초보자를 위한 펀드 투자 지식 소개

초보자를 위한 펀드 투자 입문

주식은 하루에 몇 퍼센트씩 오르거나 내리는 것이 정상입니다. 그러나 많은 초보자들은 재정적으로나 심리적으로 혼란스럽습니다. .. 그런 기복을 견디는 것은 어렵습니다. 오늘은 에디터가 참고용으로 펀드 투자 입문 지식을 알려드리겠습니다!

1. 증권 투자 펀드

증권 투자 펀드는 일종의 이자*공유를 의미합니다. 및 위험 ***의 집합증권투자방법은 펀드단위의 발행을 통해 투자자의 자금을 모으는 것으로, 자금은 펀드보관사가 관리하고, 자금은 펀드매니저가 주식에 투자하기 위해 관리·사용하며, 채권 및 기타 금융 상품. 국제적인 경험에 따르면 저축자금이 투자로 전환되도록 유도하고, 증권시장을 안정 및 활성화하며, 직접금융의 비중을 높이고, 사회보장제도를 개선하며, 재무구조를 개선하는데 있어서 자금이 큰 역할을 한다는 것을 알 수 있습니다. 또한, 국가의 증권투자펀드는 펀드의 개발과 성장이 증권시장의 건전하고 안정적인 발전과 금융시스템의 개선에 기여하며, 국가경제와 사회발전에 점점 더 중요한 역할을 하고 있음을 보여주고 있습니다.

증권투자펀드에는 다양한 종류가 있으며, 다양한 방식으로 분류할 수 있습니다. 펀드의 수익단위는 언제든지 청약 또는 환매가 가능한지 여부와 이체방법에 따라 투자펀드의 다양한 조직형태에 따라 개방형 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있으며, 기업펀드로 나눌 수 있습니다. 펀드는 투자목적에 따라 통화펀드, 채권펀드, 주식펀드 등으로 구분됩니다.

우리나라의 증권투자 펀드는 1998년 3월부터 시작됐다. 비교적 짧은 기간에 폐쇄형 펀드에서 개방형 펀드로, 자본시장에서 머니마켓으로, 국내에서 머니마켓으로 성공적으로 변신했다. 펀드운용사 합작펀드에서 국내투자, 해외 재무관리로의 역사적인 도약은 선진국들이 수십, 수백년 동안 겪어온 과정을 거쳐 세계적으로도 유명한 성과를 이뤄냈습니다. 증권 투자 자금은 이제 상당한 규모에 이르렀고 우리나라 증권 시장에서 가장 중요한 기관 투자 세력이자 투자자를 위한 가장 중요한 투자 도구 중 하나가 되었습니다.

1999년 말 중국 펀드산업의 자산 규모는 577억 위안에 불과했다. 2006년 말까지 펀드 자산은 6220억 위안, 8564억 위안에 달했다. 2006년 12월 31일 현재 우리나라에는 53개의 폐쇄형 펀드를 포함하여 투자자가 선택할 수 있는 53개의 펀드 관리 회사 산하 321개의 펀드가 있습니다. 개방형 펀드는 2001년 출시 이후 급속한 발전을 이루었습니다. 2006년 말까지 개방형 펀드는 전체 펀드 순자산가치의 80% 이상을 차지했습니다. 펀드 종류로는 주식형 펀드, 채권형 펀드, 머니마켓 펀드 등을 출시했고, ETF, LOF 등도 빠르게 발전했고, QFII, QDII 시도에도 큰 진전을 이루었습니다.

중국 펀드산업의 급속한 발전과 함께 중국 자본시장에서 증권투자펀드의 위상과 영향력도 지속적으로 높아지고 있으며, 중국 자본시장 발전에 있어 이들이 차지하는 긍정적인 역할도 점차 나타나고 있다.

2. 개방형 펀드

개방형 펀드는 펀드 발행 총액이 고정되어 있지 않으며, 펀드 총 단위 수가 언제든지 증가하거나 감소하는 것을 의미합니다. 투자자는 국가가 지정한 사업장에서 펀드의 시세를 확인할 수 있습니다. 펀드 단위를 청약하거나 환매하는 펀드입니다.

3. 폐쇄형 펀드

폐쇄형 펀드는 사전에 결정된 총 발행금액을 말하며, 펀드 종료 후에도 총 펀드 단위 수는 변동되지 않습니다. 상장된 경우, 투자자는 이를 증권시장을 통해 이체할 수 있으며, 펀드의 단위를 매매하는 펀드입니다.

