펀드 고정 투자 수익 계산 방법 공식:

1. 고정 투자 수익률 = 수입/원금 = (시장 가치 - 원금)/원금,

예: 1,000을 투자하고 매월 100을 투자합니다. 총 자산은 2400이고, 1년 후 수익률은 고정 투자 수익률 = (시가 - 원금)/?원금 = (2400 - 2200) / 2200 = 9.09%입니다.

이 방법은 계산 시 고정 투자 횟수와 고정 투자 주기를 고려할 필요가 없고 단순히 투자 자금을 원금으로 추가하고 기존(시장 가치 - 원금)을 사용하면 됩니다. 단순 수익률을 계산하기 위한 소득, 이는 위에서 사용한 방법으로, 매매 시 펀드의 순 가치를 알 수 없는 상황에 적합합니다.

2. 고정 투자 수익률 = (펀드의 순 가치 - 평균 비용) / 평균 비용

펀드를 사고 파는 경우 수익률 = (판매 가격 - 구매 가격) / 구매 가격을 입력하세요. 이는 일회성 구매 전략의 수익률입니다. 고정투자는 일괄적으로 매입하므로 '매입가'는 '평균비용', '매도가'는 '매도 당시 펀드의 순가치'가 됩니다.

추가 정보:

많은 펀드 중에서 투자에 적합한 펀드를 선택하는 방법은 일반적으로 다음과 같은 측면에서 조사할 수 있습니다.

우선 에서는 해당 펀드의 누적순가치 증가율을 확인할 수 있습니다. 펀드 누적순가치 증가율 = (주식누적순가치 - 단위액면가) ¼ 단위액면가. 예를 들어, 펀드 지분의 누적 순 가치가 1.18위안이고 단위의 액면가가 1.00위안인 경우 펀드의 누적 순 가치 증가율은 18%입니다.

두 번째로 펀드 배당률을 살펴볼 수 있습니다. 펀드배당비율 = 펀드배당누계액 ¼ 펀드액면가.

셋째, 펀드 수익률을 시장 동향과 비교할 수 있다. 대부분의 기간 동안 펀드의 성과가 시장지수보다 좋다면 정기적인 고정금액 투자를 위해 이런 펀드를 선택한다면 이 펀드를 운용하는 것이 더 효과적이라고 할 수 있습니다. 위험과 수익은 이상적인 일치 상태에 도달합니다.

넷째, 펀드 수익률은 동종의 다른 펀드와 비교할 수 있다. 일반적으로 서로 다른 위험과 범주를 가진 펀드는 다르게 취급되어야 하며, 서로 다른 범주의 펀드 성과를 직접 비교하는 것은 별 의미가 없습니다.

마지막으로 투자자들은 펀드매니저의 운용 능력을 더 잘 측정하기 위해 일부 전문 회사의 판단에 의존할 수도 있습니다.

바이두 백과사전 - 펀드 고정 투자