하이브리드 펀드와 주식 펀드의 차이점은 무엇인가요?

하이브리드펀드란? 주식형 펀드란 무엇입니까? 둘 사이의 차이점은 무엇입니까? 편집자는 다음과 같이 편집했습니다.

하이브리드 펀드는 명확한 투자 방향 없이 주식, 채권, 머니마켓 등 금융상품에 동시에 투자하는 펀드를 말한다. 주식형 펀드에 비해 리스크는 낮고, 역사적 기대연간 기대수익률은 채권형 펀드보다 높습니다. 이는 투자자에게 다양한 자산에 대한 투자를 다양화할 수 있는 도구를 제공하며 보다 보수적인 투자자에게 더 적합합니다.

주식펀드라고도 불리는 주식형 펀드는 주식시장에 투자하는 펀드를 말합니다. 증권펀드에는 다양한 종류가 있습니다. 우리나라에는 주식형 펀드 외에도 채권형 펀드, 주식-채권 혼합형 펀드, 머니마켓 펀드 등이 있습니다.

1. 리스크 및 연환산 기대수익률

리스크: 주식형 펀드>하이브리드형 펀드

연간 기대수익률: 주식형 펀드>하이브리드형 펀드

주식형 펀드는 연환산 기대수익률이 높고 위험도가 높은 펀드인 반면, 하이브리드 펀드는 다각화된 투자로 인해 상대적으로 위험도가 낮고 연환산 기대수익률이 높은 펀드입니다.

이론적으로 주식형 펀드는 급진적인 전략을 채택하는 반면, 하이브리드 펀드는 급진적인 전략과 보수적인 전략을 혼합하여 사용하기 때문에 하이브리드 펀드보다 기대 연평균 수익률이 하이브리드 펀드보다 높습니다. 자금은 주식 기반보다 적을 수 있습니다.

그러나 불행하게도 주식시장이 폭락할 경우, 유연한 배분이 가능한 혼합형 펀드는 주식의 70%를 1%로 조정할 수 있는 반면, 주식형 펀드는 혼란 속에 주가가 폭락하고 포지션이 축소되는 모습만 지켜볼 수 있다. 80%가 이미 제한되어 있으며, 이 경우 혼합형 펀드의 예상 연간 수익률은 주식형 펀드보다 높을 것입니다.

주식형 펀드와 하이브리드 펀드, 어떻게 선택하나요?

2. 고정투자에 더 적합한 것은?

2015년 전체 주식펀드 지수는 31.23% 상승한 반면 하이브리드 펀드는 36.60% 상승했다. 또한, 지난 1년, 2년, 5년 동안 하이브리드 펀드의 고정 투자에 대한 연간 기대 수익률은 일반적으로 지난 1년, 2년, 5년 동안 주식형 펀드의 고정 투자에 대한 연간 기대 수익률보다 높은 것과 일치합니다. 이론과 반대로 주식형 펀드의 연환산 기대수익률이 혼합형 펀드의 연환산 기대수익률보다 높다는 것은 혼합형 펀드가 주식형 펀드보다 고정투자에 더 적합하다는 뜻인가요?

하이브리드 펀드는 그야말로 펀드 시장의 주류 상품 중 하나다. 하지만 투자 관점에서 보면 주식형 펀드든 혼합형 펀드든 단지 펀드의 위험도를 구분하기 위한 명칭일 뿐, 이는 펀드의 연간 기대수익률을 나타내지는 않습니다.

혼합형 펀드를 잘 선택하지 않으면 계속 폭락하는 반면, 연평균 기대수익률이 꾸준하게 오를 것으로 예상되는 주식형 펀드도 많아 어느 쪽이 좋다고 말하기는 어렵다. 따라서 선택할 특정 펀드는 자산 규모, 과거 성과, 펀드 매니저의 거래 스타일 및 기타 요소와 같은 펀드 자체를 고려해야 합니다.