재무 자문가가 되는 방법

*강력한 전문적 배경 우수한 금융 자문가 뒤에는 고객을 위해 개발된 계획이 발생할 수 있는 위험을 피할 수 있도록 지원하는 강력한 데이터 및 정책 플랫폼이 있어야 합니다. *우수한 전문 품질과 좋은 평판, 모든 면에서 고객을 최우선으로 생각하며 고객 정보의 개인 정보 보호 및 기밀 유지를 엄격하게 준수합니다. 질문 2: 우수한 컨설턴트는 어디에서 찾을 수 있나요? A. 보험, 증권, 펀드 분야의 실무자. 그들은 특정 분야에 대한 깊은 지식을 갖고 있으며 고객에게 보다 구체적인 조언과 지원을 제공할 수 있습니다. B. 전문재무설계사. 재무 계획을 통해 수수료를 징수하는 방법은 아직 우리나라에는 나타나지 않았습니다. 다. 은행 재무설계사. 그들은 은행의 전문적인 이미지를 갖고 있으며 보다 포괄적인 인생 계획을 세울 수 있지만 대부분 원칙적인 제안에 국한되고 특정 업무를 수행하지 않으며 이익에 대해 책임을 지지 않습니다. 질문 3: 금융 컨설턴트는 어떤 서비스를 제공할 수 있나요? Millie가 찾고 있는 개인 금융 서비스는 그녀의 실제 상황과 위험 선호도에 따라 개인 투자 계획을 맞춤화할 수 있는 완전 개인 금융 컨설턴트입니다. 주식, 개방형 펀드(?) 등 관련 투자 도구를 구매하고, 자신과 가족이 위험을 피할 수 있도록 보험 가입을 주선하는 것이 이러한 '1:1' 맞춤형 금융 서비스가 개인 금융의 향후 발전 방향입니다. 관리. . 사실, 그녀의 희망은 많은 사람들의 재정적 필요를 나타내기도 합니다. 질문 4: 현재 재정 자문가는 무엇을 할 수 있습니까? 1. 고객의 재정 상황에 대한 종합적인 평가를 수행합니다. 2. 고객의 재정 상황을 분석합니다. 3. 현재 자금 격차를 확인하십시오. 4. 합리적인 자금 배분 계획을 수립하고 고객의 성장 단계와 위험 선호도에 따라 투자 방향을 추천합니다. 국내 개인 금융 서비스가 이제 막 시작되었기 때문에 은행, 보험 업계에서 신흥 금융 컨설턴트는 자신의 업계 지식에 능숙할 뿐 모든 것을 다룰 수는 없습니다. 은행이 출시한 금융 서비스와 프로그램은 완전히 만족스럽지는 않지만 이러한 단점은 곧 바뀌고 있습니다. 현재 많은 은행들이 그룹 협력을 통해 단점을 보완하기 위해 다양한 업계의 전문가들과 힘을 합쳐 엘리트 금융 자문 그룹을 구성하고 있습니다. 탄탄한 경력을 갖춘 전문 자문단을 통해 고객은 여전히 ​​만족스러운 금융 서비스를 받을 수 있다고 믿습니다. TIPS: 해외 링크 외국에서 개인 금융 서비스는 일반적으로 Xinfen Yupu와 Yiquanshi Yupu의 두 가지 유형으로 나뉩니다. 전자는 재무설계를 통해 미래를 적절하게 계획하고, 삶의 질을 향상시키며, 노년에도 현재의 생활수준을 유지하는 것을 의미하며, 후자는 예금, 주식, 펀드, 채권 등 투자 포트폴리오를 지속적으로 조정하는 것을 의미합니다. 최대 수익을 얻습니다. 