증권 사업부는 어떻게 채널 서비스 제공에서 종합 자산 관리로 변모하나요?

참조:

중개업: 전통적인 채널에서 자산 관리로의 전환

편집자 주: 종합적인 재무 관리에 대한 투자자의 요구가 대두되면서, 종합금융서비스 서비스를 핵심으로 하는 종합자산관리는 증권산업은 물론 금융산업 전체의 주류 발전 방향이 될 것입니다. 최근 개최된 '증권회사 혁신과 발전 세미나'에서 증권회사들은 업계가 기회를 포착하고, 차별화된 경쟁모델을 적극적으로 모색하며, 중개사업을 전통적인 채널에서 자산관리로 조속히 전환하고, 금융중개기관의 장점은 증권회사의 '투자은행' 본연의 모습으로의 복귀를 촉진하고, 투자자가 장기적이고 합리적인 투자개념을 형성하도록 유도하며, 자본의 자원배분 기능을 향상시킨다. 시장.

소개

투자자문은 증권사가 자산관리를 실천하기 위한 진입점이자 실행 방식입니다. 기존의 고객 서비스 모델은 영업부서에서 주체로 점차 변화해 나갈 것입니다. 증권회사는 투자상담사를 주체로 자산관리체계, 분류관리 및 홍보에 중점을 두고 투자상담사 고유의 장점을 충분히 발휘하고 널리 알리며 투자상담 서비스 모델의 혁신을 이끌어야 한다.

분석가들은 자산 관리의 의미가 매우 풍부하다고 지적합니다. 대형 종합 종합 증권 회사의 발전 경로 외에도 중소 증권 회사도 자체 운영 특성에 의존할 수 있습니다. 특정 부문을 관리하기 위한 자원 이점 다양한 시장과 사업 영역에 대한 심층적인 탐색을 수행하여 산업별 운영 형성과 차별화된 경쟁을 촉진합니다.

화바오증권

증권사의 혁신적 발전을 위해서는 5가지 측면에서 정책적 지원이 필요하다고 지적했다.

화바오증권은 증권사가 종합적인 재무관리 필요성에서 출발해야 ​​하고 금융상품 관리를 강화하여 다양한 고객에게 적합한 금융상품과 전문적이고 사려 깊은 금융서비스를 제공합니다. 이를 위해서는 증권회사가 금융상품을 통합하고 투자자문 서비스를 제공하며 서비스 네트워크를 구축하는 시스템을 구축하여 은행 등 다른 금융기관과 차별화된 특성과 장점을 형성해야 합니다.

화바오증권은 증권사마다 발전 방향이 달라야 한다고 생각한다. 대규모 및 완전한 사업적 자격을 갖춘 증권사는 기존 현지화의 장점을 최대한 활용하여 국제화 전략을 적극적으로 추진할 수 있으며, 강력한 자본 규모와 강도, 핵심 경쟁력의 종합적 향상 및 역량을 갖춘 회사로 성장할 수 있습니다. 국내외 자본 투자에 참여하기 위해 증권시장에서 경쟁하며 꾸준하고 지속가능하게 운영되는 대규모 종합 투자은행입니다.

중소형 증권사는 자사의 특성에 맞춰 발전과 혁신을 이루고, 차별화된 시장 경쟁 전략을 수립하며, 자사만의 영업 특성을 형성해야 한다.

화바오증권은 증권사가 혁신과 발전을 이루기 위해서는 다섯 가지 측면의 정책 지원이 필요하다고 생각합니다.

첫째, 증권사의 사업 범위를 더욱 확대합니다. 영업점 설립 여건을 완화하고 대리판매 종합금융상품 종류를 풍부화해 실제 자산관리 서비스를 실현하며 자산관리업의 투자방향과 플랫폼 기능을 개방하고 증권회사의 특색 있는 발전을 위한 공간을 확대한다.

둘째는 증권사 분류·평가 제도 개선이다. 증권사의 분류평가체계에는 특성 및 혁신성과 관련된 사업지표를 포함시켜 분류수준 결정에 있어서 기존자본 및 전통적 사업규모의 비중을 어느 정도 약화시키고, 분류수준에 따라 다시 분류수준에 따라 결정되는 것을 권고한다. 증권회사의 영업접근.

