2010년에 여러 증권사에서 판매한 펀드의 구체적인 금액이나 순위를 아는 사람이 있나요? 점수는 문제가 되지 않습니다. . 매우 감사합니다

중국은행의 펀드 판매 할당량은 2,340억개이고, 중국 농업은행의 12억개는 이제 막 시작되었습니다

출처: Financial Management Weekly, 2010년 4월 19일, 10:01

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'세계에서 가장 수익성이 높은 은행'인 ICBC는 대리점 매출이 4,800억 달러를 돌파했고, 농업은행은 중국은 이제 막 12억 달러를 판매하기 시작했습니다.

Financial Weekly의 소매 금융 연구소 연구원인 Li Junling Wang Yao/wen

대행사 펀드 판매 수익은 은행 수수료 및 수수료에서 중요한 위치를 차지합니다. 소득. 대리자금판매사업은 주요 은행에서 평가하고 있습니다. 신중한 투자자들은 일부 주요 은행이 2009년 연례 보고서에서 관련 회사의 주식 동향을 공개하지 않았다는 사실을 발견했습니다.

중국 은행

중국공상은행

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교통은행

대행사 자금 수입 현황입니다. 국영 상장은행의 개인금융부 관계자는 기자들에게 경쟁이 점점 치열해지고 있다고 말하는 사람은 아무도 없다고 말했습니다.

중국농업은행의 올해 1분기 펀드 판매 수익은 4억 위안이었다.

지난해 중국은행의 펀드 판매 한도는 2340억 위안이다.

중국 농업은행 개인금융부 관계자는 2009년 중국 농업은행이 2010년 12억 1500만 위안의 펀드 판매 수익을 달성했으며, 2010년 1분기에는 약 4억 위안의 펀드 판매 수익을 달성했습니다.

중국 농업은행 개인금융부 관계자는 중국 농업은행이 2002년 1월 펀드대리업 사업을 시작한 이후 펀드사업이 꾸준한 발전 추세를 보이고 있다고 말했다. 현재 47개 펀드 회사의 460개 이상의 펀드 상품이 온라인에 있으며 주식, 하이브리드, 채권, 자본 보장, 통화, LOF, ETF 연결, 혁신 폐쇄형 펀드, QDII 등 모든 펀드 유형을 포괄합니다. 자금 등

현재 중국농업은행은 Dacheng, Huaxia, E Fund, Boshi, Guangfa, ABC 등 시장을 선도하는 펀드회사들과 광범위하고 심도 있는 협력관계를 구축해왔습니다. -CA. 또한, 투자자의 다양한 투자 요구를 충족시키기 위해 중국 농업은행은 여러 증권사의 공동 계획과 펀드 회사의 "일대다" 특별 계좌 금융 상품에 대한 대행 판매 서비스도 제공합니다.

“중국농업은행은 현재 전국에 2만2000여개 펀드 판매점을 두고 펀드 업무를 담당하고 있다”고 중국 농업은행 개인금융부 담당자는 “종합적으로 보면, 개발된 연안 지역의 펀드 판매 규모는 시스템 내에서 선두에 있으며 간쑤성, 신장 등 중서부 지역의 펀드 판매 규모는 최근 몇 년간 동북 및 신장 지역의 펀드 판매 실적에서 매우 경쟁력이 있습니다. 중앙 지역도 크게 개선됐다.”

보고서에 따르면 현재 ICBC가 판매한 펀드의 수는 약 530개에 이른다. 우리가 협력하는 주요 펀드 회사로는 ICBC, Guangfa, Rongtong, China Universal, China Southern 등이 있습니다.

ICBC 관계자는 최근 출시된 주요 펀드 상품에는 ICBC Credit Suisse Core Value, ICBC Credit Suisse Dividend, ICBC Credit Suisse CSI 300, ICBC Blue Chip, GF Core Selection, 그리고 GF CSI 300. .