4. 계약 자금

계약 자금은 수익증권을 발행하여 설립된 자금으로 투자자, 관리자 및 보관자를 지칭합니다. 계약의 형태로. 펀드 헌장이나 회사 이사회가 없고 대신 펀드 회사가 3자의 행위를 규제한다는 원칙에 따라 조직된 대행사 투자 행위입니다. 펀드운용사는 펀드의 운용업무를 담당합니다. 펀드관리인은 펀드자산의 명목보유자로서 펀드자산의 보관 및 처분을 담당하며 펀드운용사의 업무를 감독합니다.

5. 기업펀드

기업펀드는 뮤추얼펀드라고도 하는데, 이는 펀드 자체가 주식회사이며, 회사가 주식이나 수익증권을 발행하여 자금을 조달하는 것을 의미합니다. 이후 해당 자금은 회사가 위탁한 투자자문회사에 투자됩니다.

6. 성장 펀드

성장 펀드는 가장 일반적인 유형의 펀드입니다. 이 유형의 펀드 자산에 대한 장기적인 평가입니다. 이러한 목표를 달성하기 위해 펀드매니저들은 일반적으로 신뢰성이 높거나 장기적 성장 전망 또는 장기적 수익성을 지닌 기업의 주식에 펀드 자산을 투자합니다.

7. 인컴 펀드

인컴 펀드는 주로 현금 수입을 가져올 수 있는 증권에 투자하며, 해당 기간 동안 최대 수입을 얻을 목적으로 사용됩니다. 인컴형 펀드는 자산 성장 가능성이 낮고, 원금 손실 위험도 상대적으로 낮습니다. 일반적으로 채권형 펀드와 주식형 펀드로 나눌 수 있습니다.

8. 균형 잡힌 펀드

균형 펀드의 투자 목표는 경상 수익을 얻으면서 동시에 장기적인 가치 상승을 추구하는 것입니다. 자금의 안전성과 수익성.

9. 공공자금

공공자금은 중국 정부의 관할 당국의 감독을 받으며 불특정 투자자에게 혜택 증서를 공개적으로 발행하는 증권 투자 기금을 의미합니다. 예를 들어 현재 국내 증권시장의 폐쇄형 펀드는 공적자금이다.

10. 사모펀드

사모펀드는 공개적으로 추진되지 않고 특정 투자자로부터 사적으로 자금을 조달하는 집합투자를 말한다.

11. 주식형 펀드는 주식시장에 주로 투자하는 펀드를 의미하며, 이는 주식을 모두 사들이는 데 필요한 상대적인 개념입니다. 또한, 채권이나 기타 증권에 자금을 투자할 경우, 우리나라 관련 규정에서는 펀드 자산의 20% 이상을 국채에 투자해야 한다고 규정하고 있습니다. 펀드가 주식형 펀드인지 아닌지는 펀드 계약서에 명시된 투자 목적과 투자 범위에 따라 판단해야 하는 경우가 많습니다. 국내에서 거래되는 모든 폐쇄형 펀드와 대부분의 개방형 펀드는 주식형 펀드입니다.

12. 채권 펀드

채권 펀드는 채권 시장에 전부 또는 대부분 투자하는 펀드를 말합니다. 펀드 자산 전체를 채권에 투자하는 경우 중국채권펀드와 같이 순수 채권형 펀드라고 할 수 있고, 펀드 자산의 대부분을 채권에 투자하고 일부를 주식에 투자할 수 있는 경우를 중국채권펀드라고 부를 수 있습니다. 남보위안채권펀드 등 채권투자는 펀드자산의 45~95%, 주식투자는 펀드자산의 0~35%를 차지한다고 규정하고 있다. 주식을 보유할 필요는 없습니다.

13. 인덱스 펀드

간단히 말하면 특정 시장 지수를 선택하여 시장에 수동적으로 투자하는 펀드입니다. 펀드의 수익률은 이 시장 지수의 수익률과 일치합니다.

