펀드 수익을 막는 방법

1. 목표 이익 실현 방식

보통 고정된 이익 실현 지점을 설정하고 목표 이익에 도달하면 매도합니다.

2. 최대 되돌림 방식: 이익 실현

최대 되돌림은 일정 기간 내 펀드 수익률이 최대로 하락하는 것을 의미하며 위험 지표입니다.

재추적률은 일정 기간 동안 가격/순가치/소득이 최고점에서 최저점으로 떨어지는 정도를 나타냅니다.

최대 되돌림을 제어하고 이익을 얻는다는 것은 목표 수익률에 따라 최대 되돌림 임계 값을 설정하는 것을 의미합니다. 목표 수익률에 도달하면 이익으로 상환되지 않지만 계속됩니다. 유지된.

3. 가치평가 차익실현

고정형 펀드에 투자하는 가장 일반적인 방법은 인덱스 펀드이다. 현재 수준의 인덱스 펀드가 투자할 가치가 있는지는 주로 가치평가에 달려 있다. 밸류에이션이 낮습니다. 밸류에이션이 높을 때 더 많이 구매하고, 밸류에이션이 높을 때 덜 구매합니다. 저평가되어 있으면 계속 매수하고, 고평가되면 점차적으로 빠져나와 안전에 안주하세요.

결론적으로 고정투자를 과소평가하면 밸류에이션이 정상이면 고정투자를 중단하고 계속 보유하면 일괄적으로 이익을 얻게 된다. 평가액이 너무 높으면 일괄적으로 포지션을 청산합니다.

4. 역동적인 이익 실현 방법

많은 사람들이 이익을 얻은 후에도 여전히 일정한 증가를 볼 수 있으며, 이익을 얻으면 후속 성장을 놓칠 수 있다고 모두가 걱정합니다. 동적 손절매 방식은 시장 상황의 변화에 ​​따라 손절매 지점이 변경되는 것을 의미합니다.

예를 들어 이익실현 지점을 20%로 설정하고, 도달 후 이익실현 지점을 30%로 높이고, 다시 이익실현 지점을 높이는 식으로… 중간에 5% 되돌림이 있으면 즉시 이익을 얻습니다.

제가 제안하는 것은 펀드의 과거 순 가치를 기초로 하여 일반적인 궤적을 관찰하는 것입니다. 꾸준한 사람들은 순 가치가 치솟고 상승세가 지속되는 성숙기에 이익을 취하는 쪽을 선택할 수 있습니다. 급진적인 사람들은 큰 폭의 증가를 할 수 있습니다. 그런 다음 추세가 뚜렷한 하향 추세를 보일 때, 즉 불황기에 접어들 때 차익 실현 작업을 수행할 수 있습니다.

5. 이익을 막기 위한 시가총액 방식

미국 주가지수, QDII 지수 등에 투자하는 등 성숙 시장에 적합한 펀드.

외부 시장에 대한 이해가 부족하기 때문에 투자 시 시장 가치를 일정하게 조절하는 것이 좋습니다.

예를 들어 목표 수익률이 10%에 도달하면 수익이 중단되고 시장 가치는 초기 원금으로 통제되며 초과분은 수익을 수확하는 것과 같습니다.

장점: 각 라운드의 이익 수확은 원금의 점진적인 반환과 동일하며, 원금을 수확한 후에는 순이익이 됩니다.

단점: 상대적으로 소극적이며 더 높은 수익을 추구할 수 없습니다. 계좌는 항상 원금을 유지합니다. 높은 위험은 성숙한 느린 강세장에만 적합합니다.

6. 이익을 막기 위한 주식-채권 균형 방법

6개월마다 펀드 포지션의 균형을 맞추십시오. 즉, 채권 자금과 주식 자금을 1:1 비율로 재조정하십시오. 반년 후에 주식 기반이 빠르게 상승하고 부채 기반이 천천히 증가하여 비율이 60:40이 되면 주식 기반의 일부를 팔고 부채 기반을 구매합니다. 표면적으로는 빠르게 상승하는 우량 자산을 매도하고 하락하거나 수익률이 낮은 부실 자산을 매수하는 것입니다. 사실 이는 고점에 매도하고 저점에 매수하는 조정 과정입니다. 낮은 구매는 규율 있는 투자를 통해 달성됩니다.

7. 이동평균편차법을 이용하여 차익을 정지

즉, 이동평균에 따라 고정투자액을 조정한 후 매도 시점을 결정한다. 일반적으로 장기 이동 평균은 지수가 이동 평균보다 높으면 덜 구매하고 지수가 이동 평균보다 40% 높으면 더 많이 구매합니다. 평균적으로 이익을 취하는 것을 고려하십시오. 예를 들어 Alipay의 지능형 고정 투자는 이 원칙에 기초합니다.

8. 이익을 멈추는 무위험 수익률 방법

버핏의 스승인 그레이엄은 간단한 투자 기준을 가지고 있습니다: 고위험 자산의 연간 수익률은 2 이상이어야 합니다. 무위험수익률의 곱입니다.

화폐자금의 연간 수익률은 3%~4%이다. 이를 두 배로 늘리면 연간 6%~8%의 펀드 수익률이 필요하다. 목표 수익률이 8%에 도달하면 이익을 중지합니다.

9. 매도차익법

매도차익법은 수익률이 10%에 도달하면 원금의 10%를 환수하는 방식이다. 수익률이 20%에 도달하면 원금의 20%가 상환되는 식입니다.

10만 위안을 투자하고 40%의 이익, 4만 위안의 이익을 얻는다고 가정하면 투자자는 매도를 통해 4만 위안의 이익을 얻을 수 있다.

이윤율 10%를 기준으로 수확하면 1회당 수확 횟수가 많아지고, 그 반대도 마찬가지다.

10. 차익 정지를 위한 단계별 청산 방식

단계별 청산 방식은 현행 의약품, 주류와 마찬가지로 심각하게 고평가된 펀드에 적합하다. , S&P 500 등이 있습니다.

인덱스 펀드가 과대평가 영역에 진입하면 단계적으로 매도하기 시작하며, 10% 상승할 때마다 한 번 매도를 시작한 뒤 포지션이 청산될 때까지 단계적으로 매도한다.

11. 시장 포지셔닝 방법

펀드 자체의 상황과 수입을 고려하지 말고 시장이 3,000포인트 정도라면 자신 있게 매수하세요. 시장이 2,000포인트 미만이면 자신 있게 매수하고 매수를 두 배로 늘리면 시장이 4000포인트를 넘고 고정 투자 금액을 줄이고 점차적으로 매도합니다.

12. 감정적 판단 방법

시장이 침체될 때 자신 있게 매수하고, 펀드시장에서 칩을 계속 매수하며, 시장이나 실적을 보지 않고 주식을 축적하라. 주변의 모든 사람들이 주식에 대해 이야기하기 시작할 때까지, 증권 계좌 수가 새로운 최고치를 기록할 때까지, 그리고 전체 인구가 주식 거래에 열광할 때 계좌를 개설하고 과감하게 매도할 때까지 펀드 계좌를 그대로 두십시오.