기금을 신청할 때, 만약 당신이 그날 20 억을 샀지만, 실제로 654.38+0 억을 팔았다면, 당신은 결국 얼마를 살 것입니까?

펀드는 어떻게 사야 하나요?

1. 투자자 구매 펀드는 어떤 비용을 지불해야 합니까?

펀드 판매 및 운영 과정에서 일부 비용이 발생하며, 결국 펀드 투자자가 부담하고 펀드 매니저, 펀드 수탁자, 판매 기관 및 등록 기관이 제공하는 서비스를 지불하는 데 사용됩니다. 펀드 운영과 관련된 투자자 관련 비용은 주로 다음 두 가지 범주로 나뉜다.

(a) 펀드 투자자들이 직접 부담하는 비용.

이 비용은 투자자들이 펀드 거래를 할 때 한 번에 지불하는 비용을 말한다. 폐쇄형 펀드의 경우 주식을 매매하는 것과 마찬가지로 가격 외에 일정 비율의 커미션을 지불한다. 오픈 펀드의 경우, 주로 요청비와 환차비를 가리킨다.

1. 요청비는 투자자가 펀드 점유율을 구매할 때 지불해야 하는 비용으로 주로 펀드 판매기관에 판매비 광고비 등 마케팅 비용을 지불하는 데 쓰인다. 투자자가 펀드 점유율을 매입할 때 받을 수 있다. 즉, 구독료를 미리 받거나, 투자자가 펀드 점유율을 팔 때 받을 수 있다. 즉, 이후 구독료를 받을 수 있으며, 그 비율은 일반적으로 보유 기간에 따라 감소한다.

2. 환차비: 투자자가 펀드 몫을 판매할 때 지불하는 비용을 말합니다. 환차비는 청약비와 달리, 청약비는 판매 커미션이고, 환차비는 환매에 부과되는 비용입니다. 수거한 요청비 수입은 펀드 매니지먼트사가 지배하고, 환차비 수입은 펀드가 소유한다.

(ii) 기금의 운영비

펀드 운영비용은 펀드 운영과정에서 발생하는 비용으로 관리비, 위탁비 및 기타 비용을 포함해 펀드 자산에서 직접 공제됩니다.

1. 펀드 관리비: 펀드 관리비는 펀드 매니저에게 지급되는 보수로, 일반적으로 펀드 순자산 비율 (연간 비율) 에 따라 매일 누적되어 펀드 자산에서 인출되고 정기적으로 지급됩니다. 펀드 관리비는 펀드 매니저의 주요 수입원이다. 펀드 매니저 자신의 비용은 펀드나 펀드 회사에 부담할 수 없고 투자자에게 청구할 수도 없다. 일일 관리비 = 일일 펀드 자산 순액 × 관리율 계산 ⊏ 그해 일수.

2. 기금 관리비: 기금 관리비는 펀드 수탁자가 펀드에 호스팅 서비스를 제공하기 위해 펀드 또는 펀드 회사에 부과하는 비용을 말합니다. 관리비는 보통 펀드 순자산 비율에 따라 인출되어 매일 누적을 계산하고 정기적으로 수탁자에게 지급한다. 매일 인출된 관리비 = 일일 펀드 자산 순액 × 호스팅 비율 ⊏ 해당 연도의 일 수를 계산합니다.

기타 비용으로는 등록비, 좌석임대비, 증권거래위원회, 변호사 비용, 회계사비, 정보공개비, 보유자회의비 등이 있습니다.

운영비는 자금 운용에서 중요한 비용이다. 투자 전략에 따라 운영비 차이가 큰 펀드입니다. 상술한 운영비 및 유료 방식은 기금 모집 설명서에 공고해야 한다.

오픈 펀드에 투자하려면 세금을 내야 하나요?

일반적으로 펀드의 투자자는 세 가지 세금 (1) 소득세와 관련되어 투자자의 배당금과 자본이익에 징수한다. (2) 거래세, 즉 펀드가 거래할 때 납부해야 하는 세금. (3) 인화세, 거래의 관련 문서에 대한 과세 세금. 우리나라는 아직 개인투자자의 펀드 배당과 자본이익에 소득세를 징수하지 않았으며, 기관투자자들이 얻은 투자수익은 기업과세 소득액에 합병되어 기업소득세를 징수해야 한다. 본 펀드의 투자 대상은 증권시장이며, 펀드 매니저는 투자 시 증권거래소가 규정한 각종 세율을 납부했으며, 투자자는 오픈펀드를 청약 및 환매할 때 거래세를 납부할 필요가 없다. 투자자 매매 기금에 대해서는 도장세를 잠시 징수하지 않는다.

