펀드를 읽는 방법

펀드 보는 법w 3월 마지막 주는 전통적인 '펀드 연차 보고 주간'이다. 규정에 따라 기금관리자는 매년 말부터 90일 이내에 기금 연차보고서를 작성하고, 연차보고서 전문을 홈페이지에 게재하고, 연차보고서 요약을 지정된 신문 및 정기간행물에 게재해야 합니다. 거의 모든 펀드 연차 보고서는 3월 마지막 주에 공개됩니다. 그러나 올해는 상황이 조금 다릅니다.

데이터에 따르면 3월 24일 현재 Hongde Fund, Nord Fund, Shenwanlingxin, ABC-CAI, Yinhua Fund, HSBC Jinxin 등 많은 펀드 회사들이 공시 연기를 발표했습니다. 2019년 펀드 연간 보고서에는 1,109개 펀드가 포함되어 있습니다. 관련 발표에 따르면 전염병의 영향으로 인해 원래 공개 예정이었던 회사 공공 자금에 대한 2019년 연례 보고서가 연기되었으며 관련 사항이 규제 기관에 보고되었습니다.

공시 시기 지연으로 인해 많은 펀드사가 2019년 펀드 연차 보고서 공시 시기를 2020년 4월 30일 이전으로 연기했습니다. (중국증권망)

시장의 많은 관심을 끄는 상장기업의 연차보고서와 달리 펀드 연차보고서는 관심을 덜 받는 것으로 보인다. 사실 펀드 연차보고서는 매우 중요하므로 펀드를 구매하는 사람들은 이를 무시해서는 안 됩니다. 펀드 연간 보고서는 우리가 펀드를 종합적으로 조사할 수 있는 가장 확실하고 편리하며 접근하기 쉬운 도구입니다.

펀드 연차보고서는 어디서 읽을 수 있나요?

천천펀드 홈페이지에서 펀드코드를 직접 입력하시면 펀드 연차보고서를 조회하실 수 있습니다. 홈페이지 검색창에 펀드코드를 입력하신 후 펀드파일에서 펀드공지를 찾으시면 됩니다. 펀드 연차보고서를 보실 수 있습니다.

이미지 출처: Tiantian Fund Network

이미지 출처: Tiantian Fund Network

Tiantian Fund Network 외에도 펀드사 공식 홈페이지에는 중국증권감독관리위원회가 지정한 정보공개매체 또는 "중국증권감독관리위원회 공식 홈페이지" - "펀드정보공개"를 통해 펀드 연차보고서를 보실 수 있습니다.

펀드 연차보고서는 어떻게 읽어요?

무작위로 펀드 연차보고서를 펼치면 수만 단어, 60~70페이지로 구성되어 있다. 한 단어씩 읽어보고 싶나요?

사실 이 긴 연례 보고서 중 일부는 진부하고 기본적으로 읽을 필요가 없으며 일부는 너무 전문적이어서 이해하기 어렵고(그러나 중요하지 않음) 일부 정보는 매우 중요합니다. 그리고 당신은 그것을 읽어야합니다.

어떤 내용을 읽어야 하나요?

관련 규정에 따라 펀드 연간 보고서에는 통일된 템플릿이 있으며, 여기에는 주로 다음 12가지 콘텐츠가 포함됩니다.

그 중 빨간색으로 표시된 부분은 친구가 할 수 있는 부분입니다. 에 집중하세요.

그렇다면 이 5가지 콘텐츠에서 중요한 정보는 무엇일까요? 살펴보겠습니다:

1. 주요 재무 지표, 펀드 순가치 성과 및 이익 분배

이 섹션에는 다음과 같은 주요 정보가 있습니다.

주요 재무 지표 – 이 펀드가 돈을 벌고 있나요?

오늘(3월 25일) 연차 보고서를 발표한 Vanguard 180 Index의 2019년 연차 보고서의 주요 재무 지표는 다음과 같습니다.

사진 출처: Vanguard 180 Index 2019 Annual Report

주목할 만한 4가지 데이터가 있습니다:

이 기간의 이익은 간단히 말해서 이 펀드가 벌어들이거나 잃은 금액입니다. 올해 동안.

이 기간 동안의 펀드 지분 순가치 증가율을 우리는 흔히 펀드 수익률이라고 부릅니다. 이 순 가치 증가율은 가중 순 가치 증가율입니다. 배당금은 단위의 순 가치에 다시 추가되고 펀드의 가장 실제 수익률을 반영하는 복리 계산을 위한 재투자로 사용됩니다.

기말에 배분할 수 있는 펀드 주식의 이익과 펀드의 주당 배당금 상한액입니다.

기말 현재 펀드의 순자산가치 및 펀드 자산 규모.

펀드 순가치 성과 - 이 펀드의 성과는 어떻습니까?

이 섹션에서는 이 펀드의 최근 3개월, 6개월, 1년, 3년, 5년 및 설립 이후 수익률을 확인할 수 있습니다.

주식순가치 증가율의 표준편차는 펀드의 순가치 변동폭을 반영하며, 표준편차가 낮을수록 펀드 성과가 안정적이고 변동폭이 작은 것을 의미합니다. 그 반대.

성과 비교 벤치마크 수익률의 표준편차는 해당 펀드의 수익률과 성과 비교 벤치마크를 비교한 값으로, 값이 클수록 펀드의 성과가 좋은 것입니다.

이미지 출처: Vanguard 180 Index 2019 연례 보고서

지난 3년간 펀드의 이익 분배 - 이 펀드는 배당금을 지급하는 것을 좋아합니까?

한번 보면 다들 아실 테니 자세한 내용은 생략하겠습니다. 뱅가드180인덱스펀드는 지난 3년간 수익배분을 실시하지 않았기 때문에 여기서는 자세히 소개하지 않겠습니다.