ICBC는 대행사 기금 수입 현황을 공개하지 않았다. 그러나 위에서 언급한 ICBC 책임자는 현재 12,687개의 모든 ICBC 사업장에서 개방형 펀드를 판매할 수 있다고 밝혔습니다. ICBC의 2009년 연례 보고서에 따르면 연중 대리점으로서 4,878억 위안의 개방형 펀드를 판매하여 업계를 선도하고 있는 것으로 나타났습니다.

중국 은행의 2009년 연례 보고서에 따르면 2009년 중국 은행은 여러 펀드 회사와 협력하여 20개 이상의 "일대다" 특별 계정 금융 상품을 출시했으며 두 가지 목표를 모두 달성했습니다. 총 449개의 컬렉션 제품이 있으며 총 대리점 매출은 2,340억 위안을 초과합니다.

2010년 4월 11일 현재 교통은행이 판매한 펀드 수는 536개로 업계 1위다. Bank of Communications 개인 금융 부서 수석 부책임자 Cao Rong은 "우리의 목표는 펀드 슈퍼마켓을 구축하고 고객에게 종합적인 펀드 재무 관리 서비스 플랫폼을 제공하는 것입니다. 따라서 대행사 펀드의 수가 중국 시장을 주도해 왔습니다.

주요 판매 분야에 대해 조롱 대표는 “중서부 지역은 최근 들어 매우 빠르게 성장하는 펀드 판매 분야”라고 덧붙였다. 후베이, 허난 등의 지점은 펀드 사업에서 매우 좋은 성과를 거두었으며, 현재 베이징, 상하이, 광저우 등의 전통적인 주요 도시보다 매출 성장이 3위 안에 들었습니다. 펀드 판매 실적에서는 장쑤성과 저장성이 각각 4위와 5위를 기록했습니다.”

온라인 뱅킹 펀드 거래량이 75%를 차지하며,

중상급 고객이 펀드 구매의 주체는

ICBC 관련 부서 담당자는 투자자들이 온라인 뱅킹, 모바일 뱅킹, 텔레뱅킹 등 전자 채널과 창구 채널을 통해 자금을 구매할 수 있다고 말했습니다. .

위 ICBC 담당자에 따르면 투자자는 일일 청약(청약)이나 펀드 고정투자 청약을 통해 펀드에 투자할 수 있다. 우리은행의 펀드고정투자에는 보통펀드고정투자와 기본고정투자가 포함됩니다. 그 중 기본고정투자는 기존의 일반펀드고정투자 상품을 매월 첫 영업일에 고정금액으로 업그레이드한 상품입니다. 고정액' 기본고정투자와 '고정고정투자'. 고정액' JiZhi 고정투자.

ICBC는 현재 두 가지 우대 활동을 진행하고 있다. 첫 번째는 ICBC의 '2010 Heartfelt Feedback' 펀드 고정 투자 우대 활동으로, 2010년 모든 법정 펀드 거래일에 투자자는 ICBC 펀드 고정을 통해 펀드 고정 투자를 청약할 수 있다. 투자 사업에 참여하시면 모두 구독료 20% 할인 혜택을 누리실 수 있습니다. 두 번째는 ICBC 개인전자뱅킹 펀드 가입률 프로모션입니다. 2010년 4월 1일부터 2011년 3월 31일까지 투자자는 ICBC 전자뱅킹을 통해 구매한 모든 대행사 펀드 상품에 대해 20% 할인 혜택을 누릴 수 있습니다.

중국 농업은행 개인금융부 관계자는 투자자들이 중국 농업은행 창구, 온라인 뱅킹, 셀프 입출금기, 텔레뱅킹 등을 통해 펀드 상품을 구매할 수 있다고 밝혔다. (후자의 두 채널은 일부 지점에서만 열려 있음), 그 중 온라인 은행의 자금 대행사 업무는 연중무휴 24시간 서비스를 제공합니다.