3. 오픈펀드의 액면가와 청약 가격은 얼마입니까?

오픈 펀드의 액면가는 일반적으로 인민폐 1 위안이다. 인수가격은 각 펀드 몫의 액면가에 가입비를 더한 것이다.

4. 오픈펀드의 인수와 요청서의 차이점은 무엇입니까?

투자자들이 오픈 펀드 모집 기간, 펀드 설립 전 펀드 점유율을 구매하는 과정을 구독이라고 한다. 투자자가 본 펀드를 구독하려면 펀드 판매점에 가입 신청서를 작성하고 가입금을 납부해야 한다. 등록 기관은 관련 수속을 처리하고 납부를 확인해야 한다.

오픈 펀드가 설립된 후 투자자가 판매기관을 통해 펀드 매니지먼트사에 펀드 점유율을 신청하는 과정을 구독이라고 합니다.

다섯째, 오픈 펀드의 요청비와 요청서 점유율은 어떻게 계산합니까?

폐쇄형 펀드의 거래가격은 매매 시 알려진 시장가격이며, 그 가격은 수급 관계의 영향을 받는다. 오픈 펀드의 요청서는 알 수 없는 가격법을 채택한다. 즉, 펀드 단위의 거래가격은 행위가 발생했을 때 아직 알려지지 않은 단위 펀드 자산의 순액이다. (단, 당일 시장 수령 후 계산하여 다음 거래일에 발표할 수 있다.)

오픈 펀드 단위 수량 점유율 가입은 다음과 같이 계산됩니다.

가입비 = 가입액 × 가입율

가입점유율 = (가입금액-가입비) ÷T 일 펀드 단위 순액

투자자가 5 만 원을 투자하여 개방기금 한 마리를 인수할 경우, 가입률이 2% 라고 가정하면, 당일 펀드 점유율은1.65,438+0.688 원으로 그 몫은 다음과 같다.

가입비 = 5 만× 2.0% =1,000 원입니다.

가입점유율 = (50,000-1,000) ÷1.1688 = 4190

여섯째, 오픈 펀드의 환매 비용과 환매 금액은 어떻게 계산합니까?

폐쇄형 펀드의 거래가격은 매매 시 알려진 시장가격이다. 오픈 펀드의 환매는 알 수 없는 가격법을 채택한다. 즉, 펀드 단위의 거래가격은 환매할 때 아직 알려지지 않은 단위 펀드 자산의 순가치에 달려 있다. (단, 당일 수거 후 계산하여 다음 거래일에 발표할 수 있다.)

상환 기금 단위 금액은 다음과 같이 계산됩니다.

환차비 = 환차점유율 ×T 일 펀드 점유율 순 × 환차율

상환 금액 = 상환 점유율 ×T 일 기금 단위 순가치-환차비

투자자가 50,000 개의 펀드 단위를 환매하고 상환율이 0.5% 라고 가정할 경우, 당일 펀드 단위 순자산은 65,438+0.65,438+0.688 위안이며, 환매액은 다음과 같습니다.

환차비 = 50000 ×1..1688 × 0.5% = 292.2 원.

상환 금액 = 50,000 ×1..1688-292.2 = 58, 147.80 원.

7. 펀드 단위를 어떻게 감액합니까?

각 펀드 단위의 순금액은 총 펀드 자산에서 총 부채를 뺀 잔액을 총 펀드 단위 점유율로 나눈 것과 같습니다.

8. 언제 어디서 펀드 가격을 발표합니까?

오픈 펀드는 각 개방일의 다음날 전날의 펀드 단위 순자산을 발표해야 합니다. 펀드 매니지먼트사는 규정된 시한 내에 중국증권감독회가 지정한 정보 공개 신문 (중국증권보, 상해증권신문, 증권타임즈) 과 사이트 (상해증권거래소' www.see.com.cn', 선전증권거래소' WWW.cninfo.com'; 또한 많은 펀드 회사들은 24 시간 전화 또는 팩스 조회 서비스 시스템을 설치하고 투자자가 적시에 자신의 투자 상황을 파악할 수 있도록 회사 웹 사이트에 조회 서비스를 제공합니다.

9. 개방형 펀드 수익성에 투자하는 주요 방법은 무엇입니까?

개방형 기금에 대한 투자는 주로 다음 두 가지 측면에서 이익을 얻습니다.