세 번째는 금융상품 연구개발과 상장을 가속화하는 것이다. 다양한 금융상품과 상품은 증권회사의 특징적인 영업의 기반이 되며, 다양한 금융상품과 파생상품의 개발과 상장을 촉진합니다.

넷째는 레버리지 제한을 적절하게 완화하고 증권사의 자본 활용 효율성을 높이는 것입니다. 순자본을 핵심으로 하는 증권회사의 위험 관리 시스템을 개선하고 레버리지 비율을 높이며 위험이 통제 가능하고 측정 가능하며 저렴하다는 전제 하에 증권 회사가 다양하고 특징적인 영업을 탐색할 수 있는 더 많은 공간을 창출합니다.

다섯 번째는 기본 시스템 구축을 개선하는 것이다. 대내외 정세 변화에 맞춰 시장지향적으로 증권시장 발전방안을 개선하고, 증권법, 회사법, 기금법 등 기본법제도를 개정하겠습니다.

초상증권

자산관리 업무 시스템 구축은 다방면에서 혁신이 필요하다

초상증권은 자산관리 사업을 발전시키기 위해서는 증권사가 정책, 비즈니스 포지셔닝, 서비스 모델, 제품 시스템, 인사 조직, IT 시스템 및 기타 측면의 혁신을 통해서만 효과적인 자산 관리 비즈니스 모델을 구축하고 합당한 시장 점유율을 얻을 수 있습니다. 치열한 시장 경쟁 속에서.

중국초상증권은 최근 국내 증권사의 자산관리 사업이 이제 막 시작돼 현재 많은 문제에 직면해 있다고 지적했다. 첫째, 국내 증권시장은 개인투자자 비중이 높으며, 특히 둘째, 자체 상품 개발 및 투자 관리 능력에 대한 규제 정책 및 제한으로 인해 자산 관리를 위한 배분 및 장기 가치 투자 개념이 아직 지배적이지 않습니다. 국내 증권사의 내부상품과 고객에게 제공할 수 있는 외부상품의 대행판매가 영향을 받아, 선택할 수 있는 경쟁력 있는 상품이 적어지고, 결국 고객에게 직접 서비스를 제공하는 투자자문사가 그 요구를 충족시키기 어렵습니다. 자산관리사업의 양적, 역량적 측면에서

현재 자산관리업을 영위하는 국내 증권사들은 단기적으로는 치열한 증권사 경쟁에 대처하고, 장기적으로는 수수료 수준을 안정화하거나 심지어 높여야 한다고 생각한다. 내외부 자원을 통합하여 종합자산관리 서비스 플랫폼을 구축하여 다각화된 수익모델을 형성하였습니다.

위와 같은 목표를 달성하고 증권사 경영현황을 종합적으로 분석하기 위해 초상증권은 자산관리 비즈니스 모델 구축을 위한 아이디어를 제안했다.

첫째, 명확한 가격 기준을 갖춘 고급 정보 서비스입니다. 다양한 수준에 따른 고객 서비스 요구 사항의 차이에 따라 맞춤형 심층 정보 서비스는 높은 가치를 가지며 거래 수수료율을 높여 가격을 책정할 수 있습니다.

둘째, 비즈니스 관리를 도와주세요. 고객에게 전체 주기 투자 포트폴리오 관리 및 상품 추천을 제공하여 고객이 스스로 거래 결정을 내릴 수 있도록 합니다.

마지막으로 사업의 관리를 위탁합니다. 회사의 자산관리 플랫폼을 통해 고객에게 중앙 집중식 재무 관리, 타겟 재무 관리 또는 특별 재무 관리의 형태로 포괄적인 위탁 자산 관리 서비스를 제공합니다. 수입에는 관리수수료, 성과수수료, 거래수수료 수입이 포함됩니다.

또한 초상증권은 자산관리 비즈니스 모델 구축을 위한 실행 경로에는 핵심 경쟁력을 갖춘 상품 시스템, 종합 자산관리 플랫폼 구축, 전문적인 서비스 품질 제고 등이 주로 포함된다고 지적했다. 팀.

화타이증권

증권사의 자산관리 사업은 '주변화' 딜레마를 피해야 한다

화타이증권은 채널 서비스에서 자산관리로의 전환을 밝혔다. 증권사의 발전 추세에 있어서 불가피한 일이다. 중개회사는 중개업무를 기반으로 한 자산관리를 발전시키고, 자산관리, 투자은행 및 기타 사업자원과 고객자원을 조율하며, 기타 외부 금융상품과 서비스의 통합을 위해 노력하고, 고액순 고객에게 차별화되고 종합적이며 통합된 금융서비스를 제공하기 위해 노력해야 합니다. -가치고객 및 기관고객 .

