ETF나 주식을 사는 것이 더 낫나요?

안녕하세요. ETF와 주식은 완전히 다른 두 가지 유형의 투자 도구이며, 이는 주로 증권 투자 펀드와 주식의 차이점에 반영됩니다. ETF는 증권투자펀드의 일종으로 증권바스켓의 조합으로, 단일종목과 다음과 같은 5가지 주요 차이점이 있습니다.

주식에 비해 ETF 투자위험은 더 다양하다

주식은 투자위험이 상대적으로 집중되어 있는 반면, ETF는 증권바스켓으로서 어느 정도 위험을 분산시킬 수 있다. . 효율적 시장 이론과 포트폴리오 이론에 따르면, 투자자가 개별 종목을 선택하여 투자 위험을 효과적으로 분산시키는 것은 어렵습니다. 적극적인 투자 개념으로는 주가 지수를 초과하는 장기적이고 안정적인 수익을 얻을 수 없다는 것이 많은 해외 ​​시장 사례에서 입증되었습니다. 따라서 위험과 수익의 균형을 맞추는 관점에서 볼 때, 투자자들은 개별 종목을 선택하는데 많은 에너지와 재원을 쏟기보다는 ETF에 투자하고 인덱스 투자자 전략을 실행하는 것이 더 나을 것입니다.

투자 실무상 A주 시장에는 2,600개가 넘는 주식이 있는데, 어떤 주식이 돈을 벌 수 있을까? 블루칩 주식은 상대적으로 성숙하고 연구하기 쉽지만, 얻는 초과 수익은 상대적으로 적습니다. 다크호스는 중소형 주식에 자주 나타나지만 개별 주식이 모습을 바꿀 위험은 더 큽니다. 선택과 선택으로 기회를 놓치는 경우가 많습니다. 종종 시장이 상승하지만 돈을 많이 벌지 못하고, 심지어 "풀 포지션이지만 빈 포지션"을 취하는 경우도 있습니다.

주식에 비해 ETF 투자비용이 저렴하다

투자비용 측면에서는 주로 거래수수료에 따라 달라진다. 거래수수료를 0.5%로 계산하면 ETF가 거래되기 때문이다. 1천분의 1 인지세가 면제되므로 1회 왕복 ETF를 사고 파는 비용(약 1천분의 1)이 1회 주식(약 2천분의 1)을 사고 파는 거래 수수료에 비해 50% 절약할 수 있습니다.

주식에 비해 ETF 투자 효율성이 더 유리하다

투자자가 당일 매수한 주식은 당일 매도가 불가능하며, 'T+0' 거래는 불가능하다. 깨달았다. ETF의 경우, 대부분의 ETF 유형은 "T+0" 거래를 직접 또는 간접적으로 구현할 수 있습니다. 예를 들어, 채권, 금, 통화 및 국경 간 ETF는 "T+0" 거래를 구현했습니다. 단일 시장(상하이 또는 선전만 해당) ETF와 교차 시장(상하이 및 선전 전역) ETF는 다음을 통해 판매 및 구매가 가능합니다. 청약 및 환매는 "T+0" 거래를 간접적으로 실현합니다.

주식과 비교하여 ETF에는 발행시장 청약 및 환매의 투자 방법도 추가됩니다.

ETF에는 발행시장 청약 및 환매와 주식 상장 후 유통시장 거래라는 두 가지 투자 방법이 있습니다. , 2차 시장을 통해서만 사고 팔 수 있습니다. 주식과 ETF의 2차 시장 가격은 수요와 공급의 영향을 받지만, ETF의 1차 및 2차 시장 차익거래 메커니즘은 일반적으로 큰 편차 없이 펀드 지분의 실시간 순 가치를 중심으로 가격이 밀접하게 변동하도록 합니다.

주식에 비해 ETF의 투자 범위는 더 넓다

ETF는 투자 대상의 속성에 따라 크게 차이가 나며, 주식 ETF를 통해 주식 자산에 투자하는 것 외에도 투자자도 투자할 수 있다. 채권 ETF는 채권시장에 투자하고, 금 ETF는 실물 금에 투자하며, 크로스보더 ETF는 해외 시장에 투자한다.