7000+ 펀드에서 어떻게 하나를 선택하는지 분석해 보세요.

기차를 어떻게 선택하느냐가 많은 투자자들의 관심사다. 세 가지 측면에서 종합적으로 고려할 수 있다. 첫째, 투자 수요를 명확히하십시오. 둘째, 투자 수요에 맞는 펀드 품종을 선별한다. 마지막으로 구성 계획을 세우고 계획대로 실행한다. 오늘 변쇼는 7000+ 펀드에서' 천리 1' 을 고르는 방법을 여러분과 함께 나누며, 참고용으로만 참고할 수 있습니다!

명확한 투자 수요

투자 요구 사항을 정의하려면 다음과 같은 질문에 답해야 합니다.

1. "내 투자 수익 목표는 무엇입니까?" 예를 들어 10%- 15% 의 연간 투자 수익을 달성하고자 합니다.

2. "내가 얼마나 큰 변동이나 손실을 감당할 수 있을까?" 예를 들어, 나는 최대 30% 의 부실을 감당할 수 있다.

3. "내 자금은 얼마나 투자할 수 있습니까?" 예를 들어, 제 자금은 1 년 이상에 투자할 수 있습니다.

우선, 위의 문제를 명확히하는 것이 직접 선택 기준보다 더 중요합니다. 자신의 위험 선호도와 투자 수요를 알아야 자신에게 맞는 펀드를 선택할 수 있다.

자금을 선별하다

펀드 심사, 플랫폼 선택, 제품 선택, 펀드 매니저 선택의 세 가지 측면을 고려할 수 있습니다.

1. 플랫폼 선택

플랫폼을 선택하는 것은 펀드 회사를 선택하는 것이며, 관리 규모, 투자팀, 제품 라인 등에서 고찰할 수 있다.

규모를 관리하다

관리 규모는 펀드사의 관리력을 어느 정도 반영할 수 있으며 1000 억 규모 이상의 관리 능력은 좋은 정량화 기준이다.

투자팀

연구팀이 긴 업무 경험과 연한을 가지고 있다면, 이 팀의 경험은 일반적으로 비교적 풍부하며, 광범위한 연구 범위도 회사의 투자 실력을 어느 정도 반영할 수 있다.

생산라인

만약 한 펀드 회사가 완전한 제품 라인을 가지고 있다면, 이 회사의 종합력이 낮지 않다는 것을 증명할 수 있다.

제품을 선택합니다

제품을 선택하는 것은 특정 기금을 선택하는 것입니다. 과거 실적, 성과 비교, 위험 통제 능력, 가격 대비 성능 등에서 주로 고찰할 수 있다.

과거의 표현

펀드의 단기, 중기, 장기 성과를 관찰함으로써 서로 다른 시기에 펀드의 성과를 판단할 수 있다. 특히 펀드가 우시장에서 오르는 능력과 곰 시장에서 철수를 통제할 수 있는 능력을 관찰할 수 있다.

성능 비교

펀드 기반 실적은 "기준" 및 "유사 펀드" 와 비교할 수도 있습니다. 비교 기준에 비해 특정 구간에서 펀드의 성과가 초과 수익을 창출할 수 있는지 여부를 설명할 수 있다. "동종 기금" 에 비해 이 기금이 동종 기금에서 두드러지게 나타나는지 여부를 설명할 수 있다.

풍력 제어 능력

펀드 한 마리를 평가하는 것이 좋은지 아닌지, 상승능력을 보는 것 외에, 풍통제력도 주의가 필요하다. 우리는 기금의' 변동률',' 최대 추출량' 등의 지표를 관찰할 수 있다. 이 두 지표가 클수록 펀드의 위험이 커진다. 펀드의 최대 인출량과 당신이 받아들일 수 있는 최대 손실을 비교해 볼 수 있으며, 가능한 한 우리가 감당하는 범위 내에서 인출량이 가장 큰 펀드를 선택할 수 있습니다.

가격 대비 성능

만약 펀드 한 마리가 상승력이 강하고 철수 통제가 잘 된다면, 그것은 비교적 가격 대비 성능이 좋은 펀드이다. 이 가격 대비 성능은 우리가 흔히' 샤프 비율' 이라고 부르는 것으로, 한 단위의 위험을 감당하면 얻을 수 있는 초과 수익을 반영한 것이다. 기초선거 과정에서 샤프 비율이 상대적으로 높은 펀드를 선택해 투자할 수 있다.