공인재무설계사 소개 공인재무설계사(CFP)는 국제적으로 권위 있는 개인 재무관리 자격증입니다. CFP의 주요 책임은 개인에게 맞춤형 종합 전문 금융 조언 및 계획을 제공하는 것입니다. 고객은 자산 규모, 삶의 질 요구 사항, 예상 수익 목표 및 위험 허용 범위와 같은 관련 정보만 재무 설계사에게 알리면 됩니다. , 플래너는 고객의 개인 특성에 맞는 재무계획을 수립할 수 있으며, 예금, 주식, 채권, 펀드, 보험, 동산, 부동산 등 고객의 다양한 투자 포트폴리오를 지속적으로 조정하여 합리적인 세무계획을 설계할 수 있습니다. 그들을 ( ?). 외국에서는 CFP 자격을 갖춘 사람만이 개인재무관리업에 종사할 수 있습니다. CFP는 미국에서 시작되었으며 현재 전 세계적으로 약 75,000명의 전문 재무설계사가 엄격한 등록 및 인증을 받았습니다. duanzijunc 2009-09-30 11:40:38 캐릭터 소개: 장 씨는 75세이며 퇴직한 국영 기업 간부입니다. 그의 아내는 5년 전에 세상을 떠났고 현재는 아들과 함께 살고 있습니다. 장씨는 매달 퇴직금과 보조금을 4,800위안씩 받을 수 있으며, 회사의 기술 컨설턴트로 일하며 정기적으로 회사에 기술 지도를 제공한다. 회사는 월 1,500위안의 컨설팅 비용을 지불한다. 장씨는 현재 35만 위안의 예금을 보유하고 있는데, 모두 정기예금이다. 월 지출액은 약 3,000위안으로 그 중 2,000위안은 주로 생활비로 사용되며, 800위안은 프로젝트 호프 아이들의 생활비와 수업료 지원, 200위안은 기타 비용으로 사용됩니다. 장 씨는 나이가 많지만 퇴직 간부이기 때문에 향후 의료비 걱정이 없습니다. 장씨의 월 수입은 적지 않으며 월 지출도 비교적 안정적이다. 그에게는 아들이 하나뿐이므로 장씨는 그들에게 새 집을 사줄 계획이며 저축을 위한 체계적인 계획을 세우기를 희망합니다. 아내가 세상을 떠난 후 장씨는 다시는 아내를 찾을 생각이 없었고, 이로 인해 재산 상속의 길이 열렸습니다. 장 씨는 자신의 모든 재산을 외아들에게 물려주기로 결정했기 때문에 앞으로 불필요한 문제를 피하기 위해 가능한 한 빨리 공증부에 가서 재산 상속에 대한 공증을 받아야 합니다. 현재 장씨와 그의 아들은 퇴직 전 고용주가 배정한 구식의 침실 2개와 단독주택에서 살고 있습니다. 장 씨의 손자는 다른 곳에서 대학을 다니고 있으며 내년에 졸업 후 베이징으로 돌아가 일할 계획이다. 따라서 노인은 장래에 가족을 꾸릴 수 있도록 자신이 저축한 대부분의 돈을 손자에게 집을 사주는 데 사용하기를 희망합니다. 현재 베이징 교외의 주택 가격은 제곱미터당 5,500~6,000위안 수준입니다. 60제곱미터의 침실 1개, 거실 1개를 구입하려면 최소 35만 위안이 필요합니다. 저축으로 한 번에 구입하지만 보험 목적으로 여기에서는 저축에서 200,000 위안을 사용하고 나머지 150,000 위안 중 일부는 아들이 지불하고 나머지 부분은 주택 담보 대출로 사용하는 것이 좋습니다 아들의 주택 공제 기금에서.