최근 국내 증권사들은 브로커리지 사업 전환을 추진하며 금융서비스 브랜드와 새로운 고객 서비스 시스템을 구축했지만, 화태증권은 전반적으로 브로커리지 사업 전환의 현 단계가 깨지지 않았다고 본다. 채널 서비스에 따른 중개 수수료를 통한 수익 모델과 전환 목표 모델도 불분명합니다. 기존 중개업 비즈니스 모델에 비해 자산관리는 고객의 재산을 종합적으로 보호하고 고객의 투자역량을 지속적으로 교육하고 향상시키는 역할을 하여 고객에게 부탁하는 것에서 기부하는 것으로 변화하는 투자컨설턴트를 진정한 금융닥터로 만들어 줍니다. 이를 통해 증권사와 고객의 이익을 극대화하는 메커니즘을 구축합니다.

이를 위해 증권 중개 사업을 채널 서비스에서 자산 관리로 전환하는 것은 업계 발전 추세의 요구에 부응할 뿐만 아니라 중개 사업의 전환과 고도화를 위한 목표 모델이기도 합니다. 이는 또한 중개 업무 기능의 포괄적인 업그레이드 및 개선입니다. 자산관리 사업의 발전은 증권사의 고객 가치 마이닝을 전통적인 명시적 가치 마이닝에서 평생 가치 마이닝으로 전환하고, 중개 사업을 수수료 모델에서 수수료 및 수수료 모델로 전환하며, 개인화된 서비스 역량을 향상시킬 수 있습니다. 증권사는 자산관리 시장에서 발언권을 갖고 종합 금융 서비스 경쟁에서 비교 우위를 확보함으로써 '주변화' 딜레마를 피할 수 있습니다.

화타이증권은 자산관리시스템 구축은 증권사의 조직구조와 비즈니스 프로세스를 분해, 통합, 혁신, 재생하는 과정을 거쳐 증권사 내 운영 및 관리 시스템 전체를 변화시키는 체계적인 프로젝트라고 밝혔다. 회사 전체의 프런트 오피스와 백 오피스. 고객의 요구에 집중하고 자산관리 부서를 출발점으로 삼아 자원을 통합하여 고객체인과 서비스체인을 만들고, 고객체인과 서비스체인을 유기적으로 연결하는 것이 필요합니다.

화태증권은 증권사의 위탁매매업무 전반의 전환이 채널모델과 재무관리모델 단계에 있다는 점에서 증권사의 자산관리사업 개발과 시스템 구축이 이를 기반으로 이루어져야 한다고 권고한다. 현실적으로 장기적인 관점을 가지고 정책 규제를 적절하게 전략적으로 추진하며, 증권사의 비교우위를 충분히 활용하고 타겟고객을 발굴하며 상품레벨에서 재무계획레벨, 재능 수준에서 기술 지원 수준까지.

CITIC건설투자

자산관리 시스템 구축을 위한 모든 조건은 갖춰져 있다

CITIC건설투자는 증권사의 부(富) 구축이 시급하다고 밝혔다. 관리 시스템. 성숙한 해외 경험을 바탕으로 증권사 자산관리 시스템 구축은 금상첨화가 아닌 회사의 생존과 발전을 위해 꼭 필요한 단계입니다.

현재 증권사는 업계 내외의 치열한 경쟁과 점점 늘어나는 고객의 금융 요구에 직면해 있으며, 지속적인 혁신과 고객 중심의 자산관리 시스템 구축을 통해서만 나아갈 수 있다고 믿습니다. 새로운 발전의 길.

중국증권협회의 예비 통계에 따르면 2010년 말 증권회사 ***에는 4,555개의 업무 부서가 있으며 중개업 및 서비스 부문에서 1,085억 위안의 순이익을 창출했습니다. 2011년 말 총 사업부서 수는 5,032개로 증가한 반면 중개업 및 서비스 순이익은 689억 위안에 불과했습니다. 1년 만에 사업부서 수는 477개 늘었지만 매출은 396억 위안 감소했다.

