펀드팁: 펀드의 고정투자기간은 길수록 좋나요?

고정투자 평균비용의 '패시베이션' 현상

답은 간단하다. 고정투자 기간이 너무 많아 평균투자비용의 '패시베이션' 현상이 나타나는 것이다. 투자비용이 나타납니다.

예를 들어 고정투자의 첫 번째 기간의 비용이 10위안이고 두 번째 기간의 비용이 6위안이라면 평균 비용은 8위안이며 평균 비용이 잘 분산되어 있습니다.

100개 기간의 투자가 예정되어 있다고 가정하면 처음 100개 기간의 평균 비용은 10위안, 101번째 기간의 비용은 6위안이므로 최종 평균 비용은 (100*10) +6)/101=9.96 위안, 비용 공유 효과가 크게 약화됩니다.

이것이 고정투자 평균비용의 '패시베이션'이다.

이는 고정투자 기간이 너무 많아 최근 투자가 전체 펀드 투자에 미치는 영향이 매우 작았음을 의미하며, 고정투자는 '낮은 단가 공유'라는 장점을 상실했다. 시장 변동성."

화타이증권은 고정투자 1,000회 이후 고정투자 전략의 평균 비용 추세가 기본적으로 펀드 순가치 추세와 일치한다는 사실을 계산하고 확인했는데, 이는 이러한 '패시베이션' 현상을 반영합니다.

20기간 내에 고정투자를 한다면

비용을 균등하게 분배하는 것이 더 좋을 것입니다

이 경우 적정 시기는 언제까지인가요? 고정투자용?

화타이증권 조사에 따르면 고정투자는 고정투자 기간이 20기간 이하일 경우 평균 투자비용을 크게 줄일 수 있는 것으로 나타났다. 일반적으로 20기간 이상 지나면 평균 투자비용이 낮아지는 경향이 있다. 안정화하다.

따라서 비용상각 측면에서는 월간 고정투자라면 2년 고정투자가 가장 효과가 크다.

하지만 조심하세요! 2년 동안 투자한다고 해서 가장 높은 수익률을 얻을 수 있다는 뜻은 아닙니다.

펀드의 고정투자의 최종 수익률은 고정투자 이후의 시장 상황에 따라 달라집니다.

같은 2년 고정투자인데, 하나는 일방적인 하락세를 보이는 하락장이고, 다른 하나는 일방적인 상승세를 보이는 상승장이다.

게다가 앞으로 시장이 상승할지 하락할지 예측할 방법도 없습니다.

아마도 고정투자 수익률은 50%에 달해 과거 어느 시점보다 높지만, 시장이 지속되면서 수입도 사상 최고치를 경신할 가능성도 배제하지 않는다. 개선하기 위해.

그래서 소위 '최고의 고정 투자 수익 효과'를 추구하는 것은 비현실적입니다.

더 실용적인 접근 방식은 이익실현선을 설정하는 것입니다. 펀드의 고정투자 수익률이 이익실현선에 도달한 후 이를 환매(일회 또는 일괄)할 수 있습니다. ), 그런 다음 고정 베팅 라운드를 시작합니다.

자~ 오늘 글의 핵심을 요약하자면:

1. 펀드 고정투자는 고정투자 기간이 길수록 좋다는 뜻은 아닙니다. 고정 투자 기간이 너무 많으면 평균 투자 비용이 '부동화'되어 비용 공유를 활용하기 어렵습니다.

2. 고정투자 기간은 20회 이내로 하면 평균 투자비용을 줄일 수 있습니다.

3. 펀드의 고정 투자의 구체적인 수익률은 고정 투자 시기보다는 고정 투자 이후의 시장 상황에 더 많이 좌우됩니다. "최고의 펀드 고정 투자 효과"를 얻는 것은 비현실적입니다. 이를 여는 올바른 방법은 이익 실현 라인 설정 - 이익 실현 라인 도달 후 상환 - 새로운 고정 투자 라운드를 시작하는 것입니다.

4. 사실, 장기 성과가 있는 펀드를 선택해 계획 투자 금액에 도달할 때까지 초기에 고정 투자를 통해 일괄 구매하는 방법도 있습니다. 고정투자를 하고 장기보유를 선택합니다.