합리적인 예금 배치 현재 장 씨의 예금은 비교적 단순하며 예금의 주요 목적은 소득 증대가 아닙니다. Jiang 씨는 자본의 유지 및 가치 상승을 보장하기 위해 집을 구입한 후 남은 잔액을 투자로 다양화하는 것이 좋습니다. 노인들의 투자 전략은 여전히 ​​신중한 편이다. 위험도가 높은 투자 도구를 선택할 경우 첫째, 위험한 투자에 대한 심리적 내성이 부족하고, 둘째, 일부 투자에는 전문적인 투자 지식뿐만 아니라 상대적으로 강력한 투자 기술이 필요하다. 강력한 자본 통제가 가능합니다. Jiang 씨에게는 국채, 시간 절약, 위안화 금융 상품, 현금 또는 통고 예금과 같은 단기 투자 도구도 주요 투자 도구여야 합니다(투자 가능한 도구는 표 참조). 장 씨는 남은 저축 중 7만 위안을 국채와 정기예금 구입에 사용하라는 제안을 받았습니다. 유동성과 안전성의 관점에서 볼 때 이 두 가지 투자상품은 유동성이 높고 기본적으로 상환위험이 없습니다. 그러나 소득의 관점에서 볼 때 이 두 가지 투자상품은 수익이 고정되어 있으며 위험도가 매우 낮습니다. 위험 감수 능력이 약하고 투자 수익 요구 사항이 낮은 투자 그룹에 적합합니다. 또한, 적절한 현재 저축 예금이 있어야 하며, 7일 통지 예금을 신청하려면 50,000위안을 사용하는 것이 좋습니다. 현재 저축 예금을 사용하면 이자율이 거의 3배 더 높습니다. 남은 예금은 위안화 금융상품과 자본보증기금에 투자할 수 있습니다. 레크리에이션 의료 계획 노인, 특히 둥지가 비어 있는 노인은 노년기를 충분히 즐겨야 합니다. 장 씨의 생활 여건이 상대적으로 충분하기 때문에 노인들은 1년에 2~3회 여행을 계획하고 가급적이면 노동절과 국경절 황금연휴에 맞춰 여행할 때마다 약 1,000위안을 지출하는 것이 좋습니다. 또한 은퇴한 간부들은 1년에 2~3회 신체검사를 실시합니다. 장씨는 고혈압과 천식을 앓고 있기 때문에 더 나은 치료와 관리를 제공하기 위해 가정의를 고용하여 노인들을 대상으로 정기적인 신체검사를 실시해야 합니다. 한편으로는 가족 중 다른 사람들을 치료하여 일석이조의 효과를 얻을 수도 있습니다. 캐릭터 소개: 장 씨는 올해 75세이며 퇴직한 국영 기업 간부입니다. 그의 아내는 5년 전에 세상을 떠났고 현재는 아들과 함께 살고 있습니다. 장씨는 매달 퇴직금과 보조금을 4,800위안씩 받을 수 있으며, 회사의 기술 컨설턴트로 일하며 정기적으로 회사에 기술 지도를 제공한다. 회사는 월 1,500위안의 컨설팅 비용을 지불한다. 장씨는 현재 35만 위안의 예금을 보유하고 있는데, 모두 정기예금이다. 월 지출액은 약 3,000위안으로 그 중 2,000위안은 주로 생활비로 사용되며, 800위안은 프로젝트 호프 아이들의 생활비와 수업료 지원, 200위안은 기타 비용으로 사용됩니다. 장 씨는 나이가 많지만 퇴직 간부이기 때문에 향후 의료비 걱정이 없습니다. 장씨의 월 수입은 적지 않으며 월 지출도 비교적 안정적이다. 그에게는 아들이 하나뿐이므로 장씨는 그들에게 새 집을 사줄 계획이며 저축을 위한 체계적인 계획을 세우기를 희망합니다. 아내가 세상을 떠난 후 장씨는 다시는 아내를 찾을 생각이 없었고, 이로 인해 재산 상속의 길이 열렸습니다. 장 씨는 자신의 모든 재산을 외아들에게 물려주기로 결정했기 때문에 앞으로 불필요한 문제를 피하기 위해 가능한 한 빨리 공증부에 가서 재산 상속에 대한 공증을 받아야 합니다. 현재 장씨와 그의 아들은 퇴직 전 고용주가 배정한 구식의 침실 2개와 단독주택에서 살고 있습니다. 장 씨의 손자는 다른 곳에서 대학을 다니고 있으며 내년에 졸업 후 베이징으로 돌아가 일할 계획이다. 