투자 재테크 사례 분석

우선 저축, 주식, 채권, 기금, 보험은 각기 다른 재테크 상품으로 각자의 특징을 가지고 있다는 것을 이해해야 한다. 저축 위험은 가장 낮지만 수익은 상대적으로 낮다. 주식 위험은 높지만 수익은 매우 높다. 이런 점에서 재테크 제품 자체는 좋고 나쁨이 없고 투자자에게 적합한지 여부만 알 수 있다.

둘째, 투자자의 투자 스타일이 보수적인지 적극적인지 알아야 한다. 아니면 온건한가? 어떤 사람들은 높은 위험을 무릅쓰고 높은 수익을 얻기를 좋아하고, 주식시장에 가서 금을 캐러 간다. 그러나, 어떤 사람들은 단지 안정적인 수입을 얻고 싶을 뿐, 너무 큰 위험을 무릅쓰고 싶지 않을 수도 있다. 그들은 저축 채권을 선택할 것이다. 그래서 A 는 먼저 자신이 어떤 타입에 속하는지 알아내고 투자를 고려해야 한다.

셋째, A 는 투자 재테크의 목적을 분명히 해야 한다. 물론 투자재테크는 자금 상승을 위한 것이지만, 궁극적인 목적은 생활에 돈을 쓰는 것이다. 재테크의 목적은 사는 것이다. 그래서 A 는 스스로에게 재테크 목표를 세우고, 집을 사서 차를 사거나, 퇴직연금 보장 등을 고려해야 한다. 그런 다음 스포츠 복권뿐만 아니라 각종 수입과 지출도 계획에 포함시켜야 한다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) 투자재테크는 사람이 평생 해야 할 일이며, 새로운 생활방식이다.