인덱스 펀드가 가장 쉬운 투자 방법인 이유는 무엇인가요?

인덱스 펀드 이론은 1952년에 시작됐고, 1971년 미국에서 세계 최초의 인덱스 펀드가 탄생했다. 이 인덱스 펀드는 위버뱅크(Weaver Bank)의 기관투자자 펀드 상품이었다. 표준 Common 500 추적 대상.

중국 최초의 인덱스 펀드는 Huaan SSE 180 Index Enhanced Fund로 2002년 11월 8일에 설립되어 국내 인덱스 펀드에 대한 투자가 공식적으로 시작되었습니다.

거의 20년의 발전 끝에 국내 인덱스 펀드의 종류와 규모는 매우 잘 발전했으며, 국내 인덱스 펀드 수는 766개에 이르렀고, 순자산 가치는 1조 1200억 위안(ETF 포함)을 넘어섰다. link) 펀드)

인덱스 펀드는 가장 간단한 투자라고 할 수 있고, 인덱스 펀드 역시 금융 초보자에게 가장 적합한 투자 방법 중 하나입니다. 주로 다음과 같은 이유 때문이다

첫째, 인덱스 펀드의 패시브 운용 모델

인덱스 펀드는 특정 지수를 목표로 하고 해당 지수의 전부 또는 일부를 매수하는 패시브 펀드이다. 주식은 지수의 성과를 추적해 왔습니다. 인덱스 펀드의 주요 목적은 지수의 성과를 추적하고 추적 오류를 줄이는 것입니다.

인덱스 펀드의 소극적 운용 특성상 펀드매니저에 대한 의존도가 낮고, 투자 및 자산 배분을 위해 펀드매니저가 개별 종목을 적극적으로 선정하도록 요구하지 않으므로 인간의 의사결정에 영향을 덜 받습니다- 펀드매니저의 영향력이 상대적으로 낮기 때문에 펀드매니저 선정의 어려움이 크게 줄어들고, 지수 자체에 더 많은 관심이 집중됩니다.

둘째, 인덱스 펀드의 종류 선택

시중에는 7,000개가 넘는 공공 펀드가 있는데 이렇게 많은 팀 중에서 펀드를 선택하는 것은 확실히 상당히 어려울 것입니다. 그러나 인덱스 펀드에 한정하면 다르지만, 유사한 인덱스 펀드의 성과는 크게 다르지 않을 것입니다. 주요 영향 요인은 펀드 설립 시기(강세장 또는 약세장), 설립 기간 등입니다. 포지션을 개시하는 시기(지수가 높은 수준에서 포지션을 개시해야 하는지, 아니면 낮은 수준에서 포지션을 개시해야 하는지 여부).

인덱스 펀드의 선택은 매우 간단합니다. 특정 분야나 테마에 대한 깊은 이해가 없거나 장기적으로 낙관적이라면 직접적으로 광범위한 것을 선택하는 것이 좋습니다. Shanghai Stock Exchange 50 Index, CSI 300 Index, CSI 500 Index 등 투자할 수 있는 기반 인덱스 펀드입니다.

설립된 지 오래되고 비교적 성숙한 운영을 하고 있는 대기업 중에서 폭넓은 인덱스 펀드를 선택하세요. 그러면 기본적으로 목표가 명확해집니다.

셋째, 투자의 3대 요소를 고려해보세요

투자의 3대 요소는 리스크, 수익성, 유동성입니다

첫 번째는 인덱스 펀드가 모두 리스크입니다. 투자종목은 위험도가 적당하여 90% 이상의 투자자가 자산배분에 적합합니다. 펀드간 비교 시 위험계수는 통화형 펀드, 채권형 펀드보다는 높지만 혼합형 펀드, 주식형 펀드보다는 낮습니다.

그리고 수익성이 있습니다. 상하이종합지수에 대해 백테스팅을 실시하고 있습니다. 상하이종합지수는 지난 19년간 밸류에이션 다이나믹 밸런싱 전략을 사용해 왔으며, 연평균 수익률은 10.8%입니다.

이러한 유형의 전략은 장기 연 수익률 10%로 초보자에게 매우 적합합니다. 투자를 지속할 수 있다면 이 투자 수익도 자산의 매우 귀중한 부분입니다.

인덱스 펀드의 유동성도 매우 좋다. 계속 돈을 사용하면 긴급 구호에 맞춰 인덱스 펀드를 상환할 수도 있다. 일반적으로 장기 투자를 고수하는 것이 가장 좋습니다.

넷째, 인덱스 펀드의 고정 투자

인덱스 펀드에 가장 적합한 투자 방법은 고정 투자입니다. 인덱스 펀드는 시간과 노력을 절약할 수 있습니다. 교육자금, 연금 등 고정 투자 계획을 다양하게 설정할 수 있습니다.

상대적으로 밸류에이션이 낮은 광범위한 지수를 하나 또는 여러 개 선택하고 고정 투자 계획을 세우십시오. 매월 고정 수입이 있는 직장인의 경우 월간 고정 투자를 선택하는 것이 가장 적합합니다. 월급지급일로부터 2일을 공제일로 하여 고정투자를 할 수 있을 뿐만 아니라 저축하는 습관도 기를 수 있습니다.

결론적으로, 인덱스 펀드 고정투자는 재무관리 초보에게 가장 간단하면서도 가장 적합한 투자 방법이다.

위 내용이 도움이 되셨으면 좋겠습니다.