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가치기금은 주식형 펀드의 일종으로 안정적인 경상수익을 추구하는 것을 목적으로 한다.

블루칩, 회사채, 국채 등 안정수익증권이 투자 대상이다. 투자 스타일은 내재가치가 상대적으로 낮은 주식을 매입하기 위한 것으로 주가가 합리적인 수준으로 돌아올 것으로 예상된다. 가치 투자의 첫 번째 단계는' 저가 주식' 을 찾는 것이다. 주식이 "싸다" 는 지 측정하는 두 가지 방법이 있습니다. 하나는 모델을 사용하여 주식의 "본질적인 가치" 를 계산하는 것입니다. 주식의 시가가 내재 가치보다 낮으면 매입할 가치가 있는' 저가주' 이다. 또 다른 하나는 주식의 주가 수익 비율 (시장 가격/주당 이익) 등 가격 배수 지표를 기준으로 주식의 과거 수준이나 업계 평균 수준과 종횡으로 비교하는 것이다. 펀드 매니저는 보통 주가가 앞으로 오를 것으로 예상되는 회사에만 투자한다.

(2) 성장기금.

성장주 투자에 주력하는 주식형 펀드를 성장주 펀드라고 한다. 성장형 펀드는 위험이 가장 높고 수익이 가장 큰 펀드로, 주식의 현재 가격이 아니라 미래 주가 실적이 시장 평균보다 우수하다는 기대에 초점을 맞추고 있다. 그 선주 사고, 창고 보유 비율, 순액 변화를 보면 성장 투자 펀드는 주로 상장회사의 성장에 초점을 맞추는 것이 특징이다. 상장회사의 성장성은 상장회사가 처한 업종의 발전 전망이 양호하고, 조양업계에 속하며, 업종이익률이 다른 업종의 평균보다 훨씬 높다는 점에서 드러날 수 있다. 업계는 재세 혜택이나 국가 정책이 다른 방면에서 기울어지는 것을 누리고 있다. 상장회사의 주영 업무 시장 지위가 두드러지고 기업 경영 상황이 크게 개선되어 상장회사의 빠른 성장을 이뤘다는 점도 설명할 수 있다. 둘째, 지분이 상대적으로 집중되고 있다. 성장 투자 기금은 위험, 포트폴리오 투자를 분산시키면서 일부 중점 주식에서도 높은 창고 비율을 유지하고 있다. 셋째, 소득 변동의 양극화. 이론적으로 성장 투자 기금은 더 높은 수익을 얻을 뿐만 아니라 더 높은 위험을 감수한다. 일반적으로 시장의 상승과 하락에 따라 성장 투자 펀드의 수익 변동이 크다. 성장 기금은 최대 부가 가치 목표를 달성하기 위해 일반적으로 배당금이 거의 없지만 투자에서 얻은 배당금, 배당금 및 이익을 재투자하여 자본 부가가치를 달성합니다.

⑶ 균형 기금

균형형 펀드는 펀드의 장기 성장뿐만 아니라 당기 수익도 추구하고, 펀드의 순가치 안정, 수익이 상당하며, 성장이 적당함을 추구한다. 자금을 주식과 채권에 분산시키는 것은' 공격성, 퇴수' 의 견고한 펀드 투자 상품이다. 주식 시장이 침체되었을 때, 창고 감축은 투자자들이 투자 주식의 손실을 줄이는 데 도움이 되고, 주식 시장이 오를 때 제때에 주식 창고를 늘려 투자자들이 예상 수익을 준비할 수 있도록 한다. 변동하는 시장에서는 시장의 변화에 따라 주식 부채 비율을 조정하여 이익과 위험의 균형을 맞추는 것이 더 적합하다.

균형형 펀드는 크게 두 가지로 나눌 수 있다. 하나는 주식과 채권의 균형형 펀드다. 즉 펀드 매니저가 시장 변화에 따라 주식과 채권의 할당 비율을 제때에 조정할 것이다. 펀드 매니저는 주식시장을 잘 볼 때 주식의 창고를 늘리고, 주식시장이 조정될 가능성이 있다고 생각할 때 그에 따라 채권 배치를 늘릴 것이다. 또 다른 균형형 펀드는 주식부채의 균형을 맞추면서 배당금을 강조하고 가방의 안전성을 더 많이 고려하며 위험을 피하는 방법 중 하나이다. 이상 모건 쌍이자 균형 펀드를 예로 들어 보겠습니다. 펀드 계약은 실현 수익이 1 년 이상 정기예금 이자율 1.5 배를 넘을 때 반드시 배당금을 지급해야 한다고 규정하고 있다. 배당금을 선호하는 투자자들은 이런 펀드를 고려할 수 있다.

일부 투자자들이 균형형 펀드를 혼합형 펀드와 비슷한 것으로 이해하는 것은 일리가 있다.

균형형 기금에는 한하 대판 정선, 한하 보답, 한하 배당금 혼합, 국태금마온건, 가실 주제 정선, 대성 특선 부가 가치, 은하수 온건, 광발 포부, 신화 선호 배당금, 흥업 추세가 포함됩니다.

(4) 배당 기금

펀드의 수익이 일정 기준을 초과할 때 배당금을 지급한다. 예를 들어, 배당금을 최초로 제시한 한하 보상기금은 1 년 정기예금금리를 기준으로 배당금을 지급하고 수익률은 2.25% 를 넘었다. 다른 유사한 기금으로는 해부통 증강수익기금, 상투모건 쌍이자 균형, 신화선호 배당금, 1 년 정기예금금리의 1 배, 1.5 배, 2 배 등이 있다. 배당형 펀드는 시장이 좋지 않을 때 상승하기 쉽다. 배당금은 창고를 재건하고, 더 유연하며, 시장 핫스팟을 더 잘 추적할 수 있기 때문이다.

5] 소득 기반 기금

목적은 현재 수익을 극대화하고 유가증권의 평가절상을 그다지 중시하지 않는 것이다. 수익형 펀드는 일반적으로 수익을 가져올 수 있는 각종 증권에 자금을 투자한다. 수익형 펀드는 기본적으로 두 가지가 있다. ① 저위험 하에서는 수익이 변하지 않고 수익이 상대적으로 고정적이라는 점을 강조하기 때문에 고정수익형 펀드라고 부르는 사람들이 있다. (2) 가능한 수익을 극대화하기 위해 노력한다. 전자는 주로 채권과 우선주에 투자하고, 후자는 주로 보통주에 투자한다. 대조적으로, 후자의 성장 잠재력은 크지만, 주식시장의 변동에 더 취약하다.