“이러한 데이터는 중개업이 날씨에 의존하는 딜레마에서 벗어나지 못했음을 보여주며, 증권사가 고객 요구에 기반한 자산관리 시스템을 구축하여 금융 환경을 변화시켜야 할 필요성을 보여줍니다. 현재의 단일 소득 모델과 단순 경쟁”이라고 CITIC 건설 투자는 말했습니다.

주민의 부의 축적과 인플레이션 증가로 인해 시장에는 주민의 부의 가치를 유지하고 높일 수 있는 상품과 서비스가 필요하며, 고객이 효과적으로 충족할 수 있는 금융상품과 상품이 지속적으로 등장하고 있습니다. 다양한 요구, 투자 자문 시스템의 구축을 통해 증권사는 고객에게 서비스를 제공할 수 있는 전문 팀을 보유할 수 있게 되었고, 혁신을 지원하는 정책이 자주 발표되었으며, 자산 관리 시스템 구축을 위한 정책 조건이 충족되었습니다.

CITIC 건설투자는 자산관리 시스템을 구축하기 위해서는 첫째, 투자자문 사업을 개발 및 강화하고, 투자자문 서비스 콘텐츠를 확대하며, 둘째, 고객에 맞는 맞춤형 자산관리 상품을 제공해야 한다고 믿습니다. 다각화 개인화된 투자 및 재무 관리 요구; 세 번째는 제3자 금융 상품을 선별하고 홍보하여 ​​자산 관리 시스템 제품 라인을 풍부하게 하는 것입니다. 그 중 투자자문 사업을 발전시키고 강화하는 것이 초석이며, 다양하고 개인화 된 자산 관리 시스템 제품군을 지속적으로 확장하여 투자자에게 광범위한 자산 관리 컨설팅을 제공합니다. 이를 달성하기 위해서는 고객의 투자 요구가 중요합니다.

쑤저우 증권

전문 운영을 위한 새로운 아이디어 탐구

쑤저우 증권은 현재 중국 자본 시장이 신흥 시장에서 성숙 자본 시장으로 도약하고 있다고 밝혔습니다. 자본시장에서 가장 중요한 중개서비스기관으로서 증권회사 역시 급속한 발전을 위한 역사적 기회에 직면해 있습니다. 소주증권은 독특한 사업 아이디어를 재고하고 기회를 포착했으며 도전에 직면했습니다.

소주증권은 올해 초부터 규제 당국이 추진한 '수익률 설정 및 공간 확대'라는 새로운 발전 이념에 따라 업계 발전 환경이 중국 자본시장은 완전히 새로운 단계로 접어들고 있으며, 이는 시장의 새로운 출발점으로, 제도적 관점에서 볼 때 증권산업의 새로운 성장을 필연적으로 가속화할 것입니다.

새로운 기회와 도전을 만나기 위해 소주증권은 새해 초 직원들이 전사적으로 진행하는 '변신, 업그레이드, 혁신 발전'에 대해 심도 있고 광범위한 토론을 진행했습니다. -심층적인 토론과 설문조사를 통해 그들의 정신을 해방시키고, 완전히 동원하며, 혁신적인 제안을 광범위하게 요청합니다. 이를 바탕으로 회사는 4월 22일 "변형 및 업그레이드, 개혁 및 혁신"을 주제로 회사의 혁신 및 개발 작업을 포괄적으로 배치했습니다.

우선 심화에서는 새로운 포지셔닝과 거점 전략이 강화되고 있다. 기지건설을 전면적으로 심화한다. 주요 접근 방식은 지점 전환을 가속화하고 종합 금융 플랫폼을 구축하며 기본 전략을 지속적으로 심화하는 것입니다.

둘째, 플랫폼에서는 새로운 협력과 포괄적인 이점이 드러납니다. 쑤저우시의 경제 및 사회 발전을 더욱 촉진하기 위해, 지역 경제 구조 조정과 산업 최적화 및 업그레이드를 촉진하고, 지역 자본 시장 발전을 가속화하고, 금융 혁신과 첨단 산업 발전을 강화하고, 지역 금융 환경과 산업 발전을 강화합니다. 금융 서비스 역량, 회사 및 카운티 시는 금융 자문 계약을 체결했습니다.

