펀드가 7일 동안 보유되면 어떻게 계산하나요?

1. 7일 펀드 보유 기간은 펀드 구매부터 판매까지의 자연 기간인 7일을 의미합니다.

2. 7일 펀드 보유 기간은 주말 및 각종 법정 공휴일을 포함하여 펀드 구매부터 판매까지의 7일을 의미합니다. 구체적으로는 펀드확정일을 최초 보유일로 하여, 다음 날부터 펀드환매확정일 전 자연일까지를 계산합니다. 펀드 보유일수에는 자연일도 포함되나, 펀드 확정일은 자연일이 아닌 거래일만 됨을 유의하시기 바랍니다. 예를 들어, 투자자가 11월 14일(목) 15시 이전에 펀드를 매수한 경우 펀드 확정일은 11월 15일(금), 즉 11월 15일이 첫 보유일이 됩니다. 투자자가 11월 21일(목) 15시 이전에 펀드 환매를 신청한 경우, 펀드 환매 확인일은 11월 22일(금)이 됩니다. 즉, 11월 21일(목)이 펀드 보유 마지막 날이다. 11월 15일부터 11월 21일까지 투자자는 주말(16일, 17일)을 포함해 7일간 펀드를 보유했습니다.

개방형 펀드와 폐쇄형 펀드의 차이점

1) 펀드 규모의 변동성이 다릅니다. 폐쇄형 펀드는 명확한 유효기간(우리 나라의 유효기간은 5년 이상)이 있으며, 이 기간 동안 발행된 펀드 단위는 환매가 불가능합니다. 특수한 상황에서는 이러한 자금을 확대할 수 있지만, 확대하려면 엄격한 법적 조건을 충족해야 합니다. 따라서 일반적인 상황에서는 펀드 규모가 고정되어 있습니다.

2) 펀드 단위는 다양한 방식으로 매매됩니다. 폐쇄형 펀드가 개설되어 설립되면 투자자는 펀드관리회사나 판매대리점에 청약할 수 있고, 폐쇄형 펀드가 상장되면 투자자는 증권회사에 위탁하여 증권거래소의 시장가격으로 거래할 수 있습니다.

3) 펀드 단위의 매매가격은 다양한 방식으로 형성됩니다. 폐쇄형 펀드는 거래소에 상장되어 있기 때문에 매매가격은 시장 수급에 따라 크게 영향을 받습니다. 시장 공급이 수요를 초과하는 경우 펀드 단위의 매매 가격은 각 펀드의 순자산 가치보다 높을 수 있습니다. 이때 시장 공급이 수요를 초과하면 투자자가 보유하는 펀드 자산이 증가합니다. 가격은 각 펀드 단위의 순자산 가치보다 낮을 수 있습니다. 개방형 펀드의 매매가격은 펀드단위의 순자산가치를 기준으로 계산되며, 이는 펀드단위의 순자산가치 수준을 직접적으로 반영할 수 있습니다.

4) 펀드의 투자전략이 다릅니다. 폐쇄형 자금은 언제든지 환매가 불가능하므로 모금된 자금은 모두 투자에 사용될 수 있어 펀드운용사에서는 장기적인 투자전략을 수립하고 장기적인 운영성과를 달성할 수 있습니다. 개방형 펀드는 투자자가 언제든지 환매할 수 있도록 현금의 일부를 보유해야 하지만 이를 모두 장기 투자에 사용할 수는 없으며 일반적으로 유동성이 강한 자산에 투자합니다.