주식형 펀드는 얼마나 오래 보유해야 합니까?

주식형 펀드를 사는 데 얼마나 걸립니까? 소유럽은 최근 15 년 전 시장 편주식형 펀드의 실적을 재측정하여 마침내 답을 얻었다.

보유 기간이 길수록 투자 성공률이 높아진다.

편주 혼합기금 지수를 예로 들자면, 우리는 2005 년 이후 거의 15 년 동안의 데이터를 재측정하여, 언제든지 이 지수를 매입하여 양수 수익을 얻는 비율을 집계했다.

양수 수익을 얻는 데 대한 보유 시간의 비율

(편주 혼합기금 지수를 예로 들면 통계 구간: 2005/1/1-2020/11/Kloc

자료에 따르면 투자자 보유 기간이 길수록 펀드 투자의 승률이 높아진다. 8 년 이상을 고집한다면, 양수 수익률은 100% 에 이른다.

장기 투자의 승률이 더 높다는 것을 검증했다면, 장기 보유는 얼마나 의미할까요?

데이터 계산: 5 년 정도 보유하는 것이 좋습니다!

소유럽은 편주 혼합형 펀드 지수를 예로 들어 연간 수익이 10% 이상인 비율과 펀드 보유 시간을 통계한다. 연간 수익이 10% 이상인 비율이 증가하지 않고 변동하는 것으로 나타났다.

보유 시간과 연간 수익률의 비율이 10% 를 초과합니다

(2005/11-2020/11/18)

통계에 따르면 반년에서 2 년 사이의 연간 수익률이 10% 를 넘는 비율은 상대적으로 낮은 것으로 나타났다. 그러나 4-6 년 동안 연간 수익률이 10% 를 넘을 확률이 67% 로 가장 높다. 보유 기간을 연장하고 7- 10 년을 견지한다면, 이 확률이 다시 하락하여 단기 보유의 승산 확률과 비슷하다는 것을 알 수 있다.

평균적으로 주식형 펀드를 4 ~ 6 년 동안 보유하는 것이 관건이라는 것을 알 수 있다. 만약 이번 호의 수익이 투자 기대에 도달한다면, 판매 중지 흑자를 고려해 제때에 가방에 넣는 것을 고려해 볼 수 있다.

사실 이런 보유 시간은 여전히 이해하기 쉽다. A 주는 일정한 변동주기가 있다. 과거 수치로 볼 때, A 주는 보통 5 ~ 6 년의 우곰 주기를 경험한다. (출처: 해통증권, 통계구간:1990/1/1-2020/9/2) 4 ~ 6 년간의 자금을 보유하는 것이 A 주에 더 적합하다

그러나 4-6 년을 보유하는 것은 쉬워 보이지만 투자자들에게도 큰 시련이다. 한편, 투자자들이 5 년 정도 펀드를 인내심을 가지고 보유하는 것은 어렵다. 반면에, 우리가 선택한 기금은 5 년 동안 보유할 가치가 있습니까?

어떤 펀드가 5 년 동안 보유해야 합니까?

리틀 유럽은 적어도 세 가지 요점이 있다고 생각합니다.

첫째, 펀드 매니저는 근무 시간이 길다. 특히 우곰 주기를 경험한 펀드 매니저. 그들은 비교적 경험이 많고, 시장 퇴출에 더 경험이 있다.

둘째, 기금의 규모는 너무 작을 수 없다. 5 년 정도 보유하고 있으며, 시간이 짧지 않고, 적당한 규모의 펀드를 선택하여 펀드 청산의 위험을 피한다.

셋째, 펀드의 과거 실적은 평균 이상이다. 예를 들어, 회계 연도마다, 또는 거의 1, 2, 3, 5 년 가까이 각 차원의 수익률은 같은 기간 동안의 큰 시장 지수와 같은 펀드의 수준을 능가합니다.

마지막으로 펀드 투자의 수익 체험을 높이기 위해' 장기 투자' 는 빈말이 아니지만 보유 기간이 길수록 수익률이 좋은 것은 아니다. 위의 통계에 따르면 펀드가 5 년 정도 보유하는 것이 비교적 적합하다. 하지만 일반 투자자들에게 더 중요한 것은 훌륭한 펀드와 펀드 매니저를 선택하는 것이 인내심 있는 장기 투자자가 되는 데 도움이 된다는 것이다.