펀드 고정 투자 자산 배분의 동적 균형을 이해하는 방법은 무엇입니까?

일반적으로 정기 고정투자에 대해 이야기할 때 우리는 한 가지 펀드에만 집중하는 경우가 많습니다. 또는 기본적으로 단일 정기 고정 금액 투자인 정기 고정 금액 투자를 위해 몇 가지 펀드를 선택하세요. 실제로 펀드고정투자는 투자방법으로서 자산배분의 개념을 그 안에 통합하여 두 개념을 완전히 결합하여 고정투자 과정에서 역동적인 균형을 이룰 수 있습니다. 간단한 예를 들어보세요. 월 2,000위안을 투자하여 주식형 펀드 50%, 채권형 펀드 50%의 고정투자 포트폴리오를 구축하기로 결정했다면, 기간초 월별 고정투자액은 주식형 펀드와 채권형 펀드 각각 1,000위안이 됩니다. 그러나 한 달간의 변화 끝에 주식형 펀드는 800위안으로 하락한 반면, 채권형 펀드는 1,100위안으로 상승했다. 50:50 자산 배분을 유지하려면 고정 투자 과정에서 동적 균형을 수행해야 합니다. 즉, 주식 펀드에 1,150위안, 채권 펀드에 850위안을 투자하여 양쪽 비율이 1,950위안이 되도록 해야 합니다. 참가자는 계속해서 50:50을 유지합니다. 마찬가지로, 다음 달 주식형 펀드가 급등하여 총자산의 50%를 초과하는 경우에는 그 달의 투자금액도 그에 따라 줄어들거나 지분의 일부라도 줄어들어 비율이 미리 정해진 50%로 돌아갑니다. %. 좀 더 현실적으로 설명하기 위해 실제 사례를 제시하고 있습니다.

주식형 펀드: China Post Strategic Emerging Industries Mixed(590008)와 채권형 펀드: Huashang Double Debt Fengli Bond A(000463)를 포트폴리오로 구성합니다. 동시에, 본 투자전략을 검증하기 위해 2014년 12월 31일부터 2016년 1월 31일까지 매월 말일의 펀드 순가치를 산정기준으로 선정합니다. 자세한 내용은 표를 참조하세요. 표에서 주식형 펀드에 대한 총 투자액은 10948.07577이고 주식형 펀드의 주식 가치는 2528.748752 * 6.12 =15475.94242입니다. 부채 기반에 대한 우리의 총 투자는 15051.92423이고 부채 기반에 대한 우리 지분의 가치는 다음과 같습니다: 11759.83467 * 1.316 =15475.94242 따라서 전체 1년 투자 과정 후 우리의 투자 수익률은 ?[(15475.94242 +15475.94242) -(10948.07577+15051.92423)]/ (10948.07577+15051.92423)≒19.046% -19.046% 투자수익은 문잉에 비해 낮지 않습니다. 또한, 동적 자산 배분을 통한 고정 투자 자금도 상당히 안정적입니다.