기금을 상환하면 왜 1페니가 적어지나요?

구매 금액 대비 환매 금액이 구매 금액보다 적은 경우에는 크게 두 가지 이유가 있습니다.

1. 자금 손실,

2. 펀드 거래 수수료, 특히 매도 시 일부 펀드에는 환매 수수료가 있습니다.

펀드 환매 수수료 계산 방법

펀드 환매 수수료 계산 방법

펀드는 '주식 환매' 방식을 채택하고 있으며 환매 가격은 T일 펀드 환매가액 기준 각 주식의 순가치를 기준으로 계산하며, 계산식은

총 환매금액 = 환매단위×당일 펀드 환매금액 순가치입니다. 환매일

환매수수료 = 총 환매금액 × 환매율

환매금액 = 총 환매금액 - 환매수수료

투자자가 뒤를 선택한 경우 -청약 모드 종료 시 환매 지분은 다음과 같이 계산됩니다.

총 환매 금액 = 환매 지분 × 환매 당일 펀드 지분 순 가치

백엔드 청약수수료 = 환매지분 × 청약당일 펀드지분 순가치 × 후순위 청약수수료 요율

환매수수료 = 총 환매금액 × 환매율

환매금액 = 총 환매금액-환매수수료-후불가입비

환매금액 처리방법: 환매금액은 실제 확인된 유효 환매단위에 당일 펀드단위의 순가치를 곱하여 계산합니다. 신청 및 해당 수수료를 공제합니다. 금액은 소수점 이하 두 자리까지 반올림됩니다. 반올림된 부분에 해당하는 자산은 펀드에 속합니다.

환매수수료

투자자가 펀드 주식을 환매할 때 펀드의 환매수수료가 부과되며, 마케팅비, 등록수수료, 기타 취급수수료를 공제한 잔액은 펀드로 반환됩니다. 재산. 펀드 환매수수료의 25%는 펀드 자산에 귀속됩니다. 펀드의 환매율은 0.5% 이하이며, 보유기간이 길어질수록 감소합니다.

보유기간 환매율

1년 이내 0.5%

1년(포함)~2년 초과 0.25%

초과 2년(포함) 0