나에게 꼭 맞는 안정적인 라이프사이클 펀드를 선택하는 방법은 무엇인가요?

라이프사이클펀드란?

라이프사이클 펀드는 펀드 대상 보유자의 연령에 맞춰 지속적으로 투자 포트폴리오를 조정하는 증권투자 펀드이다. 라이프사이클 펀드는 타겟데이트 펀드와 타겟 리스크 펀드로 구분됩니다.

타겟 리스크 펀드와 타겟 데이트 펀드의 동일한 특성: 투자자의 생애 단계별 요구 사항을 충족하고 투자자의 목표를 실현할 수 있도록 단일하고 간편한 투자 방식으로 다양하고 전문적인 투자 포트폴리오를 제공합니다. . 목표.

대상 위험 펀드: 설립 시 다양한 예상 위험과 수익 수준이 미리 설정되어 있으며, 펀드 이름은 대부분 성장성, 안정성, 보수성을 따서 명명됩니다. 성장형 펀드는 위험도가 높은 자산에 투자하는 비중이 높고, 보수형 펀드는 주로 위험도가 낮은 자산에 투자합니다.

투자자는 자신의 위험 허용 범위에 따라 성장형, 안정형 또는 보수형 펀드에 투자할 수 있습니다.

목표 날짜 펀드: 초기에 고위험 자산에 투자하고 목표 날짜가 가까워질수록 목표 날짜에 도달한 후 점차적으로 저위험 자산의 비율을 늘립니다. -소득 자산은 일정 기간이 지나면 머니마켓 펀드로 병합되는 경우가 많습니다.

생애주기펀드를 선택하는 방법은 무엇인가요?

　1. 펀드의 목표일을 검토하세요

라이프사이클 펀드는 일반적으로 2020년 12월 31일 또는 2025년 12월 31일과 같이 명확한 목표 날짜를 가지고 있습니다. 일반적으로 펀드의 위험과 수익률 수준은 목표일 이전에만 지속적으로 조정되며, 목표일 이후에는 펀드의 위험과 수익률 수준이 상대적으로 고정되어 있습니다. 자신의 요구 사항.

2. 펀드의 위험-수익률 특성 변화율을 살펴보자

라이프사이클 펀드마다 위험-수익률 특성의 변화율이 다르다. 예를 들어, 펀드 A는 초기에 자산 100%를 주식에 투자했다가 10년 만에 머니마켓 펀드로 진화했고, 펀드 B는 초기에 자산의 60%만 주식에 투자했다가 채권으로 진화했습니다. 20년만에 펀드. 그러면 펀드 A는 펀드 B보다 위험-수익 특성의 변화율이 더 높습니다.

3. 펀드 매수 시 위험-수익률 특성을 검토

투자자가 라이프사이클 펀드를 매수할 때 해당 펀드가 일정 기간 운용되었기 때문에 자산 배분을 조정했을 수 있습니다. 시간 비율에 따라 현재 펀드의 위험-수익률 특성이 자신의 요구 사항을 충족하는지 검토해야 합니다.

4. 펀드의 각종 취급수수료 검토

취급수수료 수준은 최종 수입수준과 직결된다. 물론 그 차이가 크지 않다면 무시할 수 있다.

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