자금지 원칙

자금을 모아 저수지와 같은 저장 공간을 형성하는데, 일반적으로 자금을 모아 투자, 부동산 또는 보험에 쓰인다. 보험회사는 거액의 자금풀을 가지고 있는데, 배상 자금의 유출과 새 보험증권의 자금을 통해 균형을 이룬다. 은행에도 거대한 자금 풀이 있고, 대출과 예금이 들어오고 있어 이 자금 풀이 기본적으로 안정적이다. 기금도 자금풀이고, 요청서가 있으면 도로 살 수 있다. 자금의 유입 유출로 펀드가 투자에 사용할 수 있는 자금이 상대적으로 안정된 상태에 있다.

시티은행

자금 풀은 기업 간 자금 관리를 위한 자동 분배 도구인 자금 풀 구조로 정의되며, 주요 기능은 자금의 중앙 집중식 통제를 실현하는 것입니다. 현금 창고 구조에는 주요 계좌와 하나 이상의 하위 계좌가 포함됩니다. 자금 풀 자금의 자동 이체는 일반적으로 일말에 발생하며, 이체 금액은 각 하위 계좌의 당일 및 목표 금액에 따라 달라집니다. 마지막으로 각 하위 계정의 잔액은 설정된' 목표 잔액' 이며 나머지 자금은 모두 주 계정으로 집중됩니다.

환풍은행

2006 아시아 태평양 현금 관리 가이드에서 현금 풀은 총 이자라고도 하며, 여러 계좌의 잔액을 상쇄하고 순 잔액으로 이자를 계산합니다. 이는 계좌 이체 메커니즘을 통해 여러 계좌의 잔액을 이체하여 계좌 간에 실질적인 이체와 집중 배치를 가능하게 하는 것이다. 자금 풀 범주에는 제로 잔액 계정 (ZBA), 목표 잔액 계정 (TBA) 및 자동 투자 계정이 포함됩니다.