따라서 노인은 장래에 가족을 꾸릴 수 있도록 자신이 저축한 대부분의 돈을 손자에게 집을 사주는 데 사용하기를 희망합니다. 현재 베이징 교외의 주택 가격은 제곱미터당 5,500~6,000위안 수준입니다. 60제곱미터의 침실 1개, 거실 1개를 구입하려면 최소 35만 위안이 필요합니다. 저축으로 한 번에 구입하지만 보험 목적으로 여기에서는 저축에서 200,000 위안을 사용하고 나머지 150,000 위안 중 일부는 아들이 지불하고 나머지 부분은 주택 담보 대출로 사용하는 것이 좋습니다 아들의 주택 공제 기금에서. 합리적인 예금 배치 현재 장 씨의 예금은 비교적 단순하며 예금의 주요 목적은 소득 증대가 아닙니다. Jiang 씨는 자본의 유지 및 가치 상승을 보장하기 위해 집을 구입한 후 남은 잔액을 투자로 다양화하는 것이 좋습니다. 노인들의 투자 전략은 여전히 ​​신중한 편이다. 위험도가 높은 투자 도구를 선택할 경우 첫째, 위험한 투자에 대한 심리적 내성이 부족하고, 둘째, 일부 투자에는 전문적인 투자 지식뿐만 아니라 상대적으로 강력한 투자 기술이 필요하다. 강력한 자본 통제가 가능합니다. Jiang 씨에게는 국채, 시간 절약, 위안화 금융 상품, 현금 또는 통고 예금과 같은 단기 투자 도구도 주요 투자 도구여야 합니다(투자 가능한 도구는 표 참조). 장 씨는 남은 저축 중 7만 위안을 국채와 정기 예금 구입에 사용하라는 제안을 받았습니다. 유동성과 안전성의 관점에서 볼 때 이 두 가지 투자상품은 유동성이 높고 기본적으로 상환위험이 없습니다. 그러나 소득의 관점에서 볼 때 이 두 가지 투자상품은 수익이 고정되어 있으며 위험도가 매우 낮습니다. 위험 감수 능력이 약하고 투자 수익 요구 사항이 낮은 투자 그룹에 적합합니다. 또한, 적절한 현재 저축 예금이 있어야 하며, 7일 통지 예금을 신청하려면 50,000위안을 사용하는 것이 좋습니다. 예금 주기가 7일에 불과하므로 현재 저축으로 간주할 수 있습니다. 현재 저축 예금을 사용하면 이자율이 거의 3배 더 높습니다. 남은 예금은 위안화 금융상품과 자본보증기금에 투자할 수 있습니다. 레크리에이션 의료 계획 노인, 특히 둥지가 비어 있는 노인은 노년기를 충분히 즐겨야 합니다. 장 씨의 생활 여건이 상대적으로 풍부하기 때문에 노인들은 1년에 2~3회 여행을 계획하고 가급적이면 노동절과 국경절 황금연휴에 맞춰 여행할 때마다 약 1,000위안을 지출하는 것이 좋습니다.

또한 은퇴한 간부들은 매년 2~3회 신체검사를 실시합니다. 장씨는 고혈압과 천식을 앓고 있기 때문에 더 나은 치료와 관리를 제공하기 위해 가정의를 고용하여 노인들을 대상으로 정기적인 신체검사를 실시해야 합니다. 반면에 가정의를 고용해야 합니다. 한편으로는 가족 중 다른 사람들을 치료하여 일석이조를 달성할 수도 있습니다. 캐릭터 소개: 장 씨는 올해 75세이며 퇴직한 국영 기업 간부입니다. 그의 아내는 5년 전에 세상을 떠났고 현재는 아들과 함께 살고 있습니다. 장씨는 매달 퇴직금과 보조금을 4,800위안씩 받을 수 있으며, 회사의 기술 컨설턴트로 일하며 정기적으로 회사에 기술 지도를 제공한다. 회사는 월 1,500위안의 컨설팅 비용을 지불한다. 장 씨는 현재 35만 위안의 예금을 보유하고 있는데 모두 정기 예금이다. 월 지출액은 약 3,000위안으로 그 중 2,000위안은 주로 생활비로 사용되며, 800위안은 프로젝트 호프 아이들의 생활비와 수업료 지원, 200위안은 기타 비용으로 사용됩니다. 