펀드를 구매하기 전에 스스로에게 물어봐야 할 5가지 전형적인 질문

펀드를 구매하기 전에 스스로에게 물어봐야 할 5가지 고전적인 질문

시장에는 많은 공공 펀드가 있습니다. 주요 상품으로는 주식, 하이브리드, 채권, 머니마켓 펀드 등이 있습니다. 같은 종류의 펀드라도 성과는 크게 달라질 수 있습니다. 그렇다면 초보자가 펀드를 구매하기 전에 무엇을 고려해야 할까요? 오늘 편집자는 참고용으로 펀드를 구매하기 전에 스스로에게 물어봐야 할 질문을 공유할 것입니다!

펀드를 구매할 때마다 우리는 다음과 같은 5가지 고전적인 질문을 자문해야 합니다.

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첫 번째 질문: 펀드의 성과는 어떻습니까?

(1) 펀드를 구입하고 별을 세어보세요. 비슷한 제품들끼리 별비교를 하는 것이 의미가 있을 뿐입니다. 투자자들이 펀드 구매시 최근 3년, 5년 간 동일 카테고리 별 4개 이상 등급을 받은 상품을 선택하실 것을 권해 드립니다.

(2) 시장의 대부분의 투자자는 여전히 수익률을 사용하여 상품을 선택합니다. 현재로서는 단기 수익률에 초점을 맞춰야 할까요? 여기서는 적어도 장기 수익률에 집중할 것을 제안합니다. 1년 넘게 복귀.

이런 점을 왜 고려해야 할까요? 펀드는 과거 실적이 있고, 성과의 원천이 특정 업종이나 비중이 높은 종목에 집중될 수 있다는 사실은 모두가 알고 있는 사실입니다. 하지만 펀드매니저가 포지션을 조정하지 않는다면 말이죠. 시간이 지나면 아마도 다음 시장은 이 펀드의 성과에 그다지 우호적이지 않을 것이며, 이 펀드는 장래에 하락할 위험에 처할 수 있습니다.

그러므로 이러한 관점에서 투자자들이 단기적인 성과를 바탕으로 상품을 선택하기보다는 장기적인 관점에서 펀드를 선택하시길 바랍니다.

저희 생각에는 장거리 러닝 챔피언을 더 선호하는 것 같아요. 예를 들어 매년 연소득을 보면 상위 1/2, 1위 안에 드는 제품이 나오는데요. /3개의 동일한 카테고리는 모두 소수에 불과합니다. 우리는 이들 상품이 투자자들의 관심과 추적을 받을 가치가 있다고 생각합니다.

두 번째 질문: 펀드의 위험은 무엇입니까?

펀드 구매에는 항상 위험이 있으며, 펀드 간의 위험 차이는 여전히 매우 큽니다. 위험 감수성이 낮은 투자자의 경우 유사 펀드 중 위험 등급이나 위험 수준이 중간 이하인 펀드에 집중하는 것이 좋습니다.

펀드의 위험도는 어떻게 측정하나요? 일반적으로 표준편차를 사용하여 펀드의 위험도를 측정합니다. 이는 앞서 말했듯이 순가치의 변동 범위를 나타냅니다. 전반적인 위험 허용 범위는 높지 않습니다. 투자자는 위험 등급이 낮거나 낮은 상품을 선택하는 것이 좋습니다.

세 번째 질문: 펀드는 무엇에 투자하는가?

펀드 전체의 성과에 대해 좀 더 합리적인 기대수익률을 설정해야 한다. 이때 우리는 알아야 한다. 펀드 매니저가 펀드 포트폴리오에서 구매한 것.

시장에서 공적 자금은 주식, 채권 또는 둘 다를 구입할 수 있습니다. 가치주를 좋아하는 펀드 매니저도 있고, 성장주를 좋아하는 펀드 매니저도 있고, 유명 상장 기업과 같은 펀드 매니저도 있고, 소형주를 선택하는 펀드 매니저도 있습니다. 따라서 펀드매니저의 포지션 선호도를 포지션 관점에서 이해할 필요가 있습니다.

한 가지 측면을 구체적으로 살펴보면, 포트폴리오 내 펀드매니저의 포지션에 주목할 필요가 있다. 두 번째 포인트도 해당 포지션에서 업종 배분을 선호하거나, 개별 종목 선택을 선호하는 점이다. . 또한, 전체 펀드의 투자 스타일이 비교적 안정적인지 여부도 확인할 수 있습니다.

네 번째 질문: 펀드운용사는 누구인가?

펀드운용사는 투자에 대한 권력을 쥐고 있으며 전체 펀드의 운용과 성과에 매우 중요한 영향력을 행사한다. 펀드매니저가 퇴사한 뒤 전략이 바뀌면서 펀드 전체의 성과가 불안정해지는 경우가 많다. 펀드매니저가 떠난 뒤 신임 펀드매니저의 실적이 좋아지는 경우도 있다.

전반적으로 펀드매니저를 선택하는 것은 매우 중요합니다. 우리는 일반적으로 펀드매니저가 완전한 시장 사이클을 경험했는지 여부를 살펴봅니다. 전체 시장주기에 따라 테스트를 거친 투자 개념은 더욱 성숙해지고 투자 스타일과 투자 전략은 더욱 안정적이 될 것입니다.

질문 5: 펀드 수수료는 얼마입니까?

펀드를 구매한다고 반드시 돈이 되는 것은 아니지만 수수료를 지불해야 합니다. 우리는 펀드의 수수료가 무엇으로 구성되어 있는지 알아야 합니다. 여기에는 일반적으로 일회성 수수료와 연간 운영비가 포함됩니다. 일회성 비용에는 청약수수료, 환매수수료 등이 포함되며, 연간 운영비용에는 관리수수료, 보관수수료 등이 포함됩니다. 일반적으로 수익률이 특별히 높지 않은 채권이나 채권형 펀드의 경우, 수수료는 장기 투자에 부정적인 영향을 미치기 때문에 투자자들은 수수료 수준에 더욱 주의를 기울여야 합니다.

요약하자면, 이 다섯 가지 질문은 투자자가 펀드를 구매할 때 상대적으로 고전적입니다. 이 5가지 방법을 익히고, 지속적인 투자실습을 통해 자신만의 경험을 쌓아 자신에게 맞는 투자방법을 찾아보시길 바랍니다.

팁:

먼저 자신의 위험 감수도와 투자 목적에 따라 펀드 유형 비율을 조정하는 데 주의하세요. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.

둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.

셋째, 계정 관리 후 관리에 주의하세요. 펀드는 걱정이 없더라도 그냥 놔둬서는 안 됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.

넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요.

실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.

다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 미워'하지 않도록 주의해야 하며, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 않도록 주의해야 한다. 비록 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적으로 운용될 수 있기 때문이다. 관심과 투자의 가치가 더 높은 경험과 더 합리적인 위치.

여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.

일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의해야 합니다. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.

여덟째, 안정적이고 걱정없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목하라.

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