로이 뉴버그가 뮤추얼 펀드의 아버지로 불리는 이유

안녕하세요. 그가 1950년 6월 1일 선구적인 행보로 '수호자' ***통펀드컴퍼니를 설립했기 때문입니다.

혁신적인 뮤추얼 펀드

1950년대 로이 뉴버그는 뮤추얼 펀드가 많은 사람들을 끌어들이는 훌륭하고 현명한 투자 방법이라고 믿었습니다. 펀드를 하나의 펀드로 통합하면 소규모 투자자도 보유할 수 있습니다. 대기업의 다양한 증권. 그런데 당시 뮤추얼펀드에는 큰 결함이 있었는데, 바로 8.5%의 선불수수료였습니다. 투자자가 첫 번째 펀드를 구매하기 전에 그는 8.5%의 수수료를 지불해야 하며, 이 수수료는 펀드 프로모터의 주머니로 직접 들어가고 자본금의 91.5%를 남깁니다.

로이 뉴버그는 이 수수료가 펀드를 운영하는 사람이나 투자 결정을 내리는 사람에게 지급되는 것이 아니라 펀드 판매에 들어가기 때문에 선불 수수료가 신뢰 구축과 투자 장려에 도움이 되지 않는다고 생각합니다. 투자자의 주머니에서 나오므로 선불 수수료를 지불할 필요가 없습니다.

처음에 일정한 수수료를 받는 것이 아니라 투자자들에게 이익을 줄 수 있기 때문에 수익이 나는 펀드가 있어야 한다고 생각한다. 그래서 그는 선불 수수료를 부과하지 않는 뮤추얼 펀드를 설립하고 싶었습니다. 이러한 접근 방식은 당시로서는 전례가 없는 일이었습니다.

끊임없는 노력 끝에 1950년 6월 1일 로이 뉴버그의 '보호자' 펀드회사가 설립됐다. 그는 8.5%의 선지급 수수료를 부과하지 않는 펀드회사를 설립했다. 처음에는 펀드의 발전이 더뎠지만 사람들은 마침내 '보호자' 펀드에 투자하는 것이 현명한 선택이라는 것을 깨달았습니다.

'프로텍터' 펀드컴퍼니의 초기 규모는 15만 달러에 불과했지만 몇 년 후 펀드 규모는 100만 달러로 늘어났다. 2008년 8월 현재 회사는 2,300억 달러 이상을 관리했습니다.

'프로텍터'*** 펀드의 성장이 전 세계를 감동시켰다. 로이 뉴버그는 예리한 투자 비전으로 사전 수수료 없는 투자 방법을 고안해냈고, 그의 남다른 투자 재능을 세상에 보여줬다. 그는 '프로텍터' 뮤추얼 펀드가 성공할 수 있었던 것은 펀드가 장기적으로 좋은 실적을 갖고 있고, 무리한 위험을 감수하지 않으며, 사람들이 이를 도박이라기보다는 투자 방법으로 여기기 때문이라고 믿는다.

로이 뉴버그는 '프로텍터' 펀드 회사를 요약하면서 이렇게 말했다. "나의 투자 결정은 주로 수입, 장부가치, 재무 상태, 배당금, 경영 품질 등 몇 가지 중요한 요소에 따라 결정되는 경우가 많습니다."

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미국 뮤추얼 펀드의 아버지이자 주식형 펀드의 선구자인 로이 R. 노이버거(Roy R. Neuberger). 2010년 12월 24일, 로이 뉴버그가 107세의 나이로 미국 뉴욕 자택에서 세상을 떠났습니다.

미국인 로이 뉴버그는 1903년 미국에서 태어났다. 그는 1920년대 파리에 머물렀고 1929년 월스트리트에 입성했다. 그는 1929년 대공황과 1987년 월스트리트의 주식 시장 붕괴를 모두 경험한 유일한 사람입니다. 그는 두 번 모두 손실을 면했을 뿐만 아니라 그 재앙 중에도 인상적인 이익을 얻었습니다.

1950년 그는 저수수료 '프로텍터 펀드'를 창설해 미국 개방형 펀드의 아버지였다. 로이는 대학이나 경영대학원을 다니지 않았습니다. 이후 주식형 펀드의 선구자가 됐다. 업계에서 68년간 몸담은 미국의 전문 투자자로 1년 동안 한 번도 손실을 본 적이 없으며 업계 관계자들로부터 세기의 장수 주식시장 승리자로 불린다. 그의 성공은 막대한 부뿐 아니라 장수와 행복한 가정이기도 했습니다.