펀드 중 보유 수익률, 연간 수익률, 연간 실적 기준은 어떻게 환산합니까?

보유 수익률은 보유 기간 동안 얻은 수익률입니다. < P > 연간 수익률은 1 년 동안 얻은 수익률을 보유하는 것을 의미합니다. < P > 예를 들어, 한 달 동안 펀드가 5% 의 수익률을 받았는데, 이 수익률은 보유 기간 동안 얻은 수익률이고, 연간 수익률로 전환되면 5%*12=6% 입니다. < P > 실적 기준은 금융기관이 본 제품의 과거 실적에 따라 폐쇄기간의 수익률을 평가한 다음 성인화 수익률을 환산한다는 것을 말한다. 실적 기준 (연화) 은 참고년화 수익률로 이해될 수 있으며, 미래의 실제 수익률을 나타내는 것은 아니다. < P > 증권투자펀드는 기준에 따라 종류별로 나눌 수 있습니다.

(1) 펀드 단위의 증액 또는 상환 가능 여부에 따라 오픈 펀드와 폐쇄형 펀드로 나눌 수 있습니다. 오픈 펀드가 상장되지 않은 거래 (상황에 따라 다름), 은행, 브로커, 펀드회사를 통한 구매 및 환매, 펀드 규모는 고정되어 있지 않습니다. 폐쇄형 펀드는 일정한 존속 기간을 가지고 있으며, 일반적으로 증권거래소에 상장되고, 투자자들은 2 급 시장매매 펀드 단위를 통과한다.

(2) 조직 형태에 따라 회사형 펀드와 계약형 펀드로 나눌 수 있다. 펀드는 펀드 주식 발행을 통해 투자펀드 회사를 설립하는 형태로 설립된다. 흔히 회사형 펀드라고 한다. 펀드 매니저, 펀드 매니지먼트인, 투자자 삼방이 펀드 계약을 통해 설립한 것을 흔히 계약형 펀드라고 한다. 우리나라의 증권투자기금은 모두 계약형 펀드이다.

(3) 투자 위험과 수익에 따라 성장, 수익형, 균형형 기금으로 나눌 수 있다.

(4) 투자 대상에 따라 채권기금, 주식기금, 통화기금, 혼합기금 등 4 가지 범주로 나눌 수 있다.

오픈펀드와 폐쇄형 펀드의 차이점:

(1) 펀드 규모의 변동성이 다르다. 폐쇄형 펀드는 모두 명확한 존속 기간 (우리나라 기한은 5 년 미만) 을 가지고 있으며, 이 기간 내에 발행된 펀드 단위는 환매할 수 없다. 특수한 상황에서는 이런 펀드를 증액할 수 있지만, 증원은 엄격한 법정 조건을 갖추어야 한다. 따라서 정상적인 상황에서 펀드 규모는 고정적이다. < P > 오픈 펀드가 발행한 펀드 단위는 환매할 수 있고, 투자자도 펀드 존속 기간 동안 펀드 단위를 마음대로 구매할 수 있어 펀드의 자금 총액이 매일 끊임없이 변화하고 있다. 즉, 항상 "개방" 상태입니다. 폐쇄형 펀드와 오픈펀드의 근본적인 차이다.

(2) 펀드 단위의 매매 방식이 다르다. 폐쇄형 기금이 설립될 때 투자자는 펀드 관리 회사나 판매 기관에 가입할 수 있습니다. 폐쇄형 펀드가 상장되어 거래할 때, 투자자들은 또 증권거래소에서 시세에 따라 매매를 의뢰할 수 있다. 투자자들은 개방형 펀드에 투자할 때 언제든지 펀드 매니지먼트사나 판매기관으로부터 요청받거나 환매할 수 있다.

(3) 펀드 단위의 매매 가격 형성 방식이 다르다. 폐쇄형 펀드는 거래소에 상장되어 매매 가격이 시장 수급 관계의 영향을 많이 받는다. 시장 공급이 수요보다 작으면 펀드 단위 매매 가격이 각 펀드 단위 순자산 가치보다 높을 수 있으며, 이때 투자자가 소유한 펀드 자산이 증가할 수 있습니다. 시장 공급이 수요보다 클 경우 펀드 가격은 각 펀드 단위의 순자산보다 낮을 수 있습니다.