3. 펀드 매니저를 선택합니다

펀드 매니저 선택의 경우, 우리는 그들의 업무 경험, 투자 스타일, 과거의 실적에 근거하여 그들을 고찰할 수 있다.

업무 경험

일반 시장은 경험이 풍부한 펀드 매니저에게 편향되어 있으며, 근무 연한과 관리 연한이 길기 때문에 이들 펀드 매니저는 비교적 충분한 관리 실적을 참조할 수 있다.

투자 스타일

투자 펀드 매니저의 투자 스타일을 반영할 수 있는 곳이 많다. 예를 들어 그들의 소개와 인터뷰에서 그들이 편가치인지 편성장인지, 절대수익을 추구하는지, 상대적 수익을 추구하는지, 창고 관리와 퇴출 통제를 중시하는지 알 수 있다. 그들이 관리하는 제품의 분기보와 연보 데이터를 통해 그들의 업종 집중도, 주당 집중도, 교환률 등 투자 습관도 알 수 있다.

과거의 표현

펀드 매니저의 과거 실적은 제품 선택과 비슷하며 단기, 중기, 장기 평가도 할 수 있고 가로와 세로 비교도 할 수 있다.

구성 계획을 세우다

위 차원에 따라 일정량의 목표기금을 선택하시면 할당방안을 마련할 수 있습니다. 이 방안은 총 투자의 예상 금액, 각종 펀드 할당 비율의 설정, 매입 방법, 개창 시간을 포함한다.

예를 들어, 나는 654.38+0 만 위안을 배정할 계획이다. 우선 권익류와 고정수익류 펀드의 비율을 고려해 몇 번을 사야 할지, 창고를 짓는 데 얼마나 걸릴지 따져봐야 한다. 계획을 세운 후 계획대로 집행하다.

최근 2 년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드 수익은 보편적으로 이상적이지 않다. 대부분의 펀드에 큰 손실을 초래한 이유는 무엇입니까? 상하이 증권기금 평가센터 분석가 마스는 우선 펀드 제품의 본질은 증권의 조합이며 펀드 수익의 성과는 대상 시장의 성과와 밀접한 관련이 있다고 지적했다. 주식시장의 연속 하락에서 투자 주식 위주의 주식형 펀드와 혼합형 펀드는 긍정적인 수익을 얻기가 어렵다. 주식시장이 상승한 상황에서 대부분의 주식형 펀드는 종종 긍정적인 수익을 거둘 수 있다. 따라서 기금은 최근 몇 년간 시장의 지속적인 하락으로 신화 창출과 높은 수익을 창출할 수 없다.

장기적으로 볼 때, 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자, 특히 우시장과 진동시보다 낫다. 예를 들어, 2006 년과 2007 년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익을 달성했지만 개인 투자자의 비율은 20 12 년 미만이었다. 주식형 펀드의 거의 50% 가 5 ~ 30% 의 수익을 달성했으며, 50% 가 넘는 개인투자자 적자가 5% 에서 50% 사이인 것으로 조사됐다. 따라서 기금은 여전히 개인 투자자들이 자본 시장에 참여하는 좋은 투자 수단이다.

중국 주식시장 건설, 경제발전, 자산관리업 등 각종 문제는 단시간에 없앨 수 없고 시장 전체의 이성이 추진되어야 한다. 그러나 투자자 자체로서 자신의 위험 감당 능력을 분명히 측정해야지, 판매원의 선전에 맹목적으로 귀를 기울여서는 안 된다. 자신의 위험 감당력이 약하거나 단기간에 동원해야 할 자금이 있다면, 주식시장의 변동 위험에 크게 영향을 받지 않도록 단일 주식형 펀드에 지나치게 투자할 수 없다. 따라서 개인투자자들에게 더 의미 있는 것은 장기 투자 심리를 갖고 자신의 위험 감당력과 속보 상황에 따라 적절한 펀드 제품을 선택하는 것이다. 단기 수익이 두드러진 히트펀드를 과도하게 쫓지 않도록 하고 장기 실적이 비교적 안정적인 펀드에 더 많은 관심을 기울이고, 정투와 조합구성을 통해 위험을 분산시켜 장기적이고 안정적인 수익을 얻는 것이다.

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