초보자는 펀드 구매 시 어떻게 계획을 세워야 하나요?

글로벌 자산배분의 아버지 게리 브린슨은 “장기적으로 투자 수익의 약 90%는 성공적인 자산배분에서 나온다”고 말했다.

자산배분은 우리 각자가 살아가면서 해야 할 일입니다. 자신의 자산을 잘 관리하고 자고 나서 소득을 창출하세요. 펀드투자에 있어서 자산배분은 매우 중요합니다.

자산 배분은 막연한 지식이 아니라 매우 간단합니다. 우리 보통 사람들에게는 단순히 투자의 분산이라고 이해하면 됩니다. 예를 들어 자산의 10%를 사십시오. 통화형 펀드의 경우 자산의 20%는 채권형 펀드로, 30%는 인덱스 펀드로, 40%는 주식 혼합형 펀드로 구입하는 펀드의 자산배분입니다.

따라서 자산 배분은 서로 다른 자산에 돈을 별도로 배분하고 서로 다른 시장에서 서로 다른 자산의 서로 다른 위험 및 수익 성과를 활용하여 이를 일치시켜 위험을 효과적으로 통제하면서 기대 수익을 얻는 것입니다.

물론 자산 배분은 수량과 동일하지 않습니다. 동시에 다스의 펀드를 구입할 수 있다는 의미는 아니지만 올바른 것을 구입해야합니다.

자산 배분의 첫 번째 단계는 자신의 재무 상황을 어떻게 이해하는가입니다. 우리 스스로 설문지를 만들 수 있습니다:

월별 주기, 월별 수입과 지출, 소유한 자산의 종류와 금액, 우리가 처한 삶의 단계, 사랑에 빠졌는지, 결혼했는지 등을 활용하여 , 또는 집을 구입합니다. 자동차 구입, 자녀 교육, 부모 연금, 의료 보험 등 돈이 필요합니다. 이를 이해한 후에는 기본적으로 투자원금과 투자목표를 결정할 수 있습니다.

그런 다음 자신의 위험 성향과 예상 수익에 따라 투자 상품을 선택하세요.

개인재무관리의 특성과 상품특징을 종합적으로 고려하여 자신에게 맞는 최적의 투자비율을 찾아보세요. 귀하의 위험 허용 범위와 기대 수익을 충족하는 투자를 선택하십시오.

일반적으로 기대수익률이 높을수록 투자위험은 높아지며, 기대수익률이 낮을수록 투자위험은 낮아집니다. 투자기간이 짧을수록 유동성은 강해지고 위험은 낮아집니다. 반대의 경우도 마찬가지입니다.

시장 상황은 변화하고 상품도 업데이트될 예정이다. 자산 배분 시에는 시장과 개인의 실제 상황에 맞춰 지속적으로 동적으로 투자를 조정해야 한다.