장 씨는 비록 나이가 많지만 퇴직한 간부이기 때문에 장래의 의료비에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 장씨의 월 수입은 적지 않으며 월 지출도 비교적 안정적이다. 그에게는 아들이 하나뿐이므로 장씨는 그들에게 새 집을 사줄 계획이며 저축을 위한 체계적인 계획을 세우기를 희망합니다. 아내가 세상을 떠난 후 장씨는 다시는 아내를 찾을 생각이 없었고, 이로 인해 재산 상속의 길이 열렸습니다. 장 씨는 자신의 모든 재산을 외아들에게 물려주기로 결정했기 때문에 앞으로 불필요한 문제를 피하기 위해 가능한 한 빨리 공증부에 가서 재산 상속에 대한 공증을 받아야 합니다. 현재 장씨와 그의 아들은 퇴직 전 고용주가 배정한 구식의 침실 2개와 단독주택에서 살고 있습니다. 장 씨의 손자는 다른 곳에서 대학을 다니고 있으며 내년에 졸업 후 베이징으로 돌아가 일할 계획이다. 따라서 노인은 장래에 가족을 꾸릴 수 있도록 자신이 저축한 대부분의 돈을 손자에게 집을 사주는 데 사용하기를 희망합니다. 현재 베이징 교외의 주택 가격은 제곱미터당 5,500~6,000위안 수준입니다. 60제곱미터의 침실 1개, 거실 1개를 구입하려면 최소 35만 위안이 필요합니다. 저축으로 한 번에 구입하지만 보험 목적으로 여기에서는 저축에서 200,000 위안을 사용하고 나머지 150,000 위안 중 일부는 아들이 지불하고 나머지 부분은 주택 담보 대출로 사용하는 것이 좋습니다 아들의 주택 공제 기금에서. 합리적인 예금 배치 현재 장 씨의 예금은 비교적 단순하며 예금의 주요 목적은 소득 증대가 아닙니다. Jiang 씨는 자본의 유지 및 가치 상승을 보장하기 위해 집을 구입한 후 남은 잔액을 투자로 다양화하는 것이 좋습니다. 노인들의 투자 전략은 여전히 ​​신중한 편이다. 위험도가 높은 투자 도구를 선택할 경우 첫째, 위험한 투자에 대한 심리적 내성이 부족하고, 둘째, 일부 투자에는 전문적인 투자 지식뿐만 아니라 상대적으로 강력한 투자 기술이 필요하다. 강력한 자본 통제가 가능합니다. Jiang 씨에게는 국채, 시간 절약, 위안화 금융 상품, 현금 또는 통고 예금과 같은 단기 투자 도구도 주요 투자 도구여야 합니다(투자 가능한 도구는 표 참조). 장 씨는 남은 저축 중 7만 위안을 국채와 정기 예금 구입에 사용하라는 제안을 받았습니다. 유동성과 안전성의 관점에서 볼 때 이 두 가지 투자상품은 유동성이 높고 기본적으로 상환위험이 없습니다. 그러나 소득의 관점에서 볼 때 이 두 가지 투자상품은 수익이 고정되어 있으며 위험도가 매우 낮습니다. 위험 감수 능력이 약하고 투자 수익 요구 사항이 낮은 투자 그룹에 적합합니다. 또한, 적절한 현재 저축 예금이 있어야 하며, 7일 통지 예금을 신청하려면 50,000위안을 사용하는 것이 좋습니다. 현재 저축 예금을 사용하면 이자율이 거의 3배 더 높습니다. 남은 예금은 위안화 금융상품과 자본보증기금에 투자할 수 있습니다. 레크리에이션 의료 계획 노인, 특히 둥지가 비어 있는 노인은 노년기를 마음껏 즐겨야 합니다. 장 씨의 생활 여건이 상대적으로 풍부하기 때문에 노인들은 1년에 2~3회 여행을 계획하고 가급적이면 노동절과 국경절 황금연휴에 맞춰 여행할 때마다 약 1,000위안을 지출하는 것이 좋습니다. 또한 은퇴한 간부들은 1년에 2~3회 신체검사를 실시합니다. 장씨는 고혈압과 천식을 앓고 있기 때문에 더 나은 치료와 관리를 제공하기 위해 가정의를 고용하여 노인들을 대상으로 정기적인 신체검사를 실시해야 합니다. 한편으로는 가족 중 다른 사람들을 치료하여 일석이조의 효과를 얻을 수도 있습니다.