어떻게 효과적인 포트폴리오 투자 전략을 통해 포트폴리오의 수익률을 높이고 위험 수준을 낮출 수 있습니까?

효과적인 포트폴리오 투자 전략은 다음과 같은 측면을 통해 포트폴리오의 수익률을 높이고 위험 수준을 낮출 수 있습니다.

1. 분산 투자: 다양한 분야, 산업, 지역 또는 회사에 자산을 투자하여 투자 위험을 줄입니다. 다양한 유형의 자산에 투자하면 특정 시장이나 제품의 하락으로 인한 중대한 손실을 피하기 위해 일반적인 경제 주기의 균형을 맞출 수 있습니다.

2. 자산 배분: 더 나은 위험 조정 후 수익을 얻기 위해 자금을 다른 자산에 배부합니다. 예를 들어, 채권과 같은 저위험 고정 수익 자산에 대부분의 자금을 투자하면 전체 포트폴리오의 변동 위험을 줄일 수 있지만 잠재 수익도 줄일 수 있습니다. 그러나 시장 변동성이 높은 주식에 자금을 투자하면 잠재 수익률은 더 높아지지만 위험도 더 높아진다.

3. 시간 분배: 시스템을 통해 자산 보유 기간과 매매 시간을 조정하여 수익률을 최적화합니다. 예를 들어, 주식 시장이 하락할 것으로 예상되는 주기에서는 주식을 매각하고 채권 시장을 이체하여 투자 위험을 줄일 수 있다. 마찬가지로, 일부 경제 주기가 성장할 것으로 예상되는 기간에는 주식시장과 기타 위험자산에 투자자금을 늘릴 수 있다.

4. 선주 및 중점 투자: 비즈니스 모델, 품질, PE 비율, 시가 순률 등의 요인에 따라 양질의 회사와 업종을 찾아 이 분야에 더 많은 자금을 투자하여 더 높은 수익을 창출할 수 있습니다. 투자에 중점을 두면서 위험도가 높은 업무나 기업에 지나치게 집중하지 않도록 위험 통제를 잘 해야 한다.

5. 혼합 투자: 다양한 투자 전략을 사용하여 보다 주목할만한 자산 범주를 혼합하여 최적의 위험 수익 수준을 달성합니다. 예를 들어, 주식 구매 옵션을 계획하기 위해 소량의 자금을 사용하여 주식 시장 변동에 첨부된 수익을 얻을 수 있습니다.

6. 감독 및 정기 감독: 재고를 많이 하고, 포트폴리오 및 수익 상황을 평가하고, 시장 상황과 경제 상황에 따라 투자 전략을 재확인하여 포트폴리오가 항상 투자 목표를 충족하는지 확인합니다.