펀드 구매 시 보관 수수료가 필요한 이유는 무엇인가요?

기금 보관 수수료란 기금 신탁재산의 보관 및 처분을 위해 은행이 인출하는 수수료 등 기금 관리인이 기금에 서비스를 제공하기 위해 기금에 부과하는 수수료를 의미합니다. 보관료는 일반적으로 일 단위로 누적되어 월 단위로 보관인에게 지급됩니다. 이 수수료 역시 펀드 자산에서 지급되므로 투자자에게 별도로 청구할 필요가 없습니다.

개방형 펀드의 비용은 직접비와 간접비로 구성됩니다. 직접비용에는 청약수수료, 청약수수료, 구매 및 환매 시 발생하는 환매수수료가 포함되며, 이는 투자자가 직접 부담하는 것으로, 간접비용은 앞서 언급한 펀드에 지급한 비용 등 펀드 운용과정에서 발생하는 비용을 의미합니다. 관리자, 관리인, 판매 대행사 및 기타 당사자의 비용과 법률, 규정 및 펀드 계약에 규정된 수수료입니다.

1. 직접 비용:

(1) 가입비/가입비

가입비는 투자자가 해당 기간 동안 펀드를 구매할 때 지불하는 금액을 의미합니다. 펀드발행기간 지급수수료 및 청약수수료는 펀드 유효기간(즉, 일일 구매기간) 동안 펀드를 구매할 때 투자자가 지급하는 수수료를 의미합니다. 개방형 펀드의 청약수수료/청약수수료를 부과하는 목적은 주로 판매대리점 수수료, 홍보 및 마케팅 비용 등의 비용입니다.

(2) 환매수수료

환매수수료는 개방형 펀드 기간 동안 투자자가 보유하고 있는 펀드 지분을 펀드운용사에게 매도할 때 지급하는 금액을 말합니다. 수수료. 환매수수료는 주로 다른 펀드 보유자에 대한 보상 메커니즘으로, 일반적으로 환매수수료는 펀드 자산에 포함됩니다.

2. 간접비:

(1) 펀드관리비

펀드관리비는 펀드매니저(펀드관리회사)에게 지급하는 수수료를 말하며, 또한 운용사가 펀드를 관리, 운용하는 대가로 받는 보수입니다. 운용수수료는 일 단위로 발생하며, 월말에 보관기관이 펀드 자산 중 일시불로 펀드운용사에게 지급합니다.

(2) 기금 보관 수수료

기금 보관 수수료는 은행이 자금 인출 수수료와 같이 기금 보관인이 기금에 서비스를 제공하기 위해 기금에 부과하는 수수료를 의미합니다. 기금 신탁 재산의 보관 및 처분 비용. 보관료는 일반적으로 일 단위로 누적되어 월 단위로 보관인에게 지급됩니다. 이 수수료 역시 펀드 자산에서 지급되므로 투자자에게 별도로 청구할 필요가 없습니다.

(3) 기금 운영비

기금 운영비에는 CPA 수수료, 변호사 비용, 연례 회의 비용, 중간 보고서 및 연례 보고서의 인쇄 및 제작 비용, 구매 및 비용 지불이 포함됩니다. 유가증권취급수수료 등 판매 이러한 비용과 수수료는 펀드의 운영비용으로 발생하며, 운영비용은 순자산가치 대비 작은 비율을 차지합니다.