“투자 방법은 고객이 단일 거래를 통해 직접 구매하거나 정기적으로 할당량을 통해 구매할 수 있습니다. 우리 은행 시스템은 고객이 사전에 합의한 금액에 따라 매달 합의된 시간에 자동으로 구매합니다. 중국농업은행 개인금융부 담당자는 “은행 특유의 정기정액상환사업을 통해 고객에게 보다 인도적인 투자와 재무관리 서비스를 제공할 수 있다”고 말했다. 온라인 뱅킹 가입시 % 할인.”

보콤은 펀드 고정투자 사업을 수행하는 최초의 은행으로, 이미 2006년부터 고정투자 부문에서 화안이노베이션과 협력해 왔다. Cao Rong은 "중국 증권감독관리위원회의 조사 결과에 따르면 투자자의 75%가 펀드 위험 분산을 달성하기 위해 고정 투자를 선택합니다. 교통 은행은 펀드의 고정 투자 사업을 매우 중요하게 생각하며 많은 노력을 기울였습니다. 본사부터 지점, 매장까지 시행 중입니다.”

오늘날 온라인 뱅킹 펀드 거래를 장려하는 대부분의 은행과 마찬가지로 Bank of Communications의 온라인 뱅킹 펀드 구독도 20% 할인된 가격으로 시행됩니다. 청약률은 0.6% 이상이며, 할인된 청약률은 0.6% 이상입니다.

조용은 기자들에게 "현재 교통은행 온라인뱅킹의 자금거래량은 교통은행 자금거래의 75% 이상을 차지해 동종업계 1위"라고 지적했다. 그는 기자들에게 “2006년 11월 교통은행은 2008년까지 온라인뱅킹 펀드 거래에 대해 40% 할인을 출시해 많은 펀드 고객이 온라인뱅킹을 통해 거래를 하게 되면서 교통은행의 탄탄한 고객 기반을 구축했다”고 말했다. 커뮤니케이션즈의 온라인 펀드 플랫폼입니다.”

펀드 판매에서는 언제나 중·고급 고객이 주축이었습니다. Cao Rong은 Financial Weekly 기자에게 "우리가 일부 통계를 수행한 결과 중상급 고객, 즉 Bank of Communications 재무 관리 고객 및 Ward 자산 고객이 펀드 판매의 80% 이상을 차지하는 것으로 나타났습니다. 워드 아울렛의 평균 펀드판매량은 일반 아울렛의 3배 -4배입니다.”

2009년에는 '보컴웰스' 등 중·고급 개인 고객 수와 자산규모가 경영'과 '구 자산관리'가 각각 61.6%, 43.8%씩 가파른 성장세를 이어갔다.

ICBC의 전자채널은 개인자금 거래액의 50% 이상을 차지하고 있으며, 교통은행은 매달 자금풀을 개설하고 있다

해당 ICBC 담당자에 따르면 자금관리 부문에서는 ICBC의 고객서비스 본점 개인금융업무부(고객서비스부), 영업점 개인금융업무부(고객서비스부), 영업점의 4개 링크로 구성되어 있습니다. (고객서비스그룹), 개인재무관리센터는 개인 우량 펀드 고객을 위한 대행기관으로, 펀드 서비스의 전단계 및 기타 링크를 통해 개인 금융에 대한 후위 기술 및 정보 지원을 제공합니다. 관리 센터.

2009년 말 현재 ICBC 개인계좌관리자는 재무설계사(AFP)가 11,500명, 국제재무설계사(CFP) 자격증 소지자가 11,500명, 1,876명 등 총 3만명을 넘어섰다. 이는 동종업체 대비 각각 22.7%, 30.2%를 차지하며 국내 1위를 이어가고 있다.

ICBC는 위험 통제를 전제로 전자 채널 펀드 사업을 활발히 발전시키고 있으며 현재까지 ICBC의 전자 채널 개인 펀드 거래 규모는 50% 이상을 차지하고 있습니다.

