펀드 실무자 시험 합격을 위한 지침

재무설계사와 신입생은 본 시험을 치르는 목적이 다릅니다. 갓 졸업한 졸업생들은 이를 업계 진출을 위한 '디딤돌'로 여기며, 대규모 자산배분에는 재무설계사들이 참여하기 때문에 자금은 필수다.

사전 조사를 통해 판매 적용 가능성의 틀에서 펀드 운영 및 준수 판매의 원칙을 이해하는 데 매우 도움이 됩니다.

이전 시험 문제는 '유동성위험관리규정'에 따르면 '통화펀드와 ETF를 제외한 개방형 펀드의 경우 펀드매니저가 투자자를 _____ 이하의 보유기간으로 보유하게 된다'는 것이었다. 일." _____ 이상의 환매 수수료를 청구합니다."

이 질문에 대한 답변은 7일 이내이며, 1.5% 이상의 환매수수료가 부과됩니다. 이 수수료는 펀드 자산에 포함되어 있어 다른 보유자 모두가 이를 누릴 수 있습니다. 징벌적 상환 수수료. 이 질문은 최소한 재무설계사에게 다음 사항을 명확하게 해 줄 수 있습니다.

첫째, 펀드 투자에 있어 고객의 장기적인 행동을 육성하는 것도 중요한 기반입니다.

둘째, 그 이유를 설명하세요. 일부 펀드 주문이 갑자기 순자산이 터무니없이 급증했습니다. (대규모 환매인 경우가 많으며, 펀드 자산에 포함된 부분이 순자산을 밀어올리는 경우가 있습니다)

최근에는 규제 외에도 관행이 확대되는 등 몇 가지 문제가 있었습니다. 특히 다음과 같은 펀드 판매에 있어서는:

재작년에 제품, 가격, 채널 및 기타 부문의 펀드 판매에 적용되는 마케팅의 4P 이론을 테스트한 또 다른 질문이 있었던 것을 기억합니다. 홍보. 말처럼 직접적이지는 않지만 마케팅 관점에서도 방법이다.

FOF는 최근 매우 빠르게 성장했으며 많은 금융 기관이 FOF를 사용하여 일부 재무 관리 자금을 운용할 것으로 예상했습니다. 재무 설계사가 FOF 상품을 추천하는 데 도움을 줄 때, 우리는 종종 올스타 집단 상품, 역동적인 자산 균형, 작은 손실을 통한 위험 분산, 일부 중소기업, 신규 펀드의 자동 포기 등과 같은 몇 가지 판매 포인트를 개선합니다.

실제로 이러한 셀링 포인트의 원칙은 대부분 펀드 심사에서 나타난다.

1. FOF 투자 모델은 대부분 투자 대상의 다양화와 상대적으로 낮은 변동성을 동반한다. 투자자가 펀드 선택의 어려움을 해결할 수 있도록 도와주세요.

2. ETF 연계 펀드를 제외하고 FOF가 투자한 펀드의 과거 운용 기간이 1년 이상이어야 하며, 최근 정기적으로 보고되는 순자산이 있어야 합니다. 100만원 이상이어야 합니다.

소위 '기술은 몸을 압도하지 않는다'는 것을 우리 모두 알고 있고, 더 많이 배워보세요. 이 시험은 지식일 뿐만 아니라 영업에 있어서 자기보호에도 도움이 됩니다.

하지만 이제 재무 설계사들의 일상 업무가 너무 빡빡해서 시험 준비는 여전히 많은 사람들에게 상당한 스트레스를 줍니다. 먼저, 합격한 응시자들이 공유한 세 가지 시험 요령을 살펴보십시오.

1. 이전 연도의 실제 문제 세트를 여러 개 준비하세요. 시험 강의 계획서가 너무 많고 그 중 대부분이 다음을 기반으로 합니다. 약은 바꾸지 않고 국물만 바꾸는 논리. 적용과 이해에 관한 것이지만 실제 질문은 확실히 핵심의 핵심입니다.

2. 하루에 3시간씩 3~5일 동안 검토의 핵심 사항을 검토하세요. 핵심 사항이 무엇인지 확실하지 않은 경우 테스트 노트를 찾아보세요. 효율성을 향상시키기 위해. 시험에 합격한 수험생 중 관련 정보가 있으면 댓글로 공유해 주세요.

3. 우리는 "질문을 처방하는 것"을 옹호하지는 않지만, "질문을 예측하는 것"은 여전히 ​​다른 사람들이 그것을 더 진지하게 받아들이게 할 수 있다고 말합니다. .

단, 문제를 출제할 때는 문제 바다의 전술만 사용하지 말고, 문제를 풀고 나서 멍하니 해서는 안 됩니다. 검토에 동반할 기관의 문제 은행을 선택하는 등 일부 기관 자원을 활용하는 것이 가장 좋습니다. 요즘에는 많은 기관이 시험 과외에 있어 매우 전문화되었으며 시험 전 외부 도움도 "지름길"입니다.

이미 등록한 수강생분들은 펀드 지식을 바탕으로 체계적으로 부족한 부분을 확인하고 핵심 포인트에 집중하며 연습을 해보는 전용 시간을 마련해 주시기 바랍니다.

이 시험에 합격한 많은 학생들은 이 시험이 재무 설계사의 일상 업무 구성에 큰 도움이 된다고 보고했습니다. 당장에 얼마나 많은 고객을 마케팅할 수 있는지를 의미하는 것이 아니라 보다 전문적인 방식으로 금융 자문이 나올 수 있도록 탄탄한 기반을 마련할 수 있습니다. 앞으로 자산배분에 있어 펀드의 중요성은 더욱 커질 것이며, '펀드 적격성' 역시 자신을 입증하는 가중치가 될 것입니다.