펀딩된 자금은 구매가 금지됩니다.

펀드매수금지_매수금지사유

펀드매수를 막 접하신 분들의 올바른 구매자세는 무엇인가요? 펀드 오브 펀드(fund-of-funds) 얼마나 알고 있어야 할까요? 다음은 편집자가 가져온 뮤추얼 펀드 구매 금지 사항입니다. 도움이 되었으면 좋겠습니다.

포트폴리오 펀드 구매는 금지됩니다

'펀드 투자 제안 활동 규제에 관한 고시'에 따르면 현 단계에서는 많은 인터넷 판매 플랫폼에서 더 이상 투자할 수 없는 것으로 알려져 있습니다. 포트폴리오 펀드 우선 펀드 포트폴리오 배분 상품이 많고, 일부 상품은 투자자의 위험 허용치를 초과해 현재 매수를 중단하는 단계에 있습니다.

펀드 투자 자문 활동을 규제하기 위한 규제 기관의 요구 사항으로 인해 각 펀드 회사는 포트폴리오에 대해 표준화된 조정을 실시하고 포트폴리오의 구매 기능을 중단합니다. 조정 기간 동안 원래 공동 투자 고객이 보유한 포트폴리오의 자산 운용 및 환매에는 영향을 미치지 않습니다. 향후 일부 포트폴리오는 펀드 투자 자문으로 전환될 수 있습니다. 회사.

펀드 오브 펀드는 여러 기초 펀드에 동시에 투자하는 펀드 운용 방식으로, 투자자가 자신의 펀드 포트폴리오를 매칭하는 것 외에도 직접 판매하는 펀드 상품도 많다. 일반펀드에 비해 펀드오브펀드는 더 높은 위험을 안고 있습니다.

펀드 포트폴리오 감독이 시작되었고 많은 플랫폼이 포트폴리오 청약을 중단했습니다.

11월 1일, 광동증권감독관리국은 펀드 회사 및 펀드 판매에 대한 '규정 정보'를 발표했습니다. '펀드투자권유활동에 관한 고시'를 통해 '펀드 포트폴리오'에 대한 감독이 시작되었습니다. 이후 상하이와 베이징의 펀드 회사와 펀드 판매 대행사도 현지 증권 감독국으로부터 관련 통지를 받았습니다.

'공지'에는 펀드 투자 포트폴리오 전략 추천 제공이 펀드 투자자문업임을 명시하고 있으며, '펀드법'과 펀드투자자문업 적격관리, 운용규정 등 관련 요건을 준수해야 함을 명시하고 있습니다. 지휘하다. 또한, 펀드 투자 컨설팅 업무 자격을 갖추지 못한 기관은 펀드 투자 포트폴리오 전략 조언을 제공할 수 없으며, 펀드 포트폴리오에 구체적인 펀드 구성 비율 제안을 제공할 수 없으며, 펀드 포트폴리오의 성과를 표시할 수 없습니다. , 위치 조정 제안을 제공할 수 없습니다.

아직 투자자문 시범사업 자격을 취득하지 못한 펀드 포트폴리오 규모가 큰 기관에 이번 고시 공포가 더 큰 영향을 미친 것으로 이해된다.

이 공지에 따르면 기관은 앞으로 새로운 펀드 투자 포트폴리오 전략을 표시하지 않거나 출시하지 않는 등 '시범 공지'에 부합하지 않는 펀드 투자 포트폴리오 전략 제안을 제공하는 새로운 활동을 수행해서는 안 됩니다. . 펀드 투자 포트폴리오 전략은 신규 고객 추가가 불가능하며, 기존 고객은 포트폴리오 전략 투자 추가가 불가능합니다.

Beike Finance 기자는 최근 펀드 포트폴리오에 관여하는 많은 플랫폼, 기관 및 빅 V가 펀드 포트폴리오 구독을 중단하는 통지를 발행했다는 사실을 발견했습니다.

구체적으로 Alipay 선정 포트폴리오 페이지에 게시된 '펀드 포트폴리오 구매 정지 알림'에는 최근 펀드 투자 자문 활동 규제에 대한 규제 요건에 대응하여 포트폴리오의 구매 기능이 지금부터 정지된다는 내용이 나와 있습니다. 에. 조정기간 동안 원공동투자고객이 보유하고 있는 포트폴리오 내 펀드자산의 운용 및 환매에는 영향을 미치지 않습니다.

Yingmi Qieman, Tiantian Fund, Egg Roll Fund 등 제3자 펀드 판매사도 규제 요건에 따라 (원클릭/조합) 청약을 중단하라는 알림을 발행했습니다. 투자자문 규정에 따라 재구축이 필요하며 보유자의 이익을 유지하기 위해 전환 기간 동안 신규 청약이 중단됩니다.

동시에 펀드투자자문사업 시범적격을 취득한 웰스파고펀드, 통신은행슈뢰더펀드 등은 이에 대한 답변으로 “펀드 포트폴리오 이용자에게 보내는 편지”를 발행했다. 최근 규제 요구 사항에 따라 펀드 포트폴리오가 조정될 예정입니다. 조정 기간 동안 해당 포트폴리오에 대한 신규 구매 및 후속 투자 서비스가 중단됩니다.

많은 업계 관계자는 “이번 감독은 업계의 장기적인 발전에 유익하다”고 말했다.

