시장을 뒤흔드는 펀드 운용전략

예를 들어, 투자 후 시장에서는 몇 가지 극단적인 상황이 발생합니다. 사실 그것이 미칠 수 있는 영향은 단기적인 경우가 많지만, 이러한 영향은 결국 우리의 투자 행동에 영향을 미치고 우리가 수익을 얻게 됩니다. 아래로 팔기, 추격하기, 자주 사고 팔기, 손실 유지하기, 수익성 있는 제품 팔기 등의 잘못된 결정. 이러한 행동은 궁극적으로 부진한 투자 결과를 초래했습니다.

우리의 투자는 결코 단기적인 시장 예측에 의존하지 않고, 어떠한 시장 상황에도 합리적으로 대응할 수 있습니다. 가장 직접적이고 효과적인 방법은 오랫동안 유지하는 것입니다. 하락하고 변동성이 큰 시장에서 특히 효과적입니다. 하지만 전제는 당신이 그것을 유지할 수 있다는 것입니다. 그렇다면 어떻게 자신의 손을 통제하고 장기 투자를 할 수 있을까요? 전략 1: 펀드 고정 투자

장점: 일회성 구매에 따른 투자 위험을 피하고, 투자 시 가격 상승 및 하락을 극복하고, 시간이 지남에 따라 더 저렴한 칩을 확보합니다.

참고: 지속성, 지속성, 고정 투자의 완전한 "스마일 곡선"; 고정 투자에 대해 유연성이 높고 중장기 성과가 좋은 펀드를 선택하십시오. 고정투자를 시작하기에는 적절한 시기지만, 적절한 시기에 수익을 멈춰야 합니다 .

시장의 변동성이 심하고 투자도 어려워지지만 고정투자펀드의 '황금기'다. 왜냐하면 변동성이 심한 시장에서는 항상 시장 바닥이 어디인지 정확히 판단할 수 없기 때문입니다. "상승을 쫓고 하락세를 죽이는" "저점에 사서 고점에 파는" 밴드 운영을 추구한다면 엄청난 "타이밍 리스크"를 감수하게 되기 때문입니다. ”; 그리고 한번 무작위로 대규모 포지션을 오픈할 경우, 잘못된 진입 시간 선택으로 인해 단기적으로 원금 손실의 위험을 겪을 수도 있습니다. 분할 투자를 하고 천천히 포지션을 구축하는 고정 투자 방식을 사용하면 물이 꾸준히 흐르고 모래가 타워에 쌓이는 경우가 많습니다.

활동적인 투자자라면 올해 시장의 기복과 함께 시장이 급락할 때 적절하게 포지션을 높이고, 낮은 포지션을 활용해 더 저렴한 칩을 모을 수 있으며, 미래 상승에 더 큰 이익 잠재력이 있습니다. 전략 2: 주식-채권 균형

주식-채권 균형 전략. 이름에서 알 수 있듯이 주식과 채권의 배분은 5:5, 6:4 등 상대적으로 균형을 이루며, 리밸런싱도 ​​이루어집니다. 즉, 주식-채권 배분은 간격을 두고 초기 비율로 유지됩니다.

수익률 곡선에서 알 수 있듯이 주식-채권 균형 전략의 변동성은 전체 주식형 펀드에 비해 훨씬 작으며, 이는 또한 우리가 펀드를 더 많이 보유할 수 있게 해줍니다. 데이터를 통해 우리는 주식-채권 3:7과 2:8이 모두 좋은 주식-채권 균형 전략임을 알 수 있습니다.

주식-채권 균형 전략은 일반 투자자에게 큰 의미가 있습니다.

한편은 자신에게 맞는 주식-채권 매칭 비율을 설정한 후 설정하는 것입니다. 정기적으로(연초 등) 또는 수시로 리밸런싱(예: 포지션 편차가 8%보다 큼);

반면, 게으른 경우 상대적으로 적은 금액의 자금이고, 포트폴리오를 구축하고 스스로 리밸런싱을 하고 싶지 않다면 직접 구매할 수도 있습니다. 일부 주식-채권 균형 펀드에 투자하세요. GF Steady Growth Mix와 Hongde Zhiyuan Mix는 주식-채권 균형 펀드의 탁월한 대표자입니다. 전략 3: 채권 + 전략

즉, 채권을 기반으로 하고 이를 다른 자산(주식, 전환사채 등)과 결합하여 수익률을 높이는 것입니다. 투자자는 스스로 할당을 할 수도 있고 고정 수입 + 펀드를 직접 선택할 수도 있습니다.

부분채권 하이브리드 펀드, 2차채권 펀드, 전환사채 펀드는 모두 매우 대표적인 채권+전략 상품입니다. 주식-채권 균형 전략에 비해 채권 + 전략은 덜 공격적이고 위험과 변동성이 적으며 위험 선호도가 낮은 투자자에게 적합합니다.

일반적으로 채권+전략 상품을 선택할 때 주식과 전환사채 포지션에 주의를 기울여야 합니다. 큰 변동을 감수하고 싶지 않다면 20% 이하 등 포지션이 약간 낮고 과거 되돌림이 작은 주식을 선택하세요.

동시에 펀드매니저의 선택도 매우 중요합니다. 채권+는 본질적으로 일종의 자산 배분이므로 대규모 자산 배분 능력이 강한 펀드매니저가 더 나은 수익을 얻을 수 있습니다.

선택의 폭이 넓은 펀드가 많이 있습니다. 예를 들어, ICBC 산업채권과 Yinhua Huili 혼합 펀드는 상대적으로 전형적인 두 가지 펀드입니다.

실제로 우리의 투자 과정에서 지속적인 하락과 상승의 시간은 매우 짧지만, 우리가 흔히 '쓰레기 시간'이라고 부르는 소위 변동성 시장은 매우 많은 것으로 나타납니다. 주로 투자의 객관적인 법칙인 '멱배분법칙'에 의해 결정됩니다. 우리는 시장의 '쓰레기 시간'을 보고 즐기는 법을 배워야 합니다. 기다릴 수 있고, 견디며, 애쓰지 않고, 결단력을 갖고, 어떤 속임수도 쓰지 않고 승리할 수 있는 방법을 찾는 것이 투자에서 승리하는 진짜 열쇠가 될 수 있습니다.