1. 순 증가: 개방형 펀드 투자의 주식 또는 채권 절상 또는 배당금, 배당금, 이자 등으로 인한 순 펀드 단위 증가. 펀드 점유율이 순 상승한 후 투자자가 펀드 점유율 수를 판매할 때 얻은 순 차액도 투자 마진이다. 펀드를 살 때 요청비와 환차비를 공제하는 마진이 진정한 투자 수익이다.

2. 배당이익: 국가법규와 펀드계약에 따라 재단은 정기적으로 수익을 분배한다. 투자자들이 받는 배당금도 이윤의 일부이다.

X. 규제 당국은 증권 투자 기금을 어떻게 감독합니까?

증권투자기금 운영을 규범화하고, 펀드 투자자의 이익을 보호하고, 펀드업의 지속적이고 건강한 발전을 보장하기 위해, 중국증권감독회는 업계 주관기관으로서 증권투자기금에 대한 엄격한 감독을 실시한다. 주요 내용은 다음과 같습니다.

1, 법률 및 규정 개발. 1997165438+10 월, 중국증권감독회는' 증권투자기금 관리 잠행 조치' 를 반포하고 펀드 계약, 호스팅 계약 2003 년 6 월 6 일, 제 10 회 전국인민대표대회 상무위원회 제 5 차 회의에서 2004 년 6 월 6 일부터 시행된' 중화인민공화국 증권투자기금법' 을 심의하여 중국의 펀드업이 법제궤도에서 더욱 원활하고 질서 있게 발전할 수 있게 될 것이다.

2. 자격 심사. 증권투자기금 경영기관에 대한 엄격한 자질관리, 자질 인정, 자질 연검, 자질검증 등을 포함해 시장접근과 탈퇴 메커니즘을 확립함으로써 펀드 투자자의 자금 안전을 확보한다. 동시에 중국증권감독회도 펀드 종사자에 대한 엄격한 자격 심사와 인정을 실시했다. 규정에 따르면 펀드 매니저, 펀드 수탁자 고위 경영진, 펀드 매니저 등은 반드시 전문 시험에 합격하고 재직 자격을 갖추어야 펀드 관리 업무에 종사할 수 있다. 또한 중국증권감독회는 펀드 매니지먼트사와 펀드 매니지먼트인에게 지속적인 업무훈련과 직업윤리교육을 실시할 것을 요구했다.

정보 공개 감독. 엄격한 펀드 정보 공개 제도를 제정하고, 정보 공개의 내용과 형식을 명확하게 규정하고, 기금이 정기 공고 및 중대 사항에 대한 잠정 공고의 의무를 엄격히 이행할 것을 요구한다. 정기 공고에는 펀드 순가치 주간지, 분기, 중보 및 연보가 포함됩니다. 펀드 투자자의 이익에 큰 영향을 미칠 수 있는 문제가 발생할 경우 관련 펀드 매니저와 수탁자도 임시로 공고해야 한다. 현재 우리나라의 기금 정보 공개 제도는 이미 기본적으로 국제 관례에 부합한다.

4, 현장 및 오프사이트 검사. 정기 및 비정기적으로 펀드 매니저에 대한 현장 및 오프사이트 검사, 펀드 운영의 실제 상황을 종합적이고 동적으로 파악하고, 펀드 운영의 위법 행위를 적시에 처벌하고 폭로하며, 규제에서 발견된 문제에 대해 적시에 조치를 취하고, 펀드 운영을 규범화하고, 투자자의 권익을 보호한다.

펀드 매니저에게 내부 통제 시스템을 수립하고 개선 할 것을 촉구합니다. 일련의 조치를 제정하여 펀드 관리 회사의 내부 통제 제도의 수립과 보완을 규범화하였다. 주요 내용은 펀드 관리자와 주주가 인력, 자산, 운영에 대해 엄격하게 독립하도록 요구하는 것입니다. 펀드 매니저 소유 자금의 사용 범위를 엄격히 제한하다. 펀드 매니저에게 효과적이고 높은 수준의 비즈니스 프로세스를 개발하고 구현하도록 요청합니다. 기금 투자에는 과학 연구, 의사 결정 및 집행 절차가 있어야합니다. 내부자 거래, 부적절한 특수 관계자 거래 및 기타 위험을 방지하십시오. 펀드 매니저 내부에는 업무 부서와 독립적인 감독 감사 부서가 설치되어야 합니다. 검사관은 충분한 감찰과 감사권을 가지고 있으며, 회사와 그 직원들이 각종 법규와 회사 제도를 준수하는 상황을 전문적으로 검사하고 감독한다.

6. 중국증권감독회는 중국은행업감독관리위원회, 중국인민은행과 함께 위탁은행의 자금관리업무를 엄격하게 감독한다.