인플레이션에 저항하고 꾸준한 부의 성장을 달성하기 위한 투자 솔루션을 찾고 있는 고객입니다.

원래 펀드 고정 투자 계획을 JiZhi 고정 투자 계획으로 업그레이드하는 방법은 무엇입니까?

원래 펀드 고정투자 가입 플랜을 보유하고 있는 고객의 경우, '투자 방식'과 '월 고정 투자 가입 날짜'를 수정하여 '고정 고정 투자' 또는 '고정 금액' 펀드 가입으로 업그레이드할 수 있습니다. " 계획. ICBC 시스템 문제로 인해 현재 고객은 위에서 언급한 업그레이드 업무를 카운터에서만 처리할 수 있으며 온라인 뱅킹 등 전자 채널을 일시적으로 사용할 수 없습니다.

월간 고정 투자 날짜 설정:

업그레이드 후 고객은 펀드고정투자 가입신청 시 월 펀드고정투자 공제일을 1일부터 25일까지 원하는 날로 선택할 수 있습니다.

펀드고정투자 청약신청시 고객이 설정한 월 고정투자 차감일(T일)이 고정투자 청약신청일보다 큰 경우 첫 번째 고정투자 차감일은 T일입니다. 고객이 설정한 월별 고정투자 공제일(T일)이 고정투자 가입제도 적용일보다 짧은 경우, 첫 번째 고정투자 공제일은 다음 달 T일이 됩니다. 월간 펀드 고정투자 청약은 실제 고정투자 공제일의 펀드 순가치를 기준으로 확정됩니다.

투자자가 지즈 고정투자 청약 사업 신청을 철회하는 방법은 두 가지가 있습니다.

하나는 투자자가 통과했다는 것입니다. 펀드관리회사가 이를 확인한 후 대리은행이 적극적으로 펀드관리회사에 지즈고정투자 청약사업 철회를 신청했고, 투자자의 지즈고정투자 청약사업계획이 중단되었으며, ICBC는 이를 통과시켰습니다. 개방형 펀드 판매 시스템에서 자금 공제가 중단되었습니다. 둘째, 투자자가 지즈 고정 투자 청약 사업을 신청한 후, 투자자가 지정한 차변 계좌의 자금이 부족하여 투자자가 약정한 대로 적시에 청약 자금을 보충하지 않아 지즈 고정 투자 청약 사업이 중단되는 문제입니다. 계획을 계속 시행할 수 없는 경우, 시스템은 투자자의 불이행 횟수를 기록합니다. 불이행 횟수가 3회에 도달하면 시스템은 자동으로 투자자의 JiZhi 고정 투자 구독 사업 계획을 종료합니다.