'신인 고정 투자에 대한 고급 참고사항'을 읽어보세요.

저는 자라면서 읽은 책이 많지는 않지만 그렇다고 적지도 않습니다. 많은 책의 내용은 기억나지 않지만, 이 책들은 어느 정도 내 뼈와 피에 녹아들어 나의 일부가 되었습니다.

일을 하고 나면 마음을 진정시키고 책을 읽을 시간이 거의 없어요. 단편적인 학습을 위해서는 주로 셀프미디어를 활용하지만, 도구 같은 지식과 정보는 그냥 알고 싶지 않아요. 하지만 그렇기 때문에. 예를 들어 재무관리 카테고리에서는 어떤 제품을 구매해야 할까요? 언제 사거나 팔아야합니까? 왜 이때 사고 팔아야 하는가... 대부분의 단편화된 정보는 무엇을 전달하고, 왜 사람들에게 알려주는 경우는 거의 없습니다. 그리고 더 알고 싶어요!

인생이라는 길을 걷다 보면, 더 먼 미래에 내가 어디에 서 있을지, 내 삶은 어떤 모습일지 알 수 없어 때로는 두렵고 혼란스러울 때가 있다. 이 내면의 불안은 사실 양날의 검이며, 나는 그것을 최대한 활용하여 한걸음 한걸음 견고한 길을 걸어가야 합니다. 독서도 그 중 하나입니다.

『고정투자 초심자를 위한 고급노트』는 제가 앞서 읽었던 펀드투자에 관한 소소한 입문서입니다. 이미 알고 있는 내용을 종합해서 다시 읽어보면 이 책의 견해를 깊이 이해하고 판단할 수 있을 것 같습니다.

펀드 포트폴리오를 구축하세요. "계란을 한 바구니에 담지 말라"라는 말이 있습니다. 우선, 우리는 자신의 투자 스타일, 즉 위험 감수 정도를 결정해야 합니다. 일반적으로 투자 스타일은 보수적, 신중함, 공격적 유형으로 구분되며 이에 따라 자신만의 투자 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. , 중간 및 높은 위험도. 일반적으로 총 투자가능금액 중 고위험자산이 차지하는 비율은 100에서 개인의 연령을 참고로 뺀 값입니다.

이 책은 관리 비용(시간과 에너지)이 필요하기 때문에 너무 많은 자금을 구매하는 것을 권장하지 않습니다. 갯수는 5개 이내로 조절하고, 상품 스타일도 다양함을 보장하며, 한 펀드사에서만 펀드 상품을 구매하는 것을 피하는 것이 좋습니다. 그러나 제가 현재 이해하고 있는 바에 따르면, 인덱스 펀드에 투자할 때 항상 저평가 상품을 구매한다는 전제 하에 펀드 수를 고려할 필요가 없다고 주장하는 사람들도 있습니다. 내가 지금까지 채택한 제안도 마찬가지입니다.

인덱스 펀드를 선택하는 몇 가지 요소(불완전).

1. 추적 대상에 주의하세요. 50, 100, 180, 300, 500. 숫자가 작을수록 지수의 샘플 주식이 적어지고 시장에서 좋은 성과를 보이는 대규모 기업을 더 잘 반영합니다. 예를 들어 500은 더 많은 개별 주식을 포함합니다. 모든 대형주를 제외합니다. 해당 주식은 중소형주와 GEM주의 시황을 반영합니다.

2. 역사적 성과. 시장이 완전히 복제될 수 있는지 여부와 오류 크기.

3. 평가. 펀드 관리 수수료, 보관 수수료, 청약 및 환매 수수료가 포함됩니다. 많은 사람들은 장기적으로 상당한 비용이 드는 요율을 고려해야 한다고 제안합니다. 고정투자 기간이 짧아서 현재 주식형 펀드 3개를 보유하고 있고 계속 기록 중이어서 수수료에 대해서는 구체적으로 알 수가 없습니다. 그러나 경제적 비용을 줄이면 또 다른 측면에서 이익이 증가합니다. 구독료 절감의 관점에서 Tiantian Fund, Egg Roll Fund, Ant Jubao 등과 같은 타사 플랫폼을 선택하는 것은 좋은 채널입니다. 요금은 기본적으로 할인됩니다.

처음에는 주식형 펀드를 선택했고, 상대적으로 보수적인 전략을 채택했고, 모닝스타의 등급에 의존했습니다. 먼저 최근 3년, 5년 평가에서 별 4개와 별 5개 등급을 받은 펀드를 선정하고, 이를 기준으로 5년, 3년, 최근 수익률 상위 50%에 드는 펀드를 선정합니다. 비슷한 펀드 중 리스크가 가장 낮으면 그걸로 정하겠습니다. 현재 두 가지 질문이 있습니다.

첫째, 일부 사람들은 모닝스타의 등급을 지나치게 신뢰해서는 안 된다고 하는데, 평범한 사람으로서 자금을 선별하거나 자금을 조정하는 더 좋은 방법이 있을까요?

둘째, 펀드를 선정한 이후에는 투자규율의 문제이다. 수많은 사람들이 상승을 쫓지 말고 하락을 죽이지 말라고 했는데, 상한과 하한을 어떻게 정의해야 할까요? 인덱스 펀드의 경우 하락을 죽이지 않으면 언제 이익을 얻지 못하게 될까요? 상대수익률이나 절대수익률을 기준으로 고정 투자금액을 유동화하는 방법은 무엇입니까? 저평가 자금을 찾는 방법은 무엇입니까?

한마디로 길이 멀고도 멀고 위아래로 수색을 하게 된다. 배움에는 끝이 없으며 조언은 환영합니다.