로보어드바이저가 무슨 뜻인가요?

최근 중국초상은행의 '염소지능투자', ICBC의 'AI 투자' 상품 등 많은 은행들이 투자 자문 서비스를 중단했다. 그렇다면 여기서 유일한 투자 자문 서비스란 정확히 무엇을 의미하는가?

로보어드바이저가 무슨 뜻인가요?

로보어드바이저(Robo-advisor)는 영어로 robo-advisor라고 하는데, 직역하면 고객의 재무관리 요구사항을 기반으로 알고리즘과 상품을 통해 데이터 모델을 구축하는 로봇투자어드바이저(Robot Investment Advisor)입니다. 과거에 인간이 제공한 업무를 완료하기 위한 것입니다. 실제로 은행뿐만 아니라 많은 증권사, 펀드 에이전시 플랫폼에서도 로보어드바이저를 활용하고 있다.

로보어드바이저의 세 가지 주요 특징

1. 분산: 재무 관리 사용자가 자산을 다양한 바구니로 분산시키고 위험과 수익의 일치를 추구하도록 지원합니다.

2 개인화: 재무관리 사용자의 개인 상황을 바탕으로 각 사용자에게 개인화된 투자 조언을 제공하여 다양한 요구 사항을 충족합니다.

3 장기 투자: 주식 선택의 수익이 아닌 장기적으로 안정적인 수익을 추구합니다. 적시에.

현 단계에서는 로보어드바이저 사업에 대한 규제가 거의 없지만, 펀드 투자자문에 대한 감독이 강화되고 관련 정책이 잦아지면서 락인(lock-in)도 어려움을 겪고 있다. 로보어드바이저 사업의 발전은 어느 정도 영향을 미쳤습니다.

일반적으로 로보어드바이저는 신흥 온라인 자산관리 서비스로, 주로 수요자가 설정한 투자 목적과 위험에 따라 디지털 수단을 통해 제공되는 자산 배분 서비스의 한 형태입니다. 컴퓨터 프로그램 알고리즘을 통한 투자 포트폴리오 추천.

은행 입장에서 볼 때 전통적인 투자상담사들은 수작업 방식을 사용하는데, 일반적으로 대규모 고객을 대상으로 투자분석, 자산배분, 관리 등을 수행하는데, 이는 많은 인력과 물적 자원을 소모하기 때문에 대부분의 개인투자자에게는 적합하지 않지만, 투자컨설팅은 저비용, 고효율로 개인투자자의 요구를 충족시킬 수 있습니다.