셋째, 혁신을 통해 새로운 도킹, 특별 서비스를 개선합니다. 수요를 종합적으로 충족하고 실물 경제에 서비스를 제공하는 능력을 향상시키기 위해 소주증권은 '서비스 반경 단축 및 서비스 범위 확대'를 행동 지침으로 삼고, 전통적인 비즈니스를 '고객 중심'으로의 전환을 적극적으로 추진하고 있습니다. " 비즈니스 모델.

넷째, 새로운 통합, 기업문화는 해석을 통해 승화된다. 기업이 혁신적 변혁을 성공적으로 이루기 위해서는 먼저 통일된 사고가 이루어져야 합니다.

국신증권

이상적인 투자 자문 업무 시스템은 6가지 주요 요소를 갖추어야 합니다

“투자 자문 사업은 전통적인 채널에서 중개 사업으로 전환하는 초점입니다 국신증권은 경제 환경 변화, 고액자산가 증가, 업계 경쟁 요구 등으로 인해 전통적인 채널 서비스에서 자산관리로의 전환이 이뤄지고 있다고 밝혔다. 고객의 다양한 금융 요구를 충족시키는 것이 중개업 발전의 핵심이 되었습니다.

Guosen Securities는 이상적인 투자 자문 비즈니스 지원 시스템에는 전문적이고 안정적인 투자 자문 팀, 시기적절하고 효과적이며 충분한 완전한 고객 관계 관리 플랫폼; 정보 지원; 과학적 평가 및 평가 시스템.

국신증권은 위 6가지 요소 중 '전문적이고 안정적인 투자자문팀'과 '혁신적인 상품 설계 및 개발'이 현재 증권사의 투자자문 업무에서 가장 취약한 고리라고 지적했다. 차별화된 경쟁의 병목현상도 형성되기 어렵다.

올해부터 증권회사가 증권회사를 대신해 판매하는 다양한 금융상품의 관리에 관한 규제는 증권사 혁신을 촉진하기 위한 여러 가지 조치를 취했다. , 마진계좌를 결제채널로 활용하는 것도 혁신 중에 있습니다. 이러한 정책 변화는 증권사의 변화에 ​​큰 의미가 있음을 반영합니다. 이를 바탕으로 국신증권은 사업 발전을 촉진하기 위해 세 가지 제안을 내놓았습니다.

우선 업계 전체가 증권 서비스의 명확한 가격 책정을 장려하고 있습니다. 투자자의 이익을 보호하고 증권산업의 장기적인 발전을 촉진하기 위해 우리는 업계 전체가 증권 서비스에 대해 명확하게 표시된 가격을 시행할 것을 촉구합니다.

둘째, 좀 더 다양한 충전 방식을 시도해 보세요. 이를 바탕으로 투자자문수수료가 고객이익과 연계되는지를 탐색하여 투자자문사의 전문성과 가치를 보다 잘 반영하고 증권사를 장려할 수 있을 것으로 기대된다. 고객 자산의 보존과 가치 평가에 주의를 기울입니다.

셋째, 자산위탁관리 고객의 요구에 부응하기 위해 투자자문업과 자산운용업의 효과적인 결합을 모색한다.

'소규모 타겟 자산관리' 방식을 통해 투자컨설턴트가 자산위탁관리 고객의 요구에 맞는 서비스를 직접 제공하고, 맞춤형 '자산배분'과 '계좌관리'를 직접 제공하며, 추가적인 정책 지원이 필요합니다.

Great Wall Securities

투자 자문 개발을 핵심으로 하는 중개 사업의 포괄적인 변화

Great Wall Securities는 중개 사업의 거래 대행사가 다음과 같이 밝혔습니다. 전통적인 의미는 점차 기본 기능이 더 이상 주요 수입원이 아닙니다. 고객 기반, 투자 목표, 투자 도구 및 전략의 지속적인 혁신을 통해 다양한 수익을 얻는 것이 중개업의 주요 발전 방향이 되었습니다. 증권산업 변혁의 초점은 시장과 사업 공간을 개방하고 주민, 기업, 정부 부처의 투자와 자본 수요를 직접적으로 충족시킬 수 있도록 하는 것입니다.

장성증권은 성숙한 해외시장의 경험이 참으로 배울점이 있다고 생각하지만, 국내 증권시장은 시장, 고객, 증권사의 성숙도 측면에서 성숙시장에 크게 뒤떨어져 있습니다. 학습을 바탕으로 자신에게 맞는 개발 목표와 경로를 설정할 수 있습니다.