중국농업은행 개인금융부 관계자는 팀빌딩 측면에서 중국농업은행이 펀드사업팀과 재무설계사팀을 꾸렸다고 밝혔다. 높은 전문성과 투자자에 대한 높은 책임감, 다수의 사업 풍부한 투자 및 재무관리 지식과 경험을 갖춘 숙련된 펀드 실무자들과 AFP, CFP 자격을 갖춘 6,800명 이상의 재무설계사로 구성된 팀이 전문적인 금융 서비스를 제공할 수 있습니다. 고객의 요구에 따라.

“저희 은행은 투자자들에게 더 나은 투자 컨설팅 조언을 제공하기 위해 전담 투자 리서치 팀을 구성하고, 국제적으로 유명한 펀드 평가 기관인 모닝스타와 공동으로 펀드 포트폴리오 컨설팅 서비스를 출시했습니다. 최신 투자 연구 결과. 투자자의 투자 결정에 전문적인 참고 자료를 제공하기 위해 정기적으로 투자자에게 공개됩니다.”라고 중국 농업 은행 개인 금융 부서 담당자가 말했습니다.

이 밖에도 중국 농업은행은 온라인 뱅킹, 이메일, 고객센터 문자 메시지 등 다양한 채널을 통해 투자자들에게 최신 시장 정보와 리서치 서비스를 적시에 전달하는 것으로 전해졌다. 정기적, 비정기적 투자자 지원을 통해 고객 금융살롱, 투자세미나 개최, 중·고급 고객 대상 맞춤형 서비스 제공 등을 통해 고객 서비스 품질을 지속적으로 향상시키고 있습니다.

커뮤니케이션뱅크는 2008년부터 커뮤니케이션뱅크 스마트 베이스 선택 플랫폼에서 제3자 기관인 모닝스타와 협력해 왔다. 매월 소통은행 고객을 대상으로 8개의 펀드를 이달의 핵심 추천 펀드풀로 선정하여 이달의 펀드 포트폴리오를 추천합니다. 또한, 매월 고객을 대상으로 구매펀드의 성과 진행 상황을 추적하고 투자 조언을 제공하고 있습니다.

교통은행 펀드정보 홈페이지에서는 스마트 펀드 선택 정보 외에도 고객이 직접 펀드 비교, 심사, 고객 위험 자가평가, 재무관리 등의 기능을 구현할 수 있는 것으로 나타났다. 페이지에서 직접 계산하세요. "우리의 온라인 펀드 플랫폼은 곧 개정될 것입니다." Cao Rong은 기자들에게 새해에도 정보 플랫폼과 거래 플랫폼을 더욱 긴밀하게 개선하고 통합할 계획이라고 말했습니다. ”

또한 중국농업은행은 투자자에게 부가가치 서비스를 제공하는 중요한 부분으로 2010년 국내 유명 펀드회사들과 손을 잡고 신중하게 새로운 하이테크 기업을 창출한 것으로 이해된다. 최종 브랜드 포럼---"Fund Bao" "Wealth Forum은 전국 주요 도시에서 강의 투어를 ​​진행하여 경제 핫스팟을 분석하고 혁신의 경계를 탐색하여 고객이 중국 경제와 자본 시장의 맥박을 면밀히 파악하고 더 잘 실현할 수 있도록 합니다. 올해 1월부터 4월까지 중국농업은행은 Franklin China, ABC-CAE, Boshi Fund와 함께 베이징, 상하이, 정저우에서 세 차례에 걸쳐 '펀드 바오(Fund Bao)' 부 포럼을 개최했습니다. 투자자들의 큰 호응을 얻은 이벤트입니다. 더 많은 고객에게 이벤트에 직접 참여할 수 있는 기회를 제공하기 위해 전국 주요 도시에서도 '펀드바오' 부자 포럼이 개최될 예정입니다.

중국농업은행 개인금융부 관계자는 중국농업은행이 항상 자금대리업에서 리스크 관리를 매우 중시하고 있으며 업계 최초로 규정에 부합한다고 밝혔습니다. 시스템을 통해 펀드 상품의 위험 수준에 대한 고객의 위험 허용도를 높이고, 투자자의 투자 결정에 대해 적절한 위험 경고를 제공합니다.