초보자를 위한 펀드 포트폴리오 투자 방법

펀드 포트폴리오 투자란? 펀드 포트폴리오 투자는 단순히 여러 펀드를 선택해 함께 사는 것이 아니라 투자 목적에 따라 다양한 카테고리, 다양한 펀드사, 다양한 스타일의 펀드를 선택해 합리적인 비율로 결합하는 투자 방식이다.

펀드 포트폴리오 투자는 단순히 분산투자로 이해하면 되지만, 분산투자에는 합리적인 배분만이 위험분산과 기대수익률 안정이라는 목적을 달성할 수 있다.

초보자를 위한 펀드 포트폴리오 투자 방법

방법 1: 주식형 펀드와 고정 기대수익률 등 스타일과 위험 및 기대수익률 특성이 매우 다른 두 펀드를 선택하여 결합 수익률 펀드, 대형 펀드, 중소형 펀드 포트폴리오 등 이 방법은 매우 간단하고 조악하며 초보자가 관리하기에도 편리합니다.

방법 2: 채권형 펀드, 통화형 펀드 등 저위험 상품을 포트폴리오의 기초로 삼아 전체 투자액의 50% 이상을 중·고위험군에 배분한다. -위험 펀드는 높은 기대 수익을 얻습니다. 전자의 비율이 후자보다 높기 때문에 중위험 펀드와 고위험 펀드가 손실을 입더라도 전반적인 상황에 큰 영향을 미치지 않습니다. 초보자의 자금 관리 능력은 제한되어 있으므로 할당된 총 자금 수가 너무 커서는 안 된다는 점에 유의해야 합니다.

방법 3: 리스크와 기대수익률이 상대적으로 균형 잡힌 안정적인 펀드를 핵심펀드로 선택하고, 리스크와 기대수익률이 상대적으로 높은 기타 펀드를 소량 배분한다.