구체적인 국내 상황에서 증권산업 전환의 초점은 시장과 사업 공간을 개방하고 주민, 기업, 정부의 투자와 자본 수요를 직접적으로 충족시킬 수 있도록 하는 것입니다. 부서. 각 증권사별 사업 및 경영 역량, 고객층, 지리적 위치 등의 차이와 규제 당국의 혁신적 추진 역할 등을 고려하여 증권사별로 중개업 전환에 있어 서로 다른 고려 사항과 선택을 두고 있습니다. 변화의 측면에는 마케팅 모델, 고객 관리 모델, 특별 고객 서비스, 다양한 금융 상품, 혁신적인 비즈니스, 국가 간, 국가 간 시장 거래 서비스 등의 측면이 포함될 수 있습니다.

동시에 비용 및 기본 역량을 고려하여 일부 기업은 은행, 신탁, 보험, 펀드 회사, 심지어 제3자 자산 관리 등 일부 비즈니스에서 외부 협력을 통해 확장할 수 있으며, 사모 펀드, 컨설팅 서비스 및 기타 기관.

투자 자문 사업의 발전에 대응하여 장성증권은 세 가지 제안을 제시했습니다. 첫째, 규정의 정의와 해석을 명확히 하고, 둘째, 분류된 관리 및 분류된 개발입니다. 투자자문업은 성장하는 사업으로, 일련의 기준만으로는 그 기능적 포지셔닝을 명확히 하기 어렵습니다. 따라서, 카테고리별 투자상담사를 개발, 관리, 육성하기 위해서는 중개업 전환의 요구사항을 결합할 필요가 있습니다. , 증권사는 건전한 지원체계를 구축해야 한다. 증권사 입장에서는 업계 최고 수준을 설계하는 동시에 의사결정자들도 경쟁 특성을 결합하고 상대적으로 명확한 투자자문 포지셔닝과 사업 개발 방향을 선택함으로써 완전한 지원 시스템을 구축하고 투자자문 개인의 혁신을 도모해야 한다. 브랜드를 회사 브랜드로.

Datong Securities

산업 혁신은 행정 주도에서 시장 주도로 바뀔 것입니다.

"혁신은 또한 파괴를 의미합니다." Datong Securities는 혁신의 열쇠를 믿습니다. Lu의 성공은 과거의 전통적이고 균질적이며 저가형 서비스 중개 비즈니스 모델에 종지부를 찍고, 새롭고 차별화된 핵심 경쟁력을 갖춘 중개 비즈니스 모델의 시작으로 대체될 것입니다. .

현재 혁신적 발전은 업계 전체의 상식이 됐으며, 이번 혁신의 길은 예년과 많이 다르다고 믿는다. 이러한 판단의 이유는 과거 강세장을 배경으로 증권사가 독자적인 혁신 없이도 매우 상당한 규모의 증권업 수익을 얻을 수 있었고, 업계의 혁신은 행정주도적 성격이 강했기 때문이다. .

지난 2년 동안 기존의 확장형 비즈니스 모델에서는 탈출구가 없었고, 증권사는 기존 모델을 재검토하고 변화를 통해 수동적인 비즈니스 상황을 반전시킬 방법을 고민하기 시작했습니다. 증권사의 주도권이 되는 것은 내생성의 불가피한 선택이다. 따라서 산업혁신도 기존의 행정주도에서 시장주도로 전환될 것이다.

시장주도적 혁신이 크게 자극되면 시장의 활력은 유례없을 것이며, 이는 증권사의 다양한 비즈니스 모델과 차별화된 발전 창출에 혁명적인 영향을 미칠 것이라고 예측할 수 있다. 업계의 패턴과 동시에 우리와 같은 증권사에 미치는 영향도 기본이 될 것입니다.

이 판단을 바탕으로 대동증권은 향후 3~5년 안에 산업체인 전체를 종합적으로 운영하는 증권사가 될지, 특정 부문에만 특화하는 증권사가 될지 판단하고 있다. 산업 체인의 다음 개념을 고수하는 것이 필요합니다:

우선, 매우 명확한 전략적 포지셔닝이 필요합니다. 향후 발전에 있어서 증권사는 자사의 자원과 시장포지셔닝이 일치하는 전략적 포지셔닝을 명확히 하여 증권사 간 전략적 포지셔닝의 차별화를 이루어야 할 것이다.

