위험이 낮은 펀드는 무엇인가요?

통화형 펀드, 채권형 펀드, FOF 펀드 등은 상대적으로 리스크가 작고 기대수익률도 낮아 리스크 내성이 낮은 투자자에게 적합합니다.

화폐형 펀드는 주로 예금, 예금증서, 단기채권, 중앙은행 어음 등 화폐시장에 투자하는 펀드입니다. 화폐형 펀드는 유동성이 좋고 안전성이 높다는 특징이 있습니다.

채권펀드는 주로 채권에 투자하는 펀드를 말하며, 채권투자 비중은 펀드자산의 80% 이상이며, 채권펀드의 위험과 수익률은 투자된 채권에 따라 결정됩니다. 채권수익률도 상대적으로 낮기 때문에 채권펀드의 위험성은 상대적으로 낮다.

FOF 펀드는 위험을 충분히 분산시킬 수 있는 펀드 바스켓에 투자하므로 FOF 펀드의 위험은 상대적으로 낮습니다.

새내기 펀드 구매 방법

1. 먼저 펀드 종류를 알아보세요. 가장 간단한 방법은 투자 목표를 살펴보는 것입니다. 즉, 펀드가 주식(스톡 펀드), 채권(채권 펀드), 주식 및 채권(균형 펀드) 또는 머니마켓 펀드에 투자하는지 여부를 나타냅니다. 위의 펀드 종류는 기대수익률과 위험도가 높은 순서대로 주식형, 균형형, 채권형, 머니마켓형 펀드입니다.

2. 둘째, 펀드매니저가 누구인가요? 펀드매니저의 매매자격, 종목선정철학, 안정성 등이 모두 펀드 성과에 영향을 미치게 됩니다. 먼저 각 펀드회사 홈페이지에 접속해 펀드매니저의 기본자료와 자격요건을 확인하고, 펀드매니저의 스타일과 과거 실적에 대해 자세히 알아보는 것이 좋습니다.

3. 셋째, 위험계수를 이해하세요. 위험계수는 펀드 위험을 평가하는 지표로, 일반적으로 '표준편차', '베타계수', '샤프지수'로 표현됩니다. 초보자는 다음 원칙만 대략적으로 이해하면 됩니다. "표준 편차"가 작을수록 변동성 위험이 1보다 작고 "샤프 지수"가 높을수록 좋습니다. 지수가 높을수록 위험이 적고 위험 요소 이후의 수익률이 높을수록 투자자에게 좋습니다.

4. 마지막으로 시장을 능가하는 펀드 성과 추세의 중요성을 이해합니다. "펀드 및 시장동향 비교차트"의 의의는 투자자들이 해당 펀드의 장기적 성과가 시장보다 나은지를 검토할 수 있다는 점입니다. 따라서 이 차트는 창간일을 기준으로 완전한 차트가 되어야 합니다. 또한 펀드 움직임의 변동성을 비교할 수 있습니다.

5. 펀드의 고점과 저점이 시장의 변동보다 더 크다면 이는 펀드의 변동이 시장보다 크고 위험도가 상대적으로 크다는 것을 의미합니다. 반면, 실제로 일부 펀드는 더 넓은 시장과의 비교에 적합하지 않은 경우가 있어 적절한 비교 성과 벤치마크를 선택하는 데 문제가 있습니다.

6. 예를 들어 많은 펀드가 일부 채권에 투자하는 경우, 성과 벤치마크를 선택할 때 시장 지수를 전적으로 사용하는 것은 부적절하며 비교가 오해를 불러일으킬 수 있습니다.