자신만의 펀드 포트폴리오를 구축하는 방법은 무엇인가요?

펀드 포트폴리오란 몇 개의 펀드를 사서 모아서 펀드 포트폴리오를 구성하는 것이 아니라, 포트폴리오 내 각 펀드의 전반적인 투자 전략을 바탕으로 투자 성향에 맞는 완전한 펀드 포트폴리오를 구축하는 것입니다. 자금은 모두 각자의 역할을 수행하며 서로 균형을 이룹니다. 그렇다면 자신만의 펀드 포트폴리오를 구축하는 방법은 무엇입니까?

1단계: 투자 전략 수립

투자 전략 수립은 펀드 포트폴리오의 기본 프레임워크와 일반적인 지침 원칙을 수립하는 것과 같습니다. 투자 전략에 관해서는 여러 가지 방향이 있습니다. 1. 매수 후 보유 전략 이 투자 전략의 목표는 향후 펀드의 장기적으로 안정적인 수익을 달성하는 것이며, 보유의 지속성이 핵심입니다. . 2. 리밸런싱 전략 펀드 운용 중 다양한 자산의 보유 비율이 변경될 수 있으므로, 보유 자산의 변동을 발견한 후 포트폴리오를 통해 시기적절하게 조정하여 전체에서 다양한 자산의 비율을 조정해야 합니다. 포트폴리오는 일정 범위 내에서 조정될 수 있습니다. 3. 안정적인 소득 전략 달성 이 전략은 투자 소득 목표를 지향하며 포트폴리오의 최대 손실률을 2%로 제어합니다. 물론 투자자가 자신의 필요에 따라 구성할 수 있는 다른 전략도 있습니다.

2단계: 포트폴리오 구성원 선택

투자 전략을 수립한 후에는 다양한 인덱스 펀드를 선택하여 포트폴리오를 구성하는 것이 가장 간단하고 강력한 방법입니다. 하지만, 액티브 운용을 통해 시장 평균을 넘는 수익을 얻고 싶다면 다양한 액티브 펀드를 배분할 수도 있습니다. 펀드 선택의 전제 조건은 펀드의 투자 전략과 역사 등을 완벽하게 이해하는 것입니다. 성과, 펀드매니저, 펀드회사 등 대안으로 일련의 자금을 선별하십시오.

3단계: 포트폴리오 구성

펀드에 대한 기본 심사를 마친 후 이제 개인 투자자로서 펀드에 대한 철저한 이해가 이루어져야 합니다. 포트폴리오를 효과적으로 관리하려면 포트폴리오의 자금 수를 제어해야 합니다. 일반적으로 4~7개의 펀드로 구성된 포트폴리오가 더 적합합니다. 포트폴리오를 구성하는 목적은 위험을 제어하면서 수익을 늘리는 것입니다. 주식보유율, 투자전략, 펀드종류, 펀드회사 등 펀드간 상관관계를 최소화해야 합니다.

4단계: 위험 관리

좋은 펀드 포트폴리오를 구축한다고 해서 해당 포트폴리오도 테스트해야 한다는 의미는 아닙니다. 포트폴리오를 조정한다는 것은 시장을 예측한다는 뜻이 아니라, 문제가 생겼을 때 문제를 해결해야 한다는 뜻이다. 포트폴리오와 함께. 시장을 자주 예측하는 것은 바람직하지 않습니다.