Baijia Fund의 이사 겸 부총괄인 Wang Qunhang은 Shell Finance 기자들에게 "통지"의 발행은 투자자문 시장의 행위를 규제하며 주로 5가지 사항을 포함한다고 말했습니다. 투자자문 서비스를 제공하는 회사는 반드시 펀드 판매 대리점이어야 합니다. 둘째, 투자자문 서비스의 대상은 각 펀드 판매 대리점이 이미 출시한 상품이어야 하며, 서비스를 제공할 수 있는 대상은 상기 기관에 한합니다. ' 자신의 고객; 넷째, 통일된 서비스 표준; 다섯째, 임의 요금이 허용되지 않으며 추가 요금이 부과되지 않습니다.

펀드 포트폴리오를 구매할 수 없다고 해서 돈이 없어지는 것은 아닙니다

펀드는 보관 모델을 채택하고 포트폴리오는 모든 사람의 계정에 상환될 수 있습니다. 믿고 싶을 때 언제든지 해보세요!

물론 포트폴리오가 단순히 펀드를 사고 파는 문제를 해결해주지는 않습니다.

투자할 때 돈이 안 되는 문제를 해결하는 것입니다. 이 문제는 크게 두 가지 측면으로 나누어집니다.

(1) 좋은 펀드를 선택하세요.

(2) 펀드를 붙잡아라;

지난 3년 동안 모두가 2018~2019년 시장 바닥에서 의료, 소비자, 신에너지 자동차 펀드를 일부 구입한 것으로 추정된다. , 그러나 20~30%를 벌고 나서는 이익을 줄였고, 그에 따른 더 큰 이익은 달성하지 못했습니다. 실제로 왕징보고는 '올바른 펀드를 선택하는 것'보다 '펀드를 유지하는 것'이 더 중요하다고 믿고 있다.

모두가 '얻을' 수 있도록 돕는 방법은 무엇입니까? 매니저가 가장 많이 구매하고 그룹에 속해 있어야만 진정으로 모든 사람과 함께하고 기쁨과 슬픔을 나눌 수 있습니다!

What 펀드의 매매가 금지된 상황인가요?

특수한 사정으로 인해 펀드의 매매가 금지되는 상황입니다. 예를 들어 현재 펀드가 폐쇄된 기간이라 구매가 불가능합니다. 그리고 판매 활동. 실제 운용에서도 펀드의 매수·매도 정지는 청약자·환매자가 너무 많거나, 펀드가 배당금 지급을 준비 중이어서 발생할 수도 있다.

펀드 포트폴리오 형태

1. 덤벨형

물론 많은 투자자들이 이를 실천하고 있습니다. 예를 들어 CSI 300 + CSI 500 펀드에 투자하는 투자자는 아령형 투자 포트폴리오를 사용합니다. 덤벨형은 위험과 수익률 특성이 서로 다른 두 개의 펀드 포트폴리오를 선택하는 방식인데, 이를 나는 종종 상관관계가 매우 낮은 두 개의 펀드 포트폴리오라고 부른다. 예를 들어 대형펀드+소형펀드, 가치펀드+성장펀드 등이 있다. 일명 덤벨형이란 두 펀드의 상관관계가 매우 낮아 섹터 로테이션에 효과적으로 대처할 수 있다는 뜻이다.

이 펀드 포트폴리오 모델은 이제 막 시작하는 초보자에게 매우 적합합니다. 이러한 조합 운영을 엄격하게 구현할 수 있는 투자자는 이미 시장의 70%를 이길 수 있습니다. 투자자.

2. 코어+위성형

달은 지구 주위를 돌고, 지구는 태양 주위를 돈다는 사실은 모두가 알고 있는 사실입니다. 그러면 투자자가 장기 우량 기업을 선택한다면. 성과가 좋고 비교적 안정적입니다. 펀드가 있다면 이 펀드를 투자 포트폴리오의 "핵심"이자 핵심 투자 대상으로 사용할 수 있습니다. 예를 들어, 저는 항상 인덱스 펀드가 더 나은 투자 상품이라고 믿어 왔습니다. Shanghai Stock Exchange 50 Index Fund의 성과는 항상 매우 안정적이어서 투자 포트폴리오의 핵심으로 선택할 수 있습니다. 위성부분은 단기 성과가 뛰어난 주식형 펀드나 하이브리드 펀드를 선택할 수 있습니다. 이를 통해 '핵심' 펀드는 투자 포트폴리오의 전반적인 수익을 보장할 수 있고, 위성 펀드는 초과 수익을 위해 적극적으로 노력할 수 있습니다.

3. 피라미드형

피라미드형 투자 포트폴리오는 투자자가 피라미드의 각 부분에 대한 투자 비율을 결정하도록 요구합니다. 예를 들어, 피라미드 펀드의 '하위'는 안정적인 통화펀드나 채권펀드에 배분할 수 있고, 피라미드의 허리는 평균 시장소득을 전액 공유할 수 있는 인덱스 펀드에 배분할 수 있으며, 상위는 피라미드는 일부 고성장 주식형 펀드나 하이브리드 펀드에 할당될 수 있습니다. 투자자는 자신의 투자 목표와 위험 선호도에 따라 다양한 유형의 펀드를 적절하게 조정할 수 있으므로 전체 투자 포트폴리오가 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다.