수탁자 및 펀드 회사

보관인: 은행

펀드를 사는 사람은 구매한 돈을 펀드 회사에 넘겨주고, 펀드 회사는 펀드 매니저를 보내 이 돈을 관리하고, 이 돈으로 펀드를 사는 사람이 주식이나 채권에 투자하는 것을 돕는다.

펀드 매니저나 펀드 회사가 펀드를 사는 사람의 돈을 횡령하는 것을 막기 위해 펀드 회사가 은행을 찾아 이 돈을 맡길 것을 규정하고 있다. 즉, 돈은 은행에 있고, 펀드 회사는 은행에서 자금을 이체하여 투자할 수 있고, 은행은 어느 정도의 감독 관리 역할을 할 수 있다.

현재 은행은 펀드, 즉 은행이 펀드 회사를 대리 판매하는 펀드를 대리 판매할 수 있다. 이것은 또 다른 개념이다.