개방형 펀드의 일일 성장률이 마이너스라는 것은 무엇을 의미합니까?

1. 계산식:

펀드 순가치의 일일 증가율 계산식은 다음과 같습니다.

펀드의 일일 증가율 순가치 = (오늘의 펀드 지분 순 가치 - 어제 펀드 순 가치) / 어제 펀드 지분 순 가치 × 100×% (1)

설명:

공식 (1)에서 알 수 있습니다.

1. 오늘의 펀드 지분 순 가치가 어제의 펀드 지분 순 가치보다 클 때 펀드의 일일 성장률은 양수이며 이는 다음을 나타냅니다. 펀드 지분의 순 가치가 증가하고 있습니다(증가).

2. 오늘의 펀드 지분 순 가치가 어제의 펀드 지분 순 가치보다 작은 경우 펀드의 일일 성장률은 음수입니다. 펀드의 주식 가치가 감소(감소)하고 있습니다.

귀하의 질문은 위의 2가지 사항에서 이해될 수 있습니다!

3. 예:

1. 알려진 조건: 투자자가 펀드를 보유하고 있는 경우 현재 순 펀드 지분 가치 = 1.23위안/주, 어제 펀드 지분 순 가치 = 1.35 위안/서빙.

2. 질문: 이 투자자가 보유한 펀드 순 가치의 일일 성장률은 얼마입니까?

3. 답변: 위의 값을 방정식 (1)에 대입하면 다음을 얻습니다.

펀드 순 가치의 일일 증가율 = (1.23위안/주 - 1.35위안/주) )/1.35위안/부분, 그러면: 펀드 순 가치의 일일 증가율 = -8.89%

즉, 펀드 순 가치의 일일 증가율은 마이너스 8.89%입니다. 펀드 지분의 순 가치는 감소(감소)하고 있으며, 감소의 절대 가치는 0.12위안입니다. 백분율(비율) 표현은 위에서 언급한 순 가치의 일일 증가율입니다.

4. 문제:

위 계산식에서 펀드의 순 가치의 일일 증가율은 순 가치의 단위인 한 단위가 없는 수량입니다. 두 펀드 지분이 통합되었습니다!

그러나 일부 계산식에서는 펀드 지분 순가치 단위 이슈가 매우 중요한 이슈로 등장한다. 이것은 진지한 논의와 분석이 필요한 문제입니다!

보통 사람들(일부 펀드회사 포함)은 펀드 지분의 순가치 단위를 '위안'으로 표기하는 데 익숙하다. 사실 이것은 오해입니다. 평신도의 관점에서 펀드 지분의 순 가치는 각 펀드 지분의 가치(가치)입니다. 물론 "각 펀드 지분"이므로 펀드 지분 순 가치의 정확한 단위는 "위안"이어야 합니다. /공유하다"! 다음 분석을 참조하십시오:

예:

1. 알려진 조건: 투자자가 펀드 지분 10,000위안을 청약하고 청약률 = 1.5인 것으로 알려져 있습니다. %. 당일 펀드 순주가액 = 1.25위안/주.

2. 질문: 투자자는 청약 지분을 얼마나 받나요? .

3. 답:

순 구독 금액 = 구독 금액/(1+구독률) (2)

구독료 = 순 구독 금액 × 구독 수수료 요율 (3)

구독 지분 = 순 구독 금액/펀드 지분의 순 가치 (4)

위 값을 위 공식에 대입하면 다음을 얻을 수 있습니다.

순 청약 금액 = 10,000위안/(1+1.5%)

=9852.21674876위안

소수점 두 자리를 유지하고 반올림하면 순 청약 금액 = 9852.22 위안

구독료 = 9852.22위안 × 1.5%

= 147.7833위안

소수점 둘째 자리까지 반올림: 구독료 = 147.78위안

(1) 순 펀드 지분 가치 단위를 "위안/주"의 공식 (4)로 대체하면 다음과 같습니다.

청약 지분(주) = 9852.22위안/1.25위안 /share

=7881.776주

소수점 두 자리를 유지하고 반올림한 다음: 구독 공유 = 7881.78주

둘 중 "위안" 단위 수식 오른쪽의 매개변수는 cancel 이고, 나머지 단위는 "부분"이며, 수식 왼쪽과 수식 오른쪽의 단위는 동일합니다. 이것이 올바른 결과입니다.

(2) 다만, 펀드지분 순가치의 단위가 "위안/주"가 아닌 경우에는 식(4)에 대입하여 계산하되, "위안"으로 대체하여 계산한다. 그리고 그것이 어떤 결과로 이어질지 보시겠습니까?

구독 지분(주) = 9852.22위안/1.25위안 = 7881.776

소수점 두 자리를 유지하고 반올림한 다음: 구독 지분(주) = 7881.78

결과적으로, 공식 오른쪽의 두 매개변수 중 단위 "위안"이 분할되어 취소되면 단위가 없는 수량으로 되고, 공식 왼쪽의 청약 지분 단위는 "주"가 됩니다. 공식의 왼쪽과 오른쪽의 단위가 다릅니다. 분명히 이것은 잘못된 것입니다.

이런 결과가 나온 이유는 펀드 지분 순가치 단위를 '위안'으로 대체했기 때문이다.

펀드 지분의 순가치 단위가 매우 중요하다고 볼 수 있다. 단위가 올바르지 않으면 불합리한 결과가 발생합니다. 즉, 공식의 왼쪽에 있는 단위와 공식의 오른쪽에 있는 단위가 다르거나 일치하지 않습니다! 분명히 이것은 잘못된 것이며 용인될 수 없는 일입니다.