Southern Baoyuan과 Southern Dolly의 차이점은 무엇인가요?

초보이신 것 같은데, 도움이 되었으면 좋겠습니다.

1. 둘 다 채권형인데, 세부적인 차이점은 무엇인가요? ----

202101 Nanfang Baoyuan----보수적 배분 펀드

“채권 펀드로서 이 펀드는 주로 국고채, 금융채 등 다양한 종류의 채권에 투자합니다. , 회사채 및 전환사채 자산배분 중 채권투자 비중은 최소 45%, 최대 95%이며, 자산배분 중 주식투자 비중은 35%를 초과할 수 없습니다.” 펀드 프로필에서 보면 난팡바오위안은 주식 투자 비중이 일정하다는 것을 알 수 있습니다. 바로 이 때문에 이를 할당형이라고 합니다.

"75% Exchange Treasury Bond Index + 25% (Shanghai Stock Exchange A-Share Index + Shenzhen Stock Exchange A-Share Index)"는 본 성과 비교 벤치마크를 사용하여 펀드 프로필에 반영된 투자 방식을 확인합니다. .

202103/202102 Southern Dolly A/C----일반채권펀드

“이 펀드는 주로 채권금융상품에 투자하며, 투자비율은 80% 이상입니다. 펀드 자산 2차 시장에서 주식, 워런트 및 기타 지분 자산을 직접 구매하지 않지만 1차 시장에서 신주 청약에 참여할 수 있으며 투자 비율은 펀드 자산의 20%를 초과하지 않습니다. 펀드가 만기 1년 이내의 현금이나 자산을 보유하고 있는 경우 국채는 펀드 순자산가치의 5% 이상이어야 합니다.”——Southern Dolly는 2차 펀드에서 주식을 직접 거래할 수 없다는 것을 펀드 프로필에서 볼 수 있습니다. 시장. 이 구별이 중요합니다.

"중국 중앙정부 채권예탁청산공사 중국채권지수(정가)" - 이 성과 비교 벤치마크는 Southern Dolly가 투자자들이 종종 "순수 부채 펀드"라고 부르는 것임을 보여줍니다.

즉, Nanfang Baoyuan의 수익과 위험은 Nanfang Duoli보다 커야 합니다.

2. 서던돌리A와 C의 차이점은 무엇인가요? ----

A는 가입시 수수료가 부과됩니다. 판매 서비스 수수료는 부과되지 않습니다. C씨는 청약수수료는 없으나 판매수수료는 연 0.3%의 요율로 부과되며, 이는 매일 펀드자산에서 직접 발생한다.

표면상 C등급은 판매 및 용역수수료가 매일 발생하고 순자산 가치는 약간 낮지만 A등급은 선불 가입비가 있어 전체적인 차이는 크지 않다.

펀드를 예상하는 보유 기간에 따라 두 가지 유형 중 하나를 선택할 수 있으며, 투자 기간이 1년 이상인 경우에는 A를 선택하는 것이 더 적합합니다.

3. 연금 목적으로는 이제 30세입니다. ----귀하의 투자 성향을 토대로 몇 가지 조언을 드리고 싶습니다. 귀하가 30세이고 펀드 투자 목적이 은퇴라면 귀하가 선택한 이 두 펀드는 적합하지 않습니다. 투자 시간이 매우 길기 때문에 주식 시장 변동으로 인한 투자 위험을 완전히 피할 수 있으므로 위험이 높고 수익이 높은 주식형 펀드가 최선의 선택입니다. 하지만 선택한 펀드는 채권형 펀드입니다. 이런 펀드는 그 자체로 리스크가 매우 적고, 리스크를 피할 필요도 없습니다. 동시에 수익률도 매우 작아서 장기 고정형으로는 적합하지 않습니다. 투자.

장기 펀드 투자의 경우 채권과 주식의 최종 수익률 차이가 매우 크다.