은행에서 산 펀드가 사실인가요?

은행은 펀드 회사나 보험회사의 위탁을 받아 서면 대리 판매 계약을 체결한 후 관련 상품을 대신 판매할 수 있다. 즉, 우리가 정규 은행 채널을 통해 구매한 펀드와 보험 상품은 실재하지만, 이 제품들은 다른 펀드 회사나 보험회사의 것이지, 은행 자체의 제품이 아니라 은행이 대리 판매 역할을 하는 것이다.

더 깊은 이해는 은행을 통해 펀드나 보험 상품을 구매하면. 제품 자체의 설계, 투자 및 관리는 전적으로 펀드 회사 또는 보험회사가 담당하고, 은행은 영업 대리인으로서 영업 담당자의 교육, 인증 유도, 투자자 위험 부담 평가, 규정 준수 판매, 판매 오도 방지, 펀드/보험회사와의 협력을 통해 투자자에게 좋은 후속 서비스를 제공하는 등 판매 프로세스의 모든 측면을 담당하고 있습니다.

은행을 통해 펀드나 보험 상품을 구매하려면 무엇을 주의해야 합니까?

첫째, 당신이 산 제품의 성격을 이해하고, 당신은 반드시 당신이 산 제품이 어떤 제품인지 확인해야 합니다. 펀드라면 어떤 펀드에 속하는지, 위험수익 특성과 거래 규칙이 무엇인지 알아야 한다. 특히 보험은 은행 재테크 상품으로 구입해서는 안 된다는 점에 유의해야 한다. 보험의 가장 중요한 기능은 보장이다. 많은 투자자들은 직원들의 일방적인 정보를 듣고 충동적으로 제품을 구매한다. 일정 기간 망설임, 심지어 몇 년 후, 그들은 제품의 성과가 자신의 기대와 너무 다르다는 것을 깨닫고, 당초 이해하지 못했기 때문에 갈등과 충돌이 발생했고, 가장 흔한 것은 보험상품을 재테크 상품으로 사는 것이다.

둘째, 은행과 펀드 보험회사의 역할을 충분히 이해한다. 많은 투자자들은 은행에 대한 신뢰와 은행 재테크 상품에 대한 전통적인 이해로 은행에서 판매하는 제품을 구매했다. 제품의 발행인과 은행이 단지 대리 판매일 뿐이라는 것을 확인해야 한다.

셋째, 서명된 제품 데이터와 정보가 정확하고 유효한지 확인하고 관련 업무 증명서에 직접 서명하십시오. 그렇지 않으면 제품의 투자 효과에 영향을 미치거나 제품 이익에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.