제 3 자 위탁 기금이 "독립적" 이 될 수 있습니까?

인쇄 문장 친구 공유 버튼 [요약] 은 기금 제 3 자 판매 전부터 제 3 자 재테크 기관이 등장했고, 첫 번째 면허 중 하나를 획득한 노아정행그룹 회사 노아의 부는 제 3 자 재테크 기관의 대표다. 사실, 좋은 구매, 노아를 포함한 기관이 원래' 안내 구매' 역할을 맡았는데, 오늘날 대리 판매와 전문 투자 고문의 역할 전환을 어떻게 실현할 수 있을지는 그들 자신의 시도가 필요하다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언) 첫 번째 독립 제 3 자 판매를 포함한 기금의 대리점에 대해, 아마도 투자자와 필자처럼, 대리 판매 기금이 독립할 수 있을까 하는 가장 심각한 의문이 있다. 실제로 기금 제 3 자 판매 전부터 제 3 자 재테크기구가 출현했고, 첫 번째 면허 중 하나를 획득한 노아정행그룹 회사인 노아의 부는 제 3 자 재테크 기관의 대표다. 제 3 자 재테크란 은행 보험 등 금융기관과는 별도로 대표되지 않고 어떤 금융기관에 소속된 금융서비스형 기업이다. 어떤 제품 공급업체에도 치우치지 않고, 고객의 재무 상태와 재테크 수요를 분석하여 필요한 투자 상품을 판단함으로써 종합적인 재테크 계획 서비스를 제공합니다. 이와 마찬가지로 기금의 제 3 자 판매기관도 초기 초기에도 전문적이고 독립적이며 공정한 펀드 투자기관이 되어야 하며 회사나 개인의 단기적인 이익을 위해 투자자의 실익을 희생하지 않는다고 공언했다. 이것이 바로 은행, 권상, 직판을 포함한 다양한 채널이 실현할 수 없는 핵심 가치이기도 하다. 그러나, 시장은 의심할 수밖에 없다. 펀드의 제 3 자 판매가 진정한 독립정의를 이룰 수 있을까? 이 능력과 집행력을 가지고 있습니까? Dell 은 과거 펀드 판매에서 은행이 높은 후행 커미션 및 기타 고객 유지 보수 비용을 부과하고 제품 추천에 근시안적이고 자주 몸값을 권고하는 등 객관적이지 않은 현상이 빈번하다는 사실을 잘 알고 있습니다. 이를 위해 많은 고객들도 펀드 투자상의 손실을 입었다. 많은 대리점 은행의 명성도 훼손됐다. 이를 위해 포춘 회장인 양문빈 회장은 "공정독립은 기업문화의 일부이며 * * * 제도적인 보증이 필요하다" 고 말했다. 예를 들어, 연구와 판매의 격리를 위해 영업 팀이 고객에게 추천하는 기금은 우리 연구팀이 구축한 펀드 풀의 제품이어야 합니다. 인센티브에 있어서 차별 금지 원칙을 시행하고 추천제품은 펀드사가 준 커미션의 높낮이와 관련이 없다. " 그가 보기에 제 3 자는' 서서 펀드를 팔아야 한다' 고 하는데, 이른바' 커미션 차별 금지' 는 독립 제 3 자 펀드 판매기구가 장기적으로 발전할 수 있는 계책이다. 대중록 펀드의 경우 펀드 판매 채널을 임무 지향이 아닌 고객 지향으로 유도하고 펀드 판매 채널의 서비스 인식과 서비스 수준을 높여야 펀드 회사와 펀드 투자자들에게 더 많은 선택권을 줄 수 있다. 제도적 보증 외에도 제 3 자 판매 기관에 일정한 이윤 공간을 주는 것이 독립을 위한 장기적인 보증일지도 모른다. 이를 위해' 증권투자기금 판매관리방법' 제 46 조도 대리점이' 부가가치서비스료' 를 받도록 분명히 독려했다. 구체적으로' 펀드 판매기관 펀드 판매업무' 는 펀드 계약과 모집설명서에 따라 투자자에게 가입비, 청약비, 환차비, 전환비, 판매서비스료 등을 청구할 수 있다. 펀드 판매기관이 펀드 투자자들에게 부가 가치 서비스를 제공하는 경우 펀드 투자자들에게 부가 가치 서비스료를 청구할 수 있다. " 이를 위해 몇몇 제 3 자 판매기관들은 각기 다른 형식으로 부가가치서비스료를 받는다고 밝혔다. 특히 몇 년화 투자수익을 통해 일정 비용을 인출하거나 요청서와 가입비에서 함께 청구하거나 회원비 형태로 서비스 제공 등급에 따라 수거할 수 있다. 그러나 구체적인 방안은 몇 군데 모두 최종 확정되었다. 노아는 펀드 회사 * * * 와 함께 전문 재테크 펀드 제품을 설계하면서 펀드 관리비를 받는 것 외에 초과 이윤 분할 조항도 합의한다고 밝혔다. 즉 펀드 제품의 실제 투자수익률이 미리 정해진 제품 수익률을 초과하고 노아는 일부 초과수익을' 부가가치서비스료' 로 받고 있다. 양문빈은 시장에서 제 3 자 판매기관에 추가 요금을 부과하는 것에 대해 "요금은 정말 우리의 관심의 초점이 아니다. 고객이 돈을 벌 수 있도록 도와주는 것이 근본이자 요금의 기초이다" 고 주장했다. 우리는 가격 노선을 낮추러 온 것이 아니라, 우리는 전문적인 노선을 택한 것이다.