14. 자본보증펀드

자본보증펀드는 준폐쇄형 펀드입니다. 기타 고수익 금융상품 투자 외에 투자자에게 일정 투자기간(3년, 5년 등) 동안 일정 비율(100%, 102% 이상)의 원금수익 보장을 제공하는 펀드입니다. (주식, 파생증권 등)은 투자자에게 추가 수익을 제공할 수 있는 잠재력을 보유합니다. 투자자는 펀드를 만기까지 보유하는 한 원금 수익을 보장받을 수 있습니다. 자본보전펀드는 시장 변동이 크거나 전반적인 시장 침체가 발생할 경우 위험 감수도가 낮고 은행 예금 이자보다 높은 수익을 기대하며 중장기 투자를 목표로 하는 투자자에게 저렴한 대안을 제공합니다. . 가치 상승 가능성을 유지하면서 위험을 줄이는 투자 도구입니다.

15. 상장지수펀드(ETF)와 상장개방형펀드(LOF)

교환지수펀드(ETF, Exchange-TradedFunds)는 거래가 가능한 펀드를 말합니다. 교환 거래 자금에. 상장지수펀드는 법적 구조상 여전히 개방형 펀드이지만 주로 입찰을 통해 유통시장에서 거래되며, 일반적으로 현금 청약 및 환매가 허용되지 않고 주식바스켓으로 조성 및 환매됩니다. 단위. 일반 투자자의 경우 상장지수펀드는 주로 유통시장에서 거래된다.

LOF(Listed Open-endfund)란 거래소에 상장되어 거래되는 개방형 증권 투자 펀드를 말하며, '상장 개방형 펀드'라고도 합니다. LOF의 투자자는 펀드매니저 또는 위탁 판매 대행업체를 통해 펀드의 순가치로 자금을 매매하거나, 거래소를 통해 거래 시스템에 매칭된 거래 가격으로 펀드를 사고 팔 수 있습니다.

16. 머니 마켓 펀드

머니 마켓 펀드는 위험이 낮고 유동성이 높은 은행 정기 예금, 상업 약속어음, 인수 어음 및 기타 단기 투자 수단에 투자하는 펀드입니다. 따라서 유동성이 좋고 위험이 적으며 수익률이 낮다는 특징을 가지고 있습니다.

17. 우산 펀드

"우산 펀드" 또는 "우산 구조 펀드"라고도 알려진 우산 펀드는 펀드의 조직적 형태입니다. 이러한 조직 구조에 따라 펀드 스폰서는 일반 펀드 안내서에 따라 규정된 절차와 수수료 수준에 따라 서로 전환할 수 있는 여러 펀드를 설정합니다. 이러한 하위펀드로 구성된 펀드시스템을 '우산펀드'라고 합니다.

18. 특수 펀드

특수 펀드는 특정 산업 분야에만 펀드를 투자하는 주식형 펀드 상품을 말합니다. 일반 주식형 펀드와 비교하여 특별 펀드는 투자 범위를 효과적으로 좁히고 투자 대상을 선택하는 데 더 집중적입니다. 펀드 매니저는 기존 산업 분야에 주요 연구 및 개발 노력을 집중할 수 있어 투자 관리가 향상될 뿐만 아니라 전문화 정도도 감소합니다. 어느 정도 관리 비용이 발생합니다. 미국 펀드 산업을 예로 들면, 전문 펀드의 보다 일반적인 투자 분야에는 첨단 기술, 대중 매체, 의료, 금융, 공공 유틸리티, 천연 자원, 부동산 등이 포함됩니다.

19. 싱킹펀드

싱킹펀드는 '부채감축펀드'라고도 불린다. 과도한 공채나 회사채를 상환하기 위해 국가나 발행회사가 마련한 특별 기금. 많은 선진국에서는 감채 기금 시스템을 구축했습니다. 일본의 침몰기금제도는 일본의 메이지 39년에 국가채무통합기금특별회계법에 따라 제정되었다.

싱킹 펀드는 일반적으로 채권을 분할 상환할 때 설정됩니다. 감채자금은 일반적으로 발행회사의 잉여금에서 매년 일정 비율로 인출되며, 매년 일정액 또는 발행채권에 비례하여 인출될 수도 있습니다.

20. 국채펀드

국채펀드는 정부가 직접 또는 간접적으로 보증한 증권에 구체적으로 투자하는 자금을 말한다. 기술 자본 대상에는 국채, 국채 약속어음, 국채 및 정부 기관이 발행한 채권이 포함됩니다. 이런 펀드 투자의 가장 큰 장점은 높은 안전성이다. 정부가 보증하기 때문에 수입이 상대적으로 안정적이고 유동성도 크다.

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