미국 SEC RIA 라이센스란 무엇인가요?

SEC RIA(Registered Investment Advisor) 라이센스는 미국에 등록된 투자 자문업으로, 투자 자문업을 전문으로 하는 회사로 미국의 규제를 받습니다. 증권 거래 위원회(SEC) 또는 주 증권 부서. SEC는 미국 증권업계 최고 기관으로 거래 활동을 감독해 투자자를 보호하는 독립 연방기관이다. 증권 시장을 감독하고 투자자의 이익을 보호하기 위해 미국 의회가 설립한 정부 위원회입니다.

미국에서는 RIA 라이센스를 보유한 기관 또는 개인만이 투자자에게 증권 상품에 대한 투자 서비스 조언을 제공하고 정기적으로 투자 보고서를 제공하며 해당 관리 수수료를 부과하고 고객에게 맡겨진 책임을 맡습니다. 미국에서는 증권투자 자문의 범위가 상당히 넓어 증권시장 전체의 자산관리, 계좌관리, 금융서비스 회사 등을 포함한다.

미국 SEC RIA 라이센스 개요

SEC의 RIA 승인은 매우 엄격하며, 펀드매니저는 Series65 투자 자문 시험을 통과해야 합니다(CFA 및 PFS 라이센스 보유자는 이 시험에서 면제됩니다). 이를 기준으로 SEC에 등록하려면 여전히 1억 달러 이상의 자산을 관리해야 합니다(2,500만 달러에서 1억 달러 사이의 자산 관리는 주에 등록되어야 함). 우선, 우리는 고객에 대한 정직성을 유지하고, 정보를 완전하게 공개하며, 사심 없이 적절한 투자 조언을 제공해야 합니다. 둘째, 자산의 관리는 제3자 대행사를 통해 이루어져야 하며, 각 결제의 사용은 고객에게 통보되고 승인되어야 합니다.

또한 SEC는 RIA에 대한 감독 및 점검을 정기적으로 실시할 예정이다. 이는 주로 투자 포트폴리오의 평가, 성과 및 자산 검토에 대한 위험 감독, 효과적인 준수 정책 및 절차 제공 여부에 대한 적법성 감독 및 검사 결과 통지에 중점을 둡니다. 해외 투자 기관은 RIA 라이센스를 취득하기 위해 수많은 엄격한 심사와 감독을 통과해야 합니다. 따라서 중국에서 이 자격을 취득한 투자 기관의 경우 이 플랫폼의 투자 전문성과 신뢰성은 분명합니다. 세계화의 영향으로 해외 전문투자기관에 자산을 위탁하여 관리하는 투자자가 늘어나고 있습니다. 미국 증권거래위원회(SEC) 감독 하에 RIA 라이선스를 보유하는 것은 투자자가 해외 투자기관을 선택할 때 신뢰할 수 있는 기본 보장이다.