둘째, 상호보완적 장점과 상생협력에 주목해야 한다. 과거에는 업계 전체가 동질성이 높았을 때에는 증권사간 협력의 여지가 거의 없었고 기반도 취약했습니다. 그러나 증권산업의 혁신 속도가 가속화되고 사업분야의 깊이와 폭이 지속적으로 탐구됨에 따라 전문적인 분업은 점점 더 세분화될 것이며, 이는 증권사 간 협력의 여지를 크게 확대하고 보안을 강화할 것입니다. 업계 내 자원 배분.

셋째, 혁신은 단순히 형식을 따라하고 맹목적으로 따르는 것이 아닙니다. 혁신의 본질은 돌파구, 즉 낡은 사고방식과 낡은 규칙과 규정을 깨는 것입니다. 그러나 혁신을 할 때는 여전히 회사 자체의 포지셔닝과 매칭 리소스를 기반으로 해야 합니다. 현실을 스스로 깨닫고 돌진한다. ,맹목적으로 따른다.

갤럭시증권

'대형 투자자문 사업'을 기점으로 혁신 실행

갤럭시증권은 향후 3년 내로 갤럭시증권이 Transformation 발전 전략은 '대규모 투자 컨설팅 사업'을 기점으로 고객 중심의 금융상품 혁신 및 발전 전략을 추진하는 것으로 설정됐다.

갤럭시증권은 증권사들이 증권업의 변혁을 이루기 위해서는 시장 포지셔닝과 비즈니스 모델을 재편하고, 서로의 장점을 배우며, 새로운 전략 방향을 수립하고, 비교우위를 재구축해야 한다고 믿고 있다. 새로운 시장 상황.

갤럭시증권은 구체적으로 갤럭시증권의 '대형 투자자문업' 제도에 대해 '대형 투자자문업'은 중국 갤럭시증권의 '증권투자자문업 잠정규정'을 바탕으로 한다고 소개했다. 중국증권감독관리위원회는 금융상품 혁신을 발전전략으로 삼아 회사의 다양한 사업분야를 조율하여 투자컨설팅 업무시스템을 공동으로 구축하고 있습니다.

구체적으로 이 사업 시스템에는 다음과 같은 6가지 측면이 포함됩니다.

첫째, 상품 판매 사업입니다. 본사 투자자문부에서 일률적으로 생산하는 정보상품을 핵심으로, 계약된 서비스 담당자는 당사가 일률적으로 제공하는 투자자문 정보상품을 제휴 고객에게 추천 및 매칭하고, 이를 기반으로 부가서비스 수수료 수익을 얻습니다.

두 번째는 제품 구성 사업이다. 자산관리 방법과 프로세스를 바탕으로 타겟 고객에게 자산배분 서비스를 제공하고, 이에 따른 금융상품 판매 수익을 얻습니다.

세 번째는 투자조언사업이다. 대상 고객에게 투자 자문을 제공함으로써 "투자 자문 서비스 계약"을 체결하고 그에 따른 투자자문 서비스 수수료(계좌 자산에 따른 고정 수수료 또는 계좌 관리 수수료 포함)를 받습니다.

넷째는 영업 중심의 비즈니스를 공부하는 것입니다. 회사의 분석 자원 및 연구 자원을 활용하여 대상 고객에게 연구 서비스를 제공함으로써 연구 판매 수익을 얻거나 회사의 분석 자원 및 연구 자원을 사용하여 펀드 회사, 사모 펀드, 보험 회사 및 기타 기관에 연구 서비스를 제공합니다. 창고업을 통해 수수료 수익을 얻으세요.

다섯 번째는 특별계정 투자자문 사업이다. 총 자산 가치가 100만 위안 이상인 단일 고객에게 회사의 대상 자산 관리 사업 또는 펀드 회사의 대상 자산 관리 사업을 소개하거나 자산 가치가 100만 위안 이상인 고객에게 펀드 회사의 1:1 전담 계좌 재무 관리 사업을 소개하십시오. 5천만 위안 이상, 그에 따른 거래 획득 수수료 수입 또는 계좌 관리 수수료 수입.

여섯 번째는 종합 서비스 사업이다. 고객의 종합 서비스 요구는 회사의 각 사업 부문의 서비스 자원입니다. "투자 컨설팅 서비스 계약"을 체결함으로써 고정 수수료 또는 계좌 관리 수수료를 통해 종합 서